一、單項(xiàng)選擇題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時(shí)，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報(bào)復(fù)

　　C、申請(qǐng)仲裁

　　D、提起訴訟

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時(shí)，應(yīng)首先通過內(nèi)部調(diào)解，向上一級(jí)主管部門反映問題，口頭或書面申訴等正常渠道妥善處理，不能捏造事實(shí)、造謠生事、對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)，更不能采取侮辱誹謗、人身攻擊等極端手段激化矛盾。參見教材P436。

　　2、利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利指的是(　)。

　　A、利益輸送

　　B、利益沖突

　　C、不當(dāng)?shù)美?/P>

　　D、內(nèi)部交易

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。利益輸送是指利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利。參見教材P438。

　　3、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見教材P417。

　　4、不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢活動(dòng)，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

　　5、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。誠(chéng)實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。參見教材P413。

　　6、由于銀行業(yè)與一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對(duì)從業(yè)人員遵循(　)原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對(duì)從業(yè)人員遵循誠(chéng)實(shí)信用原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。參見教材P413。

　　7、在證券市場(chǎng)上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財(cái)務(wù)透明

　　D、實(shí)質(zhì)重于形式

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。信息披露又稱信息公開，是指在證券市場(chǎng)上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、投資結(jié)構(gòu)、董事會(huì)構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價(jià)值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。參見教材P444。

　　8、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是(　)。

　　A、財(cái)政部

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。參見教材P410。