第1題.下列(　　)沒有參與生命周期理論的創(chuàng)建。

　　A. R·布倫博格

　　B. 哈里·馬柯維茨

　　C. F·莫迪利安尼

　　D. A·安多

　　正確答案：D

　　解析：生命周期理論是由F·莫迪利安尼與R·布倫博格、A·安多共同創(chuàng)建的。

　　第2題.關(guān)于金融市場的分類，下列描述錯誤的是( )。

　　A. 金融市場可以分為一級市場和二級市場。其中，一級市場又稱為發(fā)行市場，二級市場又稱為交易市場

　　B. 按照交易場所劃分，金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。我國的股票交易主要在場外進行

　　C. 證券交易所包括公司制證券交易所和會員制證券交易所兩類

　　D. 典型的場外交易市場包括柜臺交易市場、第三市場和第四市場等

　　正確答案：B

　　解析：我國的股票主要在證券交易所集中交易。故選B。

　　第3題.兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值的證券投資基金被稱為(　　)。

　　A. 收入型基金

　　B. 成長型基金

　　C. 平衡型基金

　　D. 穩(wěn)健型基金

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。成長型基金以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象;收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象;平衡型基金兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值，因此C選項正確。

　　第4題.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)(　　)審查批準。

　　A. 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C. 中國人民銀行

　　D. 財政部

　　正確答案：B

　　解析：《商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定：設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)同務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

　　第5題.不考慮其他因素的影響，預(yù)期未來利率水平下降，以下關(guān)于個人理財策略變化的描述，錯誤的是(　　)。

　　A. 增加基金配置，增加房產(chǎn)配置

　　B. 減少儲蓄配置，增加股票配置

　　C. 增加儲蓄配置，增加基金配置

　　D. 增加外匯配置，增加債券配置

　　正確答案：C

　　解析：不考慮其他因素的影響，在預(yù)期未來利率水平下降的情況下，減少儲蓄配置是因為收益將減少;增加基金、股票、債券是因為面臨上漲機會，增加房產(chǎn)配置是因為貸款成本降低。

　　第6題.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A. 當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　B. 未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C. 不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　D. 未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準，不將本人工作委托他人代為履行

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員崗位職責(zé)規(guī)定“不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員”，故選A。

　　第7題.個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是( )。

　　A. 舉報商業(yè)賄賂

　　B. 向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程

　　C. 當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止

　　D. 遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度

　　正確答案：B

　　解析：舉報商業(yè)賄賂是自覺遵守法律法規(guī)的行為，故A選項遵循了“忠于職守”的規(guī)定;當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止是自覺維護所在機構(gòu)形象和聲譽的行為，故C選項遵循了“忠于職守”的規(guī)定;D選項也是遵循“忠于職守”規(guī)定的行為。B選項的做法泄漏了所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，未盡到保護義務(wù)。故選B。

　　第8題.3個月國庫券(假定90天)，面值為i00元，價格為96元，則該國庫券的年貼現(xiàn)率為(　　)。(假定年天數(shù)以360天計算)

　　A. 4%

　　B. 4.2%

　　C. 10.8%

　　D. 16%

　　正確答案：D

　　解析：年貼現(xiàn)率=(100—96)÷100×(360÷90)=16%。故選D。

　　第9題.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的一系列專業(yè)化服務(wù)活動，這些專業(yè)化服務(wù)活動不包括( )。

　　A. 投資顧問

　　B. 財務(wù)規(guī)劃

　　C. 財務(wù)分析

　　D. 外部審計

　　正確答案：D

　　解析：個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動。

　　第10題.假定目前銀行兩年期定期存款利率為3.96%，則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是( )。

　　A. 3%

　　B. 4%

　　C. 5%

　　D. 6%

　　正確答案：A

　　解析：商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾保證收益以外的任何可獲得收益。因此，兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率不得高于3.96%，故選A。