一、單項選擇題

　　1 、以(　)為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。

　　A、公司的外部控制或附屬關(guān)系

　　B、公司的國籍

　　C、公司信用基礎(chǔ)

　　D、公司的內(nèi)部管轄關(guān)系

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查公司分類。以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為總公司和分公司。參見教材P316。

　　2 、以下不屬于公司的組織機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、工會

　　D、公司經(jīng)理

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查公司組織機(jī)構(gòu)。主要有：董事會、股東大會、公司經(jīng)理、監(jiān)事會。參見教材P317。

　　3 、下列關(guān)于非公開發(fā)行的說法中，錯誤的是(　)。

　　A、非公開發(fā)行也稱為私募發(fā)行

　　B、采用非公開的方式，向特定對象發(fā)行的行為

　　C、不得采用公開勸誘和變相公開的方式

　　D、可以使用廣告宣傳

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券非公開發(fā)行的方式。非公開發(fā)行，也稱私募發(fā)行，是指采用非公開的方式，向特定的對象發(fā)行的行為�！蹲C券法》第十條第三款規(guī)定，非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。參見教材P320。

　　4 、我國證券公開發(fā)行實行的是(　)。

　　A、備案制

　　B、審批制

　　C、核準(zhǔn)制

　　D、注冊制

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國證券發(fā)行管理制度。我國證券公開發(fā)行實行的是核準(zhǔn)制。參見教材P320。

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　　5 、下列關(guān)于證券發(fā)行注冊制的說法中，錯誤的是(　)。

　　A、注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查

　　B、主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度

　　C、最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對注冊文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實質(zhì)判斷

　　D、注冊制的核心是證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，如果該證券沒有任何投資價值，證券主管機(jī)關(guān)可以不予以注冊

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行注冊制。注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。其最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對注冊文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實質(zhì)判斷。如果公開方式適當(dāng)，證券管理機(jī)構(gòu)不得以發(fā)行證券價格或其他條件非公平，或發(fā)行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊。注冊制主張事后控制。注冊制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導(dǎo)或者遺漏，即使該證券沒有任何投資價值，證券主管機(jī)關(guān)也無權(quán)干涉，因為自愿上當(dāng)被認(rèn)為是投資者不可剝奪的權(quán)利。參見教材P320。

　　6 、下列關(guān)于我國證券發(fā)行管理制度的演變過程，表述錯誤的是(　)。

　　A、我國的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過了從審批制到核準(zhǔn)制的演變

　　B、1993年4月25日，國務(wù)院頒布《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》，標(biāo)志著審批制的正式確立

　　C、1999年7月1日，《證券法》正式實施，明確了核準(zhǔn)制的法律地位

　　D、2001年3月17日，證監(jiān)會頒布《股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券管理制度的演變過程。我國的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過了從審批制到核準(zhǔn)制的演變。1993年4月25日，國務(wù)院頒布《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》，標(biāo)志著審批制的正式確立。1999年7月1日，《證券法》正式實施，明確了核準(zhǔn)制的法律地位;2000年3月17日，證監(jiān)會頒布《股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》。2001年3月17日，上市公司股票發(fā)行核準(zhǔn)制正式啟動。參見教材P321。

　　7 、(　)是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷售、促成銷售或者代為銷售擬發(fā)行證券的行為。

　　A、證券發(fā)行

　　B、證券承銷

　　C、證券銷售

　　D、證券購買

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷。證券承銷，是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷售、促成銷售或者代為銷售擬發(fā)行證券的行為。參見教材P321。

　　8 、(　)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　A、證券經(jīng)銷

　　B、證券代理

　　C、證券包銷

　　D、證券代銷

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券代銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。參見教材P321。

　　9 、簽訂保險合同的雙方是保險合同的當(dāng)事人，即(　)。

　　A、保險人和投保人

　　B、保險人和受益人

　　C、被保險人和投保人

　　D、被保險人和受益人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查保險合同的關(guān)系人。保險合同的主體分為當(dāng)事人和關(guān)系人。簽訂保險合同的雙方是保險合同的當(dāng)事人，即保險人和投保人;與保險合同發(fā)生間接關(guān)系的是保險合同的關(guān)系人，包括被保險人和受益人。參見教材P325。

　　10 、投保人提出保險要求，經(jīng)(　)同意承保，保險合同成立。

　　A、被保險人

　　B、保險人

　　C、受益人

　　D、被投保人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查保險合同的生效。投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，保險合同成立。參見教材P325。

　　11 、下列關(guān)于信托形式的敘述，錯誤的是(　)。

　　A、設(shè)立信托，可以采取書面形式或者口頭形式

　　B、書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等

　　C、采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立

　　D、采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信托形式。設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。參見教材P327。

　　12 、信托法律關(guān)系的主體一般不包括(　)。

　　A、委托人

　　B、受托人

　　C、受益人

　　D、債權(quán)人

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查。信托法律關(guān)系的主體一般包括委托人、受托人和受益人。參見教材P328。

　　13 、下列關(guān)于受益人的敘述，錯誤的是(　)。

　　A、受益人必須是年滿十八周歲的成年人

　　B、受益人是在信托中享有信托收益權(quán)的人

　　C、受益人可以是自然人

　　D、受益人可以是法人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查受益人。受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人沒有行為能力限制。參見教材P329。

　　14 、(　)是指票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時，無須說明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。

　　A、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

　　B、票據(jù)是一種無因證券

　　C、票據(jù)是完全有價證券

　　D、票據(jù)是債權(quán)證券

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)無因性。票據(jù)是一種無因證券，是指票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時，無須說明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。參見教材P330。

　　15 、票據(jù)的(　)主要是通過票據(jù)貼現(xiàn)來實現(xiàn)的。

　　A、匯兌作用

　　B、融資作用

　　C、結(jié)算作用

　　D、信用作用

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的功能。票據(jù)的融資功能主要是通過票據(jù)貼現(xiàn)來實現(xiàn)的。參見教材P331。

　　16 、(　)為匯票所獨有，匯票的發(fā)票人和付款人之間是一種委托關(guān)系，發(fā)票人簽發(fā)匯票，并不等于付款人就一定付款，持票人為確定匯票到期時能得到付款，在匯票到期前向付款人進(jìn)行承兌提示。

　　A、承兌

　　B、保證

　　C、出票

　　D、背書

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)承兌。承兌為匯票所獨有，匯票的發(fā)票人和付款人之間是一種委托關(guān)系，發(fā)票人簽發(fā)匯票，并不等于付款人就一定付款，持票人為確定匯票到期時能得到付款，在匯票到期前向付款人進(jìn)行承兌提示。參見教材P333。

　　17 、關(guān)于破產(chǎn)申請人的敘述，錯誤的是(　)。

　　A、債務(wù)人可以向人民法院提出“重整、和解或者破產(chǎn)清算”的申請

　　B、債權(quán)人可以向人民法院提出“重整或者破產(chǎn)清算”的申請

　　C、無人申請時，人民法院不得自行啟動破產(chǎn)程序

　　D、人民法院受理破產(chǎn)申請前，申請人不可以請求撤回申請

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)申請人相關(guān)知識。人民法院受理破產(chǎn)申請前，申請人可以請求撤回申請。參見教材P335。

　　18 、以下對破產(chǎn)開始的法律效果表述錯誤的是(　)。

　　A、人民法院受理破產(chǎn)申請后，應(yīng)當(dāng)同時指定管理人

　　B、人民法院受理破產(chǎn)申請后，有關(guān)債務(wù)人財產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止

　　C、人民法院受理破產(chǎn)申請后，已經(jīng)開始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)中止

　　D、在管理人接管債務(wù)人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)終止

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開始的法律效果。在管理人接管債務(wù)人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。參見教材P336。