一、單項選擇題

　　1、下列關于保險合同的表述中，錯誤的是(　)。

　　A、保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議

　　B、保險合同的內容是保險雙方的權利義務關系

　　C、受益人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人

　　D、保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險合同相關內容。保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議。保險合同的內容是保險雙方的權利義務關系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。參見教材P325。

　　2、(　)是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

　　A、保險代理人

　　B、保險經紀人

　　C、保險投保人

　　D、保險受益人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查保險經紀人。保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。參見教材P326。

　　3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)不包括(　)。

　　A、信用證

　　B、匯票

　　C、本票

　　D、支票

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見教材P330。

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　　4、票據(jù)行為的種類不包括(　)。

　　A、出票

　　B、承兌

　　C、保證

　　D、貼現(xiàn)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的種類。票據(jù)行為的種類有：出票、承兌、背書、保證。參見教材P332。

　　5、《人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)由人民共和國第九屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自(　)起施行。

　　A、2001年12月1日

　　B、2001年11月1日

　　C、2001年10月1日

　　D、2001年9月1日

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《信托法》�！度嗣窆埠蛧�信托法》(以下簡稱《信托法》)由人民共和國第九屆全國人民代表大會常務委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自2001年10月1日起施行。參見教材P327。

　　6、委托人的權利不包括(　)。

　　A、知情權

　　B、管理方法變更權

　　C、建議權

　　D、撤銷權

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查委托人的權利。主要有：(1)知情權。(2)管理方法變更權。(3)撤銷權。(4)解任權。參見教材P328。

　　7、以(　)為標準，可以將公司分為母公司和子公司。

　　A、公司的外部控制或附屬關系

　　B、公司信用基礎

　　C、公司股東承擔責任的范圍和形式

　　D、公司的內部管轄關系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查公司的分類。以公司的外部控制或附屬關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。參見教材P316。

　　8、我國《破產法》在破產程序啟動上采取(　)。

　　A、審批主義原則

　　B、申請主義原則

　　C、審核主義原則

　　D、注冊主義原則

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查破產的申請。我國《破產法》在破產程序啟動上采取申請主義原則。參見教材P335。

　　9、以下對破產開始的法律效果表述錯誤的是(　)。

　　A、人民法院受理破產申請后，應當同時指定管理人

　　B、人民法院受理破產申請后，有關債務人財產的保全措施應當解除，執(zhí)行程序應當中止

　　C、人民法院受理破產申請后，已經開始而尚未終結的有關債務人的民事訴訟或者仲裁應當中止

　　D、在管理人接管債務人的財產后，該訴訟或者仲裁應當終止

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產開始的法律效果。在管理人接管債務人的財產后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進行。參見教材P336。

　　10、(　)對破產人的特定財產享有擔保權的權利人，對該特定財產享有優(yōu)先受償?shù)臋嗬��?/P>

　　A、追索權

　　B、取回權

　　C、別除權

　　D、抵銷權

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查別除權。別除權，對破產人的特定財產享有擔保權的權利人，對該特定財產享有優(yōu)先受償?shù)臋嗬�。參見教材P338。

　　11、破產清算過程不包括(　)。

　　A、破產宣告

　　B、破產財產的變價和分配

　　C、破產公司停業(yè)

　　D、破產程序的終結

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查破產清算。破產清算包括破產宣告、破產財產的變價和分配、破產程序的終結三個階段。參見教材P342。

　　12、(　)于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。

　　A、《人民共和國證券法》

　　B、《人民共和國公司法》

　　C、《人民共和國保險費》

　　D、《人民共和國信托法》

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《證券法》。《人民共和國證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。參見教材P319。

　　13、下列關于證券發(fā)行核準制的說法中，錯誤的是(　)。

　　A、證券發(fā)行核準制，即實質管理原則

　　B、在核準制下證券發(fā)行審核機構只對文件進行形式審查，不進行實質判斷

　　C、符合條件的發(fā)行公司，經證券管理機構批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券

　　D、這一制度的目的在于禁止質量差的證券公開發(fā)行

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行核準制。證券發(fā)行核準制，即所謂的實質管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券管理機構制定的若干適于發(fā)行的實質條件。符合條件的發(fā)行公司，經證券管理機構批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質量差的證券公開發(fā)行。參見教材P320。

　　14、下列關于保薦制度的表述中，錯誤的是(　)。

　　A、2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2014年2月1日起在中國內地施行保薦人制度

　　B、在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來

　　C、所謂保薦人制度，是指是由保薦機構及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風險防范責任的一種制度

　　D、保薦人應當遵守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 題考查保薦制度。2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2004年2月1日起在中國內地施行保薦人制度。在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來。所謂保薦人制度，是指是由保薦機構及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風險防范責任的一種制度�！蹲C券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。保薦人應當遵守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作。參見教材P321。

　　15、證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　)。

　　A、六十日

　　B、九十日

　　C、一百二十日

　　D、一百五十日

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷時間。證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。參見教材P321。