單項選擇題：

　　1、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是_________。

　　A、基金公司

　　B、保險公司

　　C、信托公司

　　D、律師事務(wù)所

　　答案：D

　　2、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是_________。

　　A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。

　　答案：B

　　3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在_________。

　　A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面

　　B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面

　　C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面

　　D、以上都不正確

　　答案：C

　　4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為_________。

　　A、理財中心、大戶室

　　B、理財中心、大戶室、理財專柜

　　C、理財中心、理財工作室、理財專柜

　　D、理財中心、理財工作室

　　答案：C

　　5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容?

　　A、教育投資規(guī)劃

　　B、健康規(guī)劃

　　C、退休規(guī)劃

　　D、居住規(guī)劃

　　答案：B

　　6、我們將風(fēng)險分為人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險，是根據(jù)_________的不同進行區(qū)分。

　　A、承保對象

　　B、風(fēng)險損失原因

　　C、風(fēng)險損害對象

　　D、風(fēng)險損失結(jié)果

　　答案：C

　　7、人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為_________。

　　A、投機風(fēng)險

　　B、純粹風(fēng)險

　　C、偶然風(fēng)險

　　D、意外風(fēng)險

　　答案：B

　　8、標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟，正確的次序應(yīng)為_________。

　　I、收集客戶資料及個人理財目標(biāo)

　　II、綜合理財計劃的策略整合

　　III、客戶關(guān)系的建立

　　IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況

　　V、提出理財計劃

　　VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。

　　A、I，III，VI，V，IV，II

　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV

　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　答案：D

　　9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是_________。

　　A、資產(chǎn)負(fù)債表

　　B、損益表

　　C、現(xiàn)金流量表

　　D、利潤分配表

　　答案：A

　　10、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是_________。

　　A、隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。

　　B、期限越長，利率越高，終值就越大。

　　C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。

　　D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。

　　答案：A