銀行從業(yè)資格考試初級個人理財(cái)大綱內(nèi)容

　　一、個人理財(cái)概述

　　(一)熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

　　(二)了解銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;

　　(三)了解國外和國內(nèi)個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況;

　　(四)了解理財(cái)師的隊(duì)伍狀況和職業(yè)特征;

　　(五)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;

　　(六)掌握合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)及理財(cái)師的社會責(zé)任。

　　銀行從業(yè)資格考試初級個人理財(cái)易錯試題

　　多選題

　　1、我國金融機(jī)構(gòu)對理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有(　　)。

　　A.遵紀(jì)守法

　　B.正直守信

　　C.客觀公正

　　D.專業(yè)勝任

　　E.保守秘密

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　試題難度：本題共被作答3次 。

　　參考解析：我國金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　2、下列會對個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有(　　)。

　　A.允許國內(nèi)投資者投資港股

　　B.財(cái)政部發(fā)行特別國債

　　C.醫(yī)療制度改革深入

　　D.股指期貨的推出

　　E.人口老齡化

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　試題難度：本題共被作答4次 。

　　參考解析：個人理財(cái)業(yè)務(wù)會受到宏觀、微觀等各種因素的影響，以上各選項(xiàng)均有涉及。

　　3、個人理財(cái)業(yè)務(wù)具有(　　)等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。

　　A.批量大

　　B.風(fēng)險(xiǎn)低

　　C.風(fēng)險(xiǎn)高

　　D.業(yè)務(wù)范圍廣

　　E.經(jīng)營收益穩(wěn)定

　　參考答案：A,B,D,E

　　試題難度：本題共被作答3次 。

　　參考解析：個人理財(cái)業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險(xiǎn)低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要地位。故A、B、D、E選項(xiàng)符合題意。

　　判斷題

　　4、居民不斷提升的理財(cái)意識和不斷增加的理財(cái)需求是促進(jìn)我國個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：個人理財(cái)服務(wù)在我國迅速發(fā)展的原因有：居民財(cái)富積累、居民理財(cái)需求上升、居民理財(cái)技能欠缺、投資理財(cái)工具日趨豐富、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。

　　5、個人客戶是個人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：個人客戶是個人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方。

　　6、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個人理財(cái)業(yè)務(wù)中具有相同地位。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，個人客戶是需求方;商業(yè)銀行是供給方;非銀行金融機(jī)構(gòu)是提供商;監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是負(fù)責(zé)監(jiān)管，四者地位不一樣。

　　7、私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

　　8、私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：私人銀行業(yè)務(wù)是只針對高凈值客戶提供的全方位服務(wù)。

　　9、私人銀行業(yè)務(wù)是一種向所有客戶提供的金融服務(wù)。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　試題難度：本題共被作答2次 。

　　參考解析：私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的金融服務(wù)。