E: 必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)

　　答案：BCDE

　　解題思路：專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時，理財師應(yīng)注意以下八個方面的要求：

　　1.使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議;

　　2.對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明;

　　3.在介紹理財師分析、建議時，要緊密結(jié)合客戶的情況，把如何解決客戶理財需求(目標(biāo))

　　放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑;

　　4.應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題;同時對客戶的問題進(jìn)行耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中;

　　5.給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議;

　　6.建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議;

　　7.如實(shí)告知客戶方案實(shí)施中可能涉及的風(fēng)險、方案實(shí)施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等;

　　8.必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第七章第五節(jié) 制定和提交書面理財規(guī)劃方案