一、判斷題(正確的打“√”，錯誤的打“X”)

　　1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。( )

　　X

　　2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。 ( )

　　√

　　3、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。 ( )

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　　4、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物理網(wǎng)點。 ( )

　　√

　　5、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)

　　員。 ( )

　　√

　　6、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平。( )

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　　7、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。 ( )

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　　8、理財客戶經(jīng)理負責(zé)維護和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系。( )

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　　9、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標(biāo)。

　　( )

　　X

　　10、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。 ( )

　　√

　　11、復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。 ( )

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　　12、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。 ( )

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　　13、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。 ( )

　　√

　　14、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。 ( )

　　√

　　15、期權(quán)費是指期權(quán)的執(zhí)行價格。 ( )

　　X

　　16、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值;國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。 ( )

　　X

　　17、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。 ( )

　　X

　　18、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。 ( )

　　√

　　19、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。 ( )

　　√

　　20、個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割。( )

　　X

　　21、風(fēng)險保留是指自己承擔(dān)風(fēng)險可能帶來的損失，它是一種自保險。 ( )

　　√

　　22、只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運用保險來進行管理。 ( )

　　√

　　23、最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。 ( )

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　　24、保險的近因原則中所說的近因是指對保險標(biāo)的損失起決定作用的因素，是直接或間接導(dǎo)致保險標(biāo)的損失的原因。 ( )

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　　25、總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。 ( )

　　√

　　26、從保險責(zé)任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。 ( )

　　√

　　27、終身死亡保險的給付必須以被保險人死亡為條件，被保險人不死亡，則不能領(lǐng)取保險金。但被保險人生存到100周歲，也可以領(lǐng)取終身保險金。 ( )

　　X

　　28、意外傷害保險具有損害賠償性和儲蓄性的雙重性質(zhì)。 ( )

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　　29、投保人只要根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額。( )

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　　30、股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券。 ( )

　　√

　　31、身份證號碼與資金賬戶號碼(股東卡號)一一對應(yīng)，不允許重復(fù)開戶。 ( )

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　　32、目前，我國的債券市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。 ( )

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　　33、物業(yè)管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業(yè)，也就沒有好房子。( )

　　√

　　34、根據(jù)我國的相關(guān)法律，私人收藏文物是違法的。 ( )

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　　35、理財客戶經(jīng)理在與客戶溝通時需了解的信息包括事實性信息、判斷性信息和

　　推斷性信息。 ( )

　　√

　　36、理財客戶經(jīng)理在與客戶溝通時，應(yīng)直接切入主題，話題不應(yīng)涉及客戶太多的

　　個人或家庭問題。 ( )

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　　37、客戶提出的理財目標(biāo)“2007年成為中產(chǎn)階級的一份子”不符合明確性和可

　　量化性的要求。 ( )

　　√

　　38、在與外向型客戶進行溝通時，應(yīng)做到：態(tài)度熱情、多傾聽，與對方建立非正式關(guān)系，切忌態(tài)度冷淡。 ( )

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　　39、偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。( )

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　　40、在金融犯罪中，若行為人出售、運輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。( )

　　√