銀行從業(yè)資格考試初級(jí)個(gè)人理財(cái)大綱內(nèi)容

　　第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)

　　熟悉與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：

　　(一)相關(guān)法律：人民共和國(guó)民法通則、人民共和國(guó)合同法、人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、人民共和國(guó)證券法、人民共和國(guó)證券投資基金法、人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、人民共和國(guó)信托法、人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法、人民共和國(guó)物權(quán)法等;

　　(二)相關(guān)行政法規(guī)：人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例;

　　(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。

　　銀行從業(yè)資格考試初級(jí)個(gè)人理財(cái)易錯(cuò)試題

　　單選題

　　1. 通訊故障導(dǎo)致停止交易等意外事件的出現(xiàn)，可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作造成影響，這屬于(　)。

　　A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.延期風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　2. 理財(cái)產(chǎn)品所面臨的最常見甚至最主要的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.支付條款中的支付結(jié)構(gòu)條款

　　D.理財(cái)機(jī)構(gòu)的投資管理風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　3. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少(　)重新確認(rèn)一次。

　　A.每半年

　　B.每年

　　C.每?jī)赡?/P>

　　D.每三個(gè)月

　　參考答案：B

　　4. 商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括(　)。

　　A.交易限額

　　B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

　　C.止損限額

　　D.期限錯(cuò)配限額

　　參考答案：D

　　5. 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　多選題

　　1. 理財(cái)資金的投資管理風(fēng)險(xiǎn)主要包括(　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.投資管理人的投資管理風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資管理人的機(jī)構(gòu)規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)

　　D.交易對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)

　　E.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：BD

　　2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型有(　)。

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前終止風(fēng)險(xiǎn)

　　E.延期風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：ABCDE

　　3. 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，定量風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的(　)。

　　A.方差

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.相關(guān)系數(shù)

　　D.β系數(shù)

　　E. VaR

　　參考答案：ABE