一、單項(xiàng)選擇題

　　1、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最終以被偵查到的階段，這是洗錢(qián)的(　)階段。

　　A、開(kāi)始階段

　　B、處置階段

　　C、培植階段

　　D、融合階段

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢(qián)法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最終以被偵查到的階段。參見(jiàn)教材P266。

　　2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則不包括(　)。

　　A、經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制

　　B、禁止發(fā)放無(wú)息存款

　　C、以合法正當(dāng)方式吸收存款

　　D、依法保護(hù)存款人合法權(quán)益

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則：經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制、以合法正當(dāng)方式吸收存款、依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。參見(jiàn)教材P260。

　　3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入職責(zé)不包括(　)。

　　A、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B、市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　C、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入

　　D、股東變更審查

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入職責(zé)包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入、人員準(zhǔn)入、股東變更審查。參見(jiàn)教材P250-251。

　　4、1984年1月1日，(　)從中國(guó)人民銀行分離，表明我國(guó)“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行格局的形成。

　　A、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國(guó)工商銀行

　　C、中國(guó)建設(shè)銀行

　　D、中國(guó)銀行

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國(guó)工商銀行從中國(guó)人民銀行分離，表明我國(guó)“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行格局的形成。參見(jiàn)教材P256。

　　5、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由(　)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　A、工商行政管理部門(mén)

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、財(cái)政部

　　D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。參見(jiàn)教材P259。

　　6、監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測(cè)和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)隱患制訂監(jiān)管計(jì)劃，并結(jié)合被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)水平的高低和對(duì)金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施一系列分類(lèi)監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過(guò)程是(　)。

　　A、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　B、現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C、促成重組

　　D、延伸調(diào)查

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測(cè)和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)隱患制訂監(jiān)管計(jì)劃，并結(jié)合被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)水平的高低和對(duì)金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施一系列分類(lèi)監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過(guò)程。參見(jiàn)教材P253。

　　7、(　)是銀監(jiān)會(huì)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重組

　　C、撤銷(xiāo)

　　D、收購(gòu)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。接管是銀監(jiān)會(huì)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。參見(jiàn)教材P254。