第 1 題：專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容 (　　)。

　　A: 明確自身定位

　　B: 解決自身財務(wù)問題

　　C: 關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)

　　D: 了解客戶的財務(wù)問題

　　E: 樹立專業(yè)形象

　　答案：ACE

　　解題思路：專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩方面的內(nèi)容：1、明確自身定位，樹立專業(yè)形象。2、關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)。

　　本題考查的重點：建立信任關(guān)系

　　第 2 題：A 銀行發(fā)行了一期人民幣債券理財計劃，如果在理財期內(nèi)，市場利率上升，但該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率的上升而提高，那么這種風(fēng)險稱為()。

　　A：市場風(fēng)險

　　B：流動性風(fēng)險

　　C：利率風(fēng)險

　　D：匯率風(fēng)險

　　答案：A

　　解題思路：如果在理財期內(nèi)，市場利率上升，但該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率的上升而提高，那么這種風(fēng)險稱為市場風(fēng)險。

　　本題考查的重點：銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束

　　第 3 題：下列說法中，錯誤的是( )。

　　A：可贖回債券降低了投資者的交易成本

　　B：提前償付是一種本金償付額超過預(yù)定分期本金償付額的一種償付方式

　　C：違約風(fēng)險又稱信用風(fēng)險，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金及支付利息的風(fēng)險

　　D：債券的到期時間越長，利率風(fēng)險越大

　　答案：A

　　解題思路：可贖回債券增加了交易者的交易成本

　　本題考查的重點：銀行代理國債的風(fēng)險及法律約束

　　第 4 題：一般來說，古玩投資的特點主要有( )。

　　A：交易成本高

　　B：流動性高

　　C：投資古玩要有鑒別能力

　　D：變現(xiàn)性相對較差

　　E：價值一般較高，投資者要具有相當?shù)慕?jīng)濟實力

　　答案：ACE

　　解題思路：古玩投資的特點：交易成本高，流動性低;投資古玩要有鑒別能力;價值一般較高，投資者要具有相當?shù)慕?jīng)濟實力。變現(xiàn)性相對較差是房地產(chǎn)投資的特點。

　　本題考查的重點：貴金屬市場及其他投資市場介紹

　　第 5 題：李先生擬購買面值為 1000 元的貼現(xiàn)債券，期限為 2 年，若要獲得 5%的年收益率，李先生應(yīng)該以什么價格買入該債券?( )

　　A：907 元

　　B：910 元

　　C：908 元

　　D：909 元

　　答案：A

　　本題考查的重點：理財規(guī)劃計算工具：復(fù)利現(xiàn)值

　　第 6 題：若 A 和 B 兩種債券現(xiàn)在均已 1000 美元面值出售,都付年息 120 美元。A 債券 5 年到期,B 債券 6 年到期,如果兩種債券的到期收益率從 12%變?yōu)?10%,下列表述正確的是(　　)。

　　A：兩種債券價格都會下降,A 債券下降較多

　　B：兩種債券價格都會上漲,A 債券上漲較多

　　C：兩種債券價格都會下降,B 債券下降較多

　　D：兩種債券價格都會上漲,B 債券上漲較多

　　答案：D

　　解題思路：債券價格與市場利率呈反比關(guān)系，另外在其他條件相同情況下，期限越長，債券價格對利率的敏感性越高。

　　本題考查的重點：債券市場介紹

　　第 7 題：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對基金管理人、代銷機構(gòu)有(　　)情形之一的，中國證監(jiān)會應(yīng)依照法律法規(guī)進行行政處罰;涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)，追究刑事責任。

　　A：采取抽獎或者送實物的方式銷售基金

　　B：募集期間對認購費打折

　　C：在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機構(gòu)的評價結(jié)果

　　D：基金管理人將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶

　　E: 承諾利用基金進行利益輸送

　　答案：ABE

　　解題思路：C、D選項說法是正確的。

　　本題考查的重點：法律責任