第11題

　　在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資性的投資工具的時期是( )。

　　A 退休養(yǎng)老期

　　B 中年穩(wěn)健期

　　C 青年成長期

　　D 少年成長期

　　【正確答案】：C

　　第12題

　　負(fù)債比率是客戶負(fù)債總額與總資產(chǎn)的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關(guān)，同樣可以用來衡量客戶的綜合( )能力。

　　A 經(jīng)濟(jì)

　　B 償債

　　C 收入

　　D 支出

　　【正確答案】：B

　　第13題

　　對客戶的評估報告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核( )，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A 理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B 客戶分層是否合理

　　C 投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D 評估報告是否披露了相關(guān)重大事項

　　【正確答案】：A

　　第14題

　　投資者購買( )理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大。

　　A 固定收益理財計劃

　　B 保證收益理財計劃

　　C 保本浮動收益理財計劃

　　D 非保本浮動收益理財計劃

　　【正確答案】：D

　　第15題

　　債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在( )和( )上進(jìn)行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。

　　A 股票市場，債券市場

　　B 期貨市場，股票市場

　　C 貨幣市場，債券市場

　　D 股票市場，貨幣市場

　　【正確答案】：C

　　第16題

　　編造并傳播虛假信息，嚴(yán)重影響證券交易的行為屬于( )。

　　A 欺詐客戶行為

　　B 操縱證券市場行為

　　C 虛假信息誤導(dǎo)行為

　　D 證券內(nèi)幕交易行為

　　【正確答案】：C

　　第17題

　　如果投資者以高于票面價格購進(jìn)債券并持有到期，則( )。

　　A 實際收益率等于票面利率

　　B 實際收益率高于票面利率

　　C 實際收益率低于票面利率

　　D 實際收益率和票面利率無關(guān)

　　【正確答案】：C

　　第18題

　　下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是( )。

　　A 個人理財業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式

　　B 個人理財業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲蓄的資金運(yùn)用是非定向的

　　C 個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是商業(yè)銀行獨立承擔(dān)的，儲蓄的風(fēng)險是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的

　　D 個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分

　　【正確答案】：B

　　第19題

　　以下關(guān)于互換交易的作用說法錯誤的是( )。

　　A 可以繞開外匯管制

　　B 具有價格發(fā)現(xiàn)的功能

　　C 基于比較優(yōu)勢的原理降低長期資金籌措成本

　　D 在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險

　　【正確答案】：B

　　第20題

　　證券法律責(zé)任不包括( )。

　　A 刑事責(zé)任

　　B 民事責(zé)任

　　C 失職責(zé)任

　　D 行政責(zé)任

　　【正確答案】：C