1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不適用于下列哪個機構(gòu)的工作人員( )。

　　A、融資性擔(dān)保機構(gòu)

　　B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C、花旗銀行北京分行

　　D、農(nóng)村信用社

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于( )的規(guī)定。

　　A、公平競爭

　　B、誠實信用

　　C、專業(yè)勝任

　　D、保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　3.小李在甲銀行研究部門工作，但他準(zhǔn)備辭職，辭職后可能到乙銀行類似部門工作，則下列做法正確的是( )。

　　A、小李有權(quán)分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位

　　B、可以與小李分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防小李，不能再使其利用本團隊資源增長工作經(jīng)驗

　　C、可以與小李分享非保密研究成果，因為他目前仍是團隊一員

　　D、部門內(nèi)同事不應(yīng)當(dāng)與小李共享研究成果

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　4.陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時在當(dāng)?shù)亟鹑趯W(xué)會兼任顧問，下列對其兼職行為的表述，正確的是( )。

　　A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

　　B、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的工作時間用于此兼職工作

　　D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

　　5.錢某持盜來的身份證及偽造的空頭支票，騙取某音像中心 VCD 光盤 4,000 張，支票票面金額 4 萬元。下列表述，正確的是( )。

　　A、錢某的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪

　　B、錢某的行為構(gòu)成盜竊罪

　　C、錢某的行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪

　　D、錢某的行為不構(gòu)成犯罪

　　6.《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的撤銷一般是指( )。

　　A、沒收其所有資產(chǎn)

　　B、限制其所有業(yè)務(wù)

　　C、終止其法人資格

　　D、取消高管資格

　　7.《人民共和國中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定：中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A、60

　　B、30

　　C、45

　　D、15

　　8.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的( )規(guī)定。

　　A、風(fēng)險提示

　　B、協(xié)助執(zhí)行

　　C、內(nèi)幕交易

　　D、監(jiān)管規(guī)避

　　9.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，下列做法中，符合職業(yè)操守要求的是( )。

　　A、在與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

　　B、趁對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方的文件資料

　　C、為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品的信息

　　D、為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的戰(zhàn)略決策

　　10.某銀行銷售人員在向客戶推薦一款理財產(chǎn)品時，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá) 15%，暗示此理財產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到相同收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險。對該行為評價正確的是( )。

　　A、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

　　B、該銷售人員沒有對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險進(jìn)行特別提示

　　C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，且歷史證明該款產(chǎn)品收益很高，所以是合理的

　　D、由于客戶未主動詢問，也就不必特別說明風(fēng)險情況

　　1.正確答案：A

　　參考解析：略。

　　2.正確答案：D

　　參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。

　　3.正確答案：C

　　參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團隊精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。小李現(xiàn)在還是甲銀行的工作人員，所以根據(jù)“團結(jié)合作”的原則，可以與小李分享研究成果，但是小李離職后，不得將甲銀行的研究成果帶到新的工作崗位。

　　4.正確答案：B

　　參考解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當(dāng)?shù)�。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或?qū)W術(shù)團體，如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機構(gòu)披露兼職情況。

　　5.正確答案：A

　　參考解析：票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票。

　　6.正確答案：C

　　參考解析：撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

　　7.正確答案：B

　　參考解析：《中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行金融機構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

　　8.正確答案：B

　　參考解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行從業(yè)人員不得泄露執(zhí)法活動信息。

　　9.正確答案：A

　　參考解析：銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時：(1)不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密;(2)不得刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密;(3)不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。

　　10.正確答案：B

　　參考解析：向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及市場風(fēng)險等進(jìn)行充分的提示，對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，并不得向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。