二、多選題

　　1.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定,個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的( )等專業(yè)化服務活動。

　　A、財務分析、財務規(guī)劃

　　B、外匯理財、人民幣理財

　　C、投資顧問、資產(chǎn)管理

　　D、保險規(guī)劃、財產(chǎn)信托

　　E、儲蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦

　　【正確答案】：AC

　　2.下列屬于理財顧問服務的業(yè)務是( )。

　　A、向客戶投資建議

　　B、財務分析與規(guī)劃

　　C、資產(chǎn)業(yè)務

　　D、個人投資產(chǎn)品推介

　　E、存款業(yè)務

　　【正確答案】：ABD

　　3.按照管理運作方式的不同,個人理財業(yè)務可以劃分為( )。

　　A、理財顧問服務

　　B、產(chǎn)品營銷服務

　　C、綜合理財服務

　　D、理財計劃服務

　　E、私人銀行服務

　　【正確答案】：AC

　　4.按照客戶對象不同,綜合理財服務可以劃分為( )。

　　A、理財顧問服務

　　B、產(chǎn)品營銷服務

　　C、綜合理財服務

　　D、理財計劃服務

　　E、私人銀行服務

　　【正確答案】：DE

　　5.按照客戶獲取收益方式的不同,理財計劃可以分為( )。

　　A、保證收益型理財計劃

　　B、保本收益型理財計劃

　　C、非保證收益型理財計劃

　　D、保本浮動收益理財計劃

　　E、非保本浮動收益理財計劃

　　【正確答案】：AC

　　6.按照客戶是否保本,非保證收益理財計劃可以分為( )。

　　A、保證收益型理財計劃

　　B、保本收益型理財計劃

　　C、非保證收益型理財計劃

　　D、保本浮動收益理財計劃

　　E、非保本浮動收益理財計劃

　　【正確答案】：DE

　　三、判斷題

　　1.我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券業(yè)務,同時利率尚未完全市場化,在這樣的市場環(huán)境和經(jīng)營環(huán)境下,商業(yè)銀行開發(fā)銷售理財產(chǎn)品面臨的約束較多,潛在法律風險大。

　　【正確答案】：對

　　2.個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同,分為理財顧問服務和綜合理財服務。

　　【正確答案】：對

　　3理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務咨詢活動。

　　【正確答案】： 錯

　　4.客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務來管理和運用資金,并自行承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

　　【正確答案】：對

　　5.在商業(yè)銀行開展的理財顧問服務活動中,商業(yè)銀行提供理財顧問服務,管理和運用資金,并承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

　　【正確答案】：錯

　　6.商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動,均屬于理財顧問服務。

　　【正確答案】：錯

　　7.在綜合理財服務活動中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風險由銀行承擔。

　　【正確答案】：錯

　　8.綜合理財計劃按照服務對象的不同,分為私人銀行業(yè)務和理財計劃。

　　【正確答案】：對

　　9.理財計劃的服務理念是根據(jù)客戶個性化的需求為客戶量身定做產(chǎn)品和服務,通過客戶資產(chǎn)的全球配置,降低風險,從而達到財富保值和增值的目的。

　　【正確答案】：對

　　10.理財計劃按照是否保本,分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。

　　【正確答案】：錯