21.下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收、送規(guī)則的是(　)。

　　A.向主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)私下贈(zèng)送10000元現(xiàn)金

　　B.自掏腰包購(gòu)買(mǎi)一套黃金首飾作為客戶(hù)的生日禮物

　　C.向客戶(hù)免費(fèi)提供某超市的購(gòu)物卡

　　D.一張美容院的優(yōu)惠券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循以下原則：

　　(1)不得是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物;

　　(2)禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感;

　　(3)禮物收、送將不會(huì)使客戶(hù)獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠。

　　A、B、C三個(gè)選項(xiàng)均不符合此原則。所以，本題的正確答案為D。

　　22.某銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?(　)

　　A.可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)

　　B.該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位

　　C.應(yīng)當(dāng)與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

　　D.不應(yīng)當(dāng)與其共享

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行從業(yè)人員與同事�！皥F(tuán)結(jié)合作”要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。該同事尚未離職，仍是團(tuán)隊(duì)中的一員，因此應(yīng)當(dāng)相互信任與合作。所以，本題的正確答案為C。

　　23.某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛�，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?　)。

　　A.認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿(mǎn)足其要求

　　B.認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

　　C.認(rèn)為若是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行

　　D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶(hù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。該男性客戶(hù)邀請(qǐng)銀行工作人員下班后單獨(dú)為其解釋的要求并不在工作人員的職責(zé)范圍內(nèi)，不一定需要滿(mǎn)足，故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。盡管該客戶(hù)的要求不合理，銀行工作人員仍然應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解，而不應(yīng)該采取“堅(jiān)決不能做”的態(tài)度，故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。銀行工作人員對(duì)待客戶(hù)應(yīng)當(dāng)禮貌服務(wù)，對(duì)客戶(hù)的要求應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況，讓保安驅(qū)逐該客戶(hù)是不禮貌的行為，故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。所以，選項(xiàng)C的敘述符合題意。

　　24.某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶(hù)的女兒就讀于音樂(lè)學(xué)院后，便贊助其女兒出國(guó)參加維也納新年音樂(lè)會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法(　)。

　　A.如果不使客戶(hù)感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話，是可以的

　　B.是為了培養(yǎng)高級(jí)音樂(lè)人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵(lì)

　　C.如果近期沒(méi)有業(yè)務(wù)交易，可算做朋友間的友好往來(lái)

　　D.屬于行賄

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。該從業(yè)人員為其重要客戶(hù)的女兒提供出國(guó)參加音樂(lè)會(huì)的全程費(fèi)用，已經(jīng)明顯超出了正常范圍，即使沒(méi)有業(yè)務(wù)交易，也屬于行賄行為，故選項(xiàng)D符合題意。

　　25.下列行為錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不以誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶(hù)提供虛假或誤導(dǎo)性信息

　　B.理財(cái)規(guī)劃師如實(shí)介紹自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而獲得客戶(hù)的信任和委托

　　C.在業(yè)務(wù)推薦活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在介紹產(chǎn)品的過(guò)程中，向客戶(hù)作出回報(bào)或收益承諾

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。本題的敘述體現(xiàn)了“信息披露”的原則。此項(xiàng)原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)充分提示代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的信息，為客戶(hù)在作出是否購(gòu)買(mǎi)銀行產(chǎn)品或服務(wù)的判斷時(shí)提供依據(jù)。不得利用消費(fèi)者對(duì)銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進(jìn)行合約以外的承諾。所以，選項(xiàng)D的敘述是錯(cuò)誤的。

　　26.傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，(　)。

　　A.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

　　C.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不能擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。所以，B、C、D三個(gè)選項(xiàng)的敘述均是錯(cuò)誤的，選項(xiàng)A符合題意。

　　27.某銀行從業(yè)人員在向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，每當(dāng)客戶(hù)問(wèn)到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開(kāi)話題，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定?(　)

　　A.誠(chéng)實(shí)信用　　B.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　C.守法合規(guī)　　D.了解客戶(hù)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。銀行工作人員故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，違反了誠(chéng)實(shí)信用原則，故選項(xiàng)A不符合題意。當(dāng)客戶(hù)問(wèn)到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)岔開(kāi)話題，違反了風(fēng)險(xiǎn)提示原則，故選項(xiàng)B不符合題意。其口頭保證產(chǎn)品收益率的行為屬于違規(guī)承諾，違反了“守法合規(guī)”的要求，故選項(xiàng)C不符合題意。題干所述情形中并沒(méi)有提到該從業(yè)人員有與“了解客戶(hù)”要求相悖的行為，故選項(xiàng)D符合題意。

　　二、多選題

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受(　)的監(jiān)督。

　　A.所在機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.銀監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　E.社會(huì)公眾

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。B項(xiàng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織;CD兩項(xiàng)中的銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行均屬于我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員操守的宗旨包括(　)。

　　A.提高中國(guó)銀行從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　B.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　E.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展�！�

　　3.下列要素中，屬于商業(yè)銀行從業(yè)人員具備的崗位要求是(　)。

　　A.家庭背景

　　B.能力

　　C.專(zhuān)業(yè)知識(shí)

　　D.資格

　　E.社會(huì)關(guān)系

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』根據(jù)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的某些崗位只有具備相應(yīng)的資格才能上崗。如《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十四條規(guī)定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員除應(yīng)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)以外，還應(yīng)具備相關(guān)部門(mén)要求的行業(yè)資格。

　　4.某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理的下列做法中正確的有(　)。

　　A.嚴(yán)格按照貸款審批程序辦理

　　B.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

　　C.可以書(shū)面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

　　D.可以同該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

　　E.下級(jí)服從上級(jí)，按領(lǐng)導(dǎo)指示辦事

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)直至國(guó)家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　5.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　“風(fēng)險(xiǎn)提示”條款要求的有(　)。

　　A.在營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款

　　B.在營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度建議客戶(hù)

　　C.力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.提供虛假的收益計(jì)算方式

　　E.提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶(hù)不利的方面

　　『正確答案』AE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風(fēng)險(xiǎn)提示”條款要求，從業(yè)人員在向客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)之時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持以下做法：

　　(1)從有利和不利兩個(gè)方面向客戶(hù)作出全面的產(chǎn)品介紹;

　　(2)對(duì)產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示;

　　(3)提醒客戶(hù)留意合約中的免責(zé)條款;

　　(4)在客戶(hù)提出問(wèn)題之時(shí)，應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷(xiāo)售任務(wù)，對(duì)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)視而不見(jiàn)，或者刻意隱瞞。

　　6.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(　)。

　　A.可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　B.只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

　　D.可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路

　　E.可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響

　　『正確答案』CE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員可以交流合作，但不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。選項(xiàng)A和選項(xiàng)D中的做法可能會(huì)泄露商業(yè)秘密。選項(xiàng)B中交換對(duì)客戶(hù)評(píng)價(jià)的做法可能會(huì)觸犯客戶(hù)隱私。選項(xiàng)C和選項(xiàng)E的做法是正常的交流合作行為。故選項(xiàng)C和選項(xiàng)E符合題意，A、B、D三個(gè)選項(xiàng)不符合題意。

　　7.根據(jù)協(xié)助執(zhí)行原則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(　)。

　　A.了解協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)中的法定程序

　　B.對(duì)協(xié)助活動(dòng)信息保密

　　C.了解為客戶(hù)提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)

　　D.了解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)

　　E.不得質(zhì)疑國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶(hù)資產(chǎn)的權(quán)利

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)。在嚴(yán)格保守客戶(hù)隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行查詢(xún)、對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)。協(xié)助執(zhí)行不是為客戶(hù)提供的，而是為國(guó)家機(jī)關(guān)提供的。對(duì)于國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶(hù)資產(chǎn)的行為，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，要求提供相關(guān)的證明等。所以，選項(xiàng)C和選項(xiàng)E的說(shuō)法是不正確的。因此，本題的正確答案為A、B、D。

　　8.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則的情形有(　)。

　　A.遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)客戶(hù)資料，不論是否合法，都不能透露

　　B.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.在受雇期間

　　E.以上都正確

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』銀行從業(yè)人員的“信息保密”原則要求：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律、法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶(hù)資料和交易信息。因此，B、C、D三個(gè)選項(xiàng)均符合題意。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按法定程序積極協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，因此選項(xiàng)A的敘述是錯(cuò)誤的。所以，本題的正確答案是B、C、D。

　　9.市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括(　)。

　　A.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

　　B.充分有效的信息披露機(jī)制

　　C.必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系

　　D.市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　E.良好的公司治理機(jī)制

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)約束。市場(chǎng)約束機(jī)制的運(yùn)行條件包括：

　　(1)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng);

　　(2)充分有效的信息披露機(jī)制;

　　(3)必須擁有維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行的完善的法律體系;

　　(4)市場(chǎng)參與者具有較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);

　　(5)良好的公司治理機(jī)制。

　　三、判斷

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶(hù)授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，同時(shí)這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶(hù)提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶(hù)提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)。如果泄露或不當(dāng)使用這些信息會(huì)給客戶(hù)造成損失或侵害客戶(hù)利益，屬違法行為，給所在機(jī)構(gòu)帶來(lái)?yè)p失。本題所述錯(cuò)誤。

　　2.商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』根據(jù)《人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。因此，本題敘述是正確的。

　　3.如果是對(duì)銀行有利的消息，該銀行從業(yè)人員可以隨意將消息發(fā)布給媒體。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。

　　4.某客戶(hù)單獨(dú)在銀行的貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求將50萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶(hù)轉(zhuǎn)存至所持有的愛(ài)人的存折賬戶(hù)中。銀行柜員以該客戶(hù)未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。其實(shí)通過(guò)匯款方式，該客戶(hù)可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶(hù)提供此建議。該柜員的做法是正確的。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』該柜員沒(méi)有遵循客戶(hù)至上、客觀公正的原則向這名客戶(hù)詳細(xì)介紹所在銀行的服務(wù)，且對(duì)監(jiān)管規(guī)避的有關(guān)規(guī)定不熟悉，不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于“熟知業(yè)務(wù)”和“禮貌服務(wù)”的規(guī)定，其做法是錯(cuò)誤的。

　　5.某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}。題中所述在家中無(wú)意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則，屬于違規(guī)。因此，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　6.根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，才能及時(shí)追溯責(zé)任。所以，本題敘述是錯(cuò)誤的。

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶(hù)投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶(hù)相關(guān)情況，提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶(hù)的投訴，不得輕慢任何投訴和建議。并遵循以下原則：

　　(1)堅(jiān)持客戶(hù)至上、客觀公正的原則，不輕慢任何投訴和建議;

　　(2)所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶(hù)投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶(hù);

　　(3)所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶(hù)反饋情況;

　　(4)在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶(hù)現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。

　　因此，本題敘述是正確的。

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