一、單選選擇題

　　1、下列固定收益證券中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是()

　　A、短期國庫券 B、公司債券 C、企業(yè)債券 D、商業(yè)票據(jù)

　　2、按照證券投資基金管理暫行辦法，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益。

　　A、80% B、70% C、90% D、60%

　　3、根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法和商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()

　　A、25小時(shí) B.、30小時(shí) C.、15小時(shí) D、20小時(shí)

　　4、 關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()

　　A、持有債券到期，則無任何損失 B、利率上升，債券價(jià)格下降

　　C、債券到期時(shí)間越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越大 D、利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)

　　5、商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先()

　　A、選擇多樣化投資工具 B、了解客戶的非財(cái)務(wù)信息

　　C、評估客戶的當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況 D、了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　6、下列情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)()

　　A、低于普通債券 B、高于國債 C、高于股票 D、低于儲蓄產(chǎn)品

　　7、下列情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)()

　　A、低于普通債券 B、高于國債 C、高于股票 D、低于儲蓄產(chǎn)品

　　8、下列各類金融資產(chǎn)中，不屬于貨幣市場工具的是()

　　A、回購協(xié)議 B、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C、3年期國債 D、銀行承兌匯票

　　9、某投資者年初以10元每股的價(jià)格購買某股票1000股，年末該股票的價(jià)格上漲到11元每股，在這一年內(nèi)，該股票按每10股0.1元(稅后)方案分派現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有其收益率是()

　　A、10.1% B、20.1% C、30.2% D、40.5%

　　10、假設(shè)某客戶投資于一款LIBOR利率區(qū)間掛鉤型個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款，存款本金50000美元，期限一年(按360天計(jì)算)，LIBOR利率觀察區(qū)間2.25～3.50，如果存期內(nèi)LIBOR利率一直位于2.25～3.50之間，則執(zhí)行5%的高收益率，如果存期內(nèi)任意一天的LIBOR利率超出2.25～3.50，則執(zhí)行1%的低收益率，到期時(shí)LIBOR利率一直位于2.25～3.50之間的天數(shù)為270天，那么該客戶的收益為()美元

　　A、2500 B、2000 C、1500 D、500

　　【參考答案：1-5：ACDAD 6-10：BBCAD】