第 1 題：專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過(guò)程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容 (　　)。

　　A: 明確自身定位

　　B: 解決自身財(cái)務(wù)問(wèn)題

　　C: 關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)

　　D: 了解客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題

　　E: 樹(shù)立專業(yè)形象

　　答案：ACE

　　解題思路：專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過(guò)程中，需要關(guān)注以下兩方面的內(nèi)容：1、明確自身定位，樹(shù)立專業(yè)形象。2、關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)。

　　本題考查的重點(diǎn)：建立信任關(guān)系

　　第 2 題：A 銀行發(fā)行了一期人民幣債券理財(cái)計(jì)劃，如果在理財(cái)期內(nèi)，市場(chǎng)利率上升，但該產(chǎn)品的收益率不隨市場(chǎng)利率的上升而提高，那么這種風(fēng)險(xiǎn)稱為()。

　　A：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C：利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D：匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　解題思路：如果在理財(cái)期內(nèi)，市場(chǎng)利率上升，但該產(chǎn)品的收益率不隨市場(chǎng)利率的上升而提高，那么這種風(fēng)險(xiǎn)稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及法律約束

　　第 3 題：下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A：可贖回債券降低了投資者的交易成本

　　B：提前償付是一種本金償付額超過(guò)預(yù)定分期本金償付額的一種償付方式

　　C：違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金及支付利息的風(fēng)險(xiǎn)

　　D：債券的到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　答案：A

　　解題思路：可贖回債券增加了交易者的交易成本

　　本題考查的重點(diǎn)：銀行代理國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)及法律約束

　　第 4 題：一般來(lái)說(shuō)，古玩投資的特點(diǎn)主要有( )。

　　A：交易成本高

　　B：流動(dòng)性高

　　C：投資古玩要有鑒別能力

　　D：變現(xiàn)性相對(duì)較差

　　E：價(jià)值一般較高，投資者要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力

　　答案：ACE

　　解題思路：古玩投資的特點(diǎn)：交易成本高，流動(dòng)性低;投資古玩要有鑒別能力;價(jià)值一般較高，投資者要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力。變現(xiàn)性相對(duì)較差是房地產(chǎn)投資的特點(diǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：貴金屬市場(chǎng)及其他投資市場(chǎng)介紹

　　第 5 題：李先生擬購(gòu)買面值為 1000 元的貼現(xiàn)債券，期限為 2 年，若要獲得 5%的年收益率，李先生應(yīng)該以什么價(jià)格買入該債券?( )

　　A：907 元

　　B：910 元

　　C：908 元

　　D：909 元

　　答案：A

　　本題考查的重點(diǎn)：理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具：復(fù)利現(xiàn)值

　　第 6 題：若 A 和 B 兩種債券現(xiàn)在均已 1000 美元面值出售,都付年息 120 美元。A 債券 5 年到期,B 債券 6 年到期,如果兩種債券的到期收益率從 12%變?yōu)?10%,下列表述正確的是(　　)。

　　A：兩種債券價(jià)格都會(huì)下降,A 債券下降較多

　　B：兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲,A 債券上漲較多

　　C：兩種債券價(jià)格都會(huì)下降,B 債券下降較多

　　D：兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲,B 債券上漲較多

　　答案：D

　　解題思路：債券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈反比關(guān)系，另外在其他條件相同情況下，期限越長(zhǎng)，債券價(jià)格對(duì)利率的敏感性越高。

　　本題考查的重點(diǎn)：債券市場(chǎng)介紹

　　第 7 題：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，對(duì)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)有(　　)情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)依照法律法規(guī)進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

　　A：采取抽獎(jiǎng)或者送實(shí)物的方式銷售基金

　　B：募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

　　C：在基金宣傳材料上登載第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果

　　D：基金管理人將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶

　　E: 承諾利用基金進(jìn)行利益輸送

　　答案：ABE

　　解題思路：C、D選項(xiàng)說(shuō)法是正確的。

　　本題考查的重點(diǎn)：法律責(zé)任