一 、 單 項 選 擇 題

　　1、小王是某銀行的理財經(jīng)理，目前該行新推出了一款非保本浮動收益理財產(chǎn)品。在此之前該行有一款與之類似的產(chǎn)品年回報率已實現(xiàn)5%。于是小王向客戶介紹：“該產(chǎn)品是一款投資理財產(chǎn)品，預(yù)期收益大約為5%�！毕铝袑υ撔袨楸硎稣�確的是(　　)。

　　A 、 小王的介紹簡明扼要，抓住了產(chǎn)品的特點，值得借鑒

　　B 、 歷史不能代表未來，小王的推薦容易誤導(dǎo)客戶，違反了銷售人員應(yīng)客觀、真實地向客戶介紹銀行產(chǎn)品和服務(wù)的原則

　　C 、 小王的介紹透漏了銀行產(chǎn)品的內(nèi)部信息，違反了商業(yè)保密原則

　　D 、 小王的介紹突出了該產(chǎn)品的優(yōu)勢，且進行了有效的風(fēng)險提示，客戶更容易接受

　　答案：B

　　解析：小王這樣做容易誤導(dǎo)客戶，違反了銷售人員應(yīng)客觀、真實地向客戶介紹銀行產(chǎn)品和服務(wù)的原則。

　　2、 我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于(　　)起正式通過并實施。

　　A 、 2007年2月

　　B 、 2000年8月

　　C 、 2003年4月

　　D 、 1995年3月

　　答案：A

　　解析：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007年2月9日通過，自通過之日起生效。故選A。

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　3、 商業(yè)銀行的監(jiān)督系統(tǒng)由股東大會選舉產(chǎn)生的()組成。

　　A 、 監(jiān)事會

　　B 、 稽核部

　　C 、 監(jiān)理會

　　D 、 監(jiān)事會及稽核部

　　答案：D

　　解析：商業(yè)銀行的監(jiān)督系統(tǒng)由股東大會選舉產(chǎn)生的監(jiān)事會及銀行的稽核部門組成。監(jiān)事會的職責(zé)是對銀行的一切經(jīng)營活動進行監(jiān)督和檢查。商業(yè)銀行的稽核部門是董事會或管理層領(lǐng)導(dǎo)下的一個部門，負責(zé)維護銀行資產(chǎn)的完整、資金的有效營運，以及對銀行的管理與經(jīng)營服務(wù)質(zhì)量進行獨立的評估。

　　4、 如果商業(yè)銀行的1年期貸款利率是6.96%，折算為月利率應(yīng)當(dāng)是(　　)。

　　A 、 0.48%

　　B 、 0.85%

　　C 、 0.60%

　　D 、 0.58%

　　答案：D

　　解析：本題考查簡單的不同計息期之間的利率換算。月利率=年利率/12，本題中月利率=6.96%/12=0.58%。

　　5、 禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A 、 勤勉盡職

　　B 、 專業(yè)勝任

　　C 、 保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D 、 公平競爭

　　答案：D

　　解析：公平競爭是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員、公平競爭、禁止商業(yè)賄賂。

　　6、(　　)是最符合理財業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財產(chǎn)品，也是目前銀行理財產(chǎn)品的主體。

　　A 、 保證最低收益產(chǎn)品

　　B 、 保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　C 、 保本固定收益產(chǎn)品

　　D 、 非保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　答案：D

　　解析：非保本浮動收益理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全，也不承諾收益水平的理財計劃類型。非保本浮動收益理財產(chǎn)品是最符合理財業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財產(chǎn)品，也是目前銀行理財產(chǎn)品的主體。

　　7、某餐飲公司為了改善服務(wù)設(shè)施，擴大經(jīng)營面積，需投資1000萬元，該公司可以申請的貸款是(　　)。

　　A 、 房地產(chǎn)貸款

　　B 、 固定資產(chǎn)貸款

　　C 、 貿(mào)易融資

　　D 、 流動資金貸款

　　答案：B

　　解析：用于改善固定資產(chǎn)，固定資產(chǎn)且用于經(jīng)營，可以申請固定資產(chǎn)貸款。

　　8、 下列不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)范圍的是(　　)。

　　A 、 證券投資基金托管

　　B 、 QFII投資托管

　　C 、 自營買賣基金

　　D 、 社�；�金托管

　　答案：C

　　解析：資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。銀行托管業(yè)務(wù)的種類很多，包括證券投資基金托管、委托資產(chǎn)托管、社�；�金托管、企業(yè)年金基金托管、信托資產(chǎn)托管、QFII(合格境外機構(gòu)投資者)投資托管等，自營買賣基金不在其范圍內(nèi)。

　　9、當(dāng)本國利率水平高于外國利率時，會引起( )。

　　A 、 對本國貨幣需求增大

　　B 、 外匯升值，本幣貶值

　　C 、 對外匯需求增大

　　D 、 資本流出

　　答案：A

　　解析：當(dāng)一國提高利率水平或本國利率高于外國利率時，會引起資本流入，由此對本國貨幣需求增大，使本幣升值，外匯貶值;反之，當(dāng)一國降低利率或本國利率低于外國利率時，會引起資本從本國流出，由此對外匯需求增大，外匯升值，本幣貶值。

　　10、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨的是(　　)。

　　A 、 促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行

　　B 、 維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　C 、 促進會員單位實現(xiàn)共同利益

　　D 、 提高銀行業(yè)競爭力

　　答案：C

　　解析：A、B、D項都屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)。