銀行從業(yè)資格考試初級(jí)個(gè)人理財(cái)大綱內(nèi)容

　　第八章 理財(cái)師金融服務(wù)技巧

　　(一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;

　　(二)熟悉工作計(jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性;

　　(三)了解電話溝通的技巧;

　　(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。

　　銀行從業(yè)資格考試初級(jí)個(gè)人理財(cái)易錯(cuò)試題

　　單選題

　　1商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料以及對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析等，都應(yīng)按照(B)規(guī)定，包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，并以通俗的語言和適當(dāng)?shù)呐e例對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解釋。

　　A《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　B《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　D《金融違法行為處罰辦法》

　　2保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是(A)。

　　A與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售

　　B對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限做出調(diào)整

　　C對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換

　　D選擇最終支付貨幣和工具

　　3客戶在使用產(chǎn)品和服務(wù)之后獲得的持久滿意，使客戶可能形成對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的偏好。這一層次的客戶信任稱為(C)。

　　A認(rèn)知信任

　　B持久信任

　　C情感信任

　　D行為信任

　　4客戶細(xì)分理論所劃分的維度是(A)。

　　A“客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”

　　B“客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”

　　C“客戶未來價(jià)值”和“客戶利潤(rùn)價(jià)值”

　　D“客戶未來價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”

　　5風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。”這種理財(cái)業(yè)務(wù)可能是(A)。

　　A非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　多選題

　　1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告應(yīng)全面反映本年度(ABCD)。

　　A理財(cái)計(jì)劃的銷售情況

　　B投資情況

　　C收益分配情況

　　D個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　2銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標(biāo)對(duì)客戶進(jìn)行量化評(píng)價(jià)。

　　A信用度

　　B貢獻(xiàn)度

　　C忠誠度

　　D風(fēng)險(xiǎn)度

　　E重要性

　　3銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括(ADE)。

　　A客戶的資產(chǎn)規(guī)模

　　B客戶從事的職業(yè)

　　C客戶的信譽(yù)情況

　　D客戶在銀行的等級(jí)

　　E客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　4銷售非保證收益理財(cái)計(jì)劃應(yīng)向客戶提供(ABD)。

　　A預(yù)期收益率的測(cè)算方式

　　B預(yù)期收益率的測(cè)算依據(jù)

　　C國外合作信托機(jī)構(gòu)的基本情況

　　D預(yù)期收益率有測(cè)算數(shù)據(jù)

　　E第三方合作協(xié)議

　　判斷題

　　1商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售。(B)

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　2商業(yè)銀行要將理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售的原則制定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。(A)

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　3對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。(A)

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　4采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。(A)

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　5理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報(bào)告制，報(bào)告制度就是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要按規(guī)定將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報(bào)送中國人民銀行。(B)

　　A正確

　　B錯(cuò)誤