2017銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》備考沖刺卷（5）

　　單選題

　　第1題 下列屬于擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件為( )。

　　A.注冊資本不低于2億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　B.主要股東最近5年沒有違法記錄

　　C.有符合要求的營業(yè)場所

　　D.可以不具備內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，但必須有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　正確答案:C解析： A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;B.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣;D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　第2題 某銀行某日超額準(zhǔn)備金短缺，通過同業(yè)市場拆借資金，當(dāng)日掛牌利率為9.95%，拆出資金500萬元，期限為1天，固定上浮比率為0.065%，拆人到期利息是多少?( )

　　A.1372元

　　B.1548元

　　C.1360元

　　D.1500元

　　正確答案:A解析： 拆人利率=9.95%+0.065%=10%。拆入到期利息=5000000×10%×1/365≈1372(元)。

　　第3題 受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以( )為限。

　　A.受托人財(cái)產(chǎn)

　　B.托管人財(cái)產(chǎn)

　　C.委托人財(cái)產(chǎn)

　　D.信托財(cái)產(chǎn)

　　正確答案:D解析： 委托人和受托人按合同約定建立信托關(guān)系，雙方權(quán)利義務(wù)的標(biāo)的是信托財(cái)產(chǎn)。

　　第4題 關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃的說法，不正確的是( )。

　　A.可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲和規(guī)模擴(kuò)張的手段

　　B.可用于回避利率管制，導(dǎo)致不正當(dāng)競爭

　　C.商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D.相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)一定要由銀行承擔(dān)

　　正確答案:D解析： 關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃的說法，不正確的是相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)一定要由銀行承擔(dān)。

　　第5題 商業(yè)銀行有下列( )情形時(shí)，由中國銀監(jiān)會監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處20萬元以上50萬元以下罰款。

　　A.違反規(guī)定提高利率

　　B.出租、出借經(jīng)營許可證

　　C.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　D.提供虛假的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　　正確答案:D解析： 提供虛假的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，處20萬元以上50萬元以下罰款。當(dāng)出現(xiàn)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、違反規(guī)定提高利率、出租、出借經(jīng)營許可證、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等行為，并違法所得在50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

　　第6題 交易型開放式指數(shù)基金的縮寫為( )。

　　A.F。F

　　B.ETF

　　C.1。F

　　D.QDII

　　正確答案:B解析： A：基金中的基金FOF(Fund ofFund)。B：交易型開放式指數(shù)基金ETF(Ex—Change Traded Fund)、C：上市開放式基金1OF(1isted Open--Ended Fund)、D：QDI1基金，指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　第7題 銀行應(yīng)通過( )指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　A.國務(wù)院

　　B.銀監(jiān)會

　　C.外匯局

　　D.中國人民銀行

　　正確答案:C解析： 銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　試題來源：銀行從業(yè)資格證題庫

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　　第8題 同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險(xiǎn)條件下，提供最大的預(yù)期收益率;第二，在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最小的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.可行組合

　　B.可選組合

　　C.有效組合

　　D.最優(yōu)組合

　　正確答案:C解析： 同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險(xiǎn)條件下，提供最大的預(yù)期收益率;第二，在各種預(yù)期收益率的水平條件下，提供最小的風(fēng)險(xiǎn)是有效組合。

　　第9題 下列關(guān)于ETF和1。F說法正確的是( )。

　　A.ETF屬于開放式基金的一種特殊類型

　　B.ETF不能買賣

　　C.1。F只能在交易所交易

　　D.1。F的申購、贖回都是基金份額與一籃子股票的交易

　　正確答案:A解析： ETF可以理解為“股票化的指數(shù)投資產(chǎn)品”。從本質(zhì)上看，ETF屬于開放式基金的一種

　　特殊類型，它綜合了封閉式基金和開放式基金的優(yōu)點(diǎn)，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時(shí)，又可以像封閉式基金一樣在證券市場上按市場價(jià)格買賣ETF份額;1OF被稱為中國特色的ETF，一方面可以在交易所交易;另一方面又是開放式基金，持有人可以根據(jù)基金凈值申購贖回。

　　第10題 下列( )財(cái)產(chǎn)可以抵押。

　　A.正在建造的船舶

　　B.土地所有權(quán)

　　C.宅基地

　　D.所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)

　　正確答案:A解析： 下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：土地所有權(quán);耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn);依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn);法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。