【單選】下列關(guān)于公平對待的說法，不正確的是( )。

　　A.因銀行在產(chǎn)品設(shè)計上的差異而導(dǎo)致的費率和服務(wù)便捷程度等方面的差別與公平對待客戶的職業(yè)操守要求相矛盾

　　B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶

　　C.對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利

　　D.公平對待所有客戶是銀行業(yè)從業(yè)人員為 客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的前提條件

　　【答案】A

　　【解析】因銀行在產(chǎn)品設(shè)計上的差異而導(dǎo)致的費率和服務(wù)便捷程度等方面的差別與公平對待客戶的職業(yè)操守要求并不矛盾。

　　【判斷】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，為VIP客戶提供的營業(yè)場所，不應(yīng)明顯區(qū)別于一般客戶。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營業(yè)場所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營業(yè)地點區(qū)分開來，以免引起不必要的誤解。

　　【單選】下列銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時的做法中，不妥的是( )。

　　A.告訴客戶產(chǎn)品合約基本都是一樣的，沒有必要仔細閱讀

　　B.強調(diào)合約中的免責(zé)條款

　　C.從有利和不利兩方面介紹產(chǎn)品

　　D.強調(diào)金融產(chǎn)品特有的風(fēng)險

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)風(fēng)險提示規(guī)定，從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動之時，應(yīng)該堅持以下做法：

　　(1)應(yīng)從有利和不利兩個方面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹;

　　(2)對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示;

　　(3)提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款;

　　(4)在客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對產(chǎn)品存在的風(fēng)險視而不見，或者刻意隱瞞。

　　【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在代理銷售一些理財產(chǎn)品時，不應(yīng)該做的是( )。

　　A.充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息

　　B.以足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)

　　C.以足以讓客戶注意的方式向其提示代理銷售產(chǎn)品的風(fēng)險和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　D.利用消費者的誤解，追求被代理銷售產(chǎn)品的銷量

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險的產(chǎn)品，對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者、本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)等必要的信息。

　　【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審核不包括( )。

　　A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

　　B.如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

　　C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　D.了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制要求，對客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物情況、信用記錄進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

　　【多選】在實踐工作中，協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守要求從業(yè)人員做到( )。

　　A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息

　　B.面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)

　　C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)

　　D.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉

　　E.不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式對抗協(xié)助執(zhí)行活動

　　【答案】ABCDE

　　【判斷】銀行業(yè)從業(yè)人員可以在一定范圍內(nèi)收、送禮物，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，并且還要遵循一定的原則。

　　【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴，并遵循以下( )原則。

　　A.堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

　　B.所在機構(gòu)有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶

　　C.所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況

　　D.利用金融機構(gòu)的優(yōu)勢地位壓制客戶投訴

　　E.在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理情況，并提前告知下一個反饋時限

　　【答案】ABCE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認真處理客戶投訴，并遵循以下原則：

　　(1)堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議;

　　(2)所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶;

　　(3)所在機構(gòu)沒有明確投訴反饋時限，應(yīng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況;

　　(4)在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限。

　　【多選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員( )。

　　A.任何情況下均不得引用同事的工作成果

　　B.和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

　　C.尊重同事的個人隱私

　　D.尊重同事的工作方式和工作成果

　　E.禁止帶有任何歧視性的語言和行為

　　【答案】CDE

　　【解析】不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果。選項A錯誤。選項B“和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗”這是團結(jié)合作的內(nèi)容。

　　【單選】團隊精神的基礎(chǔ)不包括( )。

　　A.相互理解 B.相互信任

　　C.相互合作 D.相互監(jiān)督

　　【答案】D

　　【解析】團隊精神的基礎(chǔ)是相互理解、相互信任與合作。

　　【單選】小張是我國某商業(yè)銀行的新入職員工，在工作中發(fā)現(xiàn)有同事違反法律和內(nèi)部規(guī)章制度，他的下列做法中，不正確的是( )。

　　A.提示和制止

　　B.視情況向所在機構(gòu)報告

　　C.置之不理，當(dāng)沒看見

　　D.視情況向行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門報告

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。

　　【單選】下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“忠于職守”規(guī)定的是( )。

　　A.與同業(yè)同事交流所在機構(gòu)的專有技術(shù)

　　B.維護所在單位形象

　　C.遵守所在單位規(guī)章制度

　　D.保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密

　　【答案】A

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽。

　　【單選】當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有( )。

　　A.立即向媒體披露所受委屈

　　B.偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據(jù)

　　C.按正常渠道反映與申訴

　　D.提起訴訟

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時,按正常渠道反映與申訴.

　　【單選】小張在甲銀行研究部門工作，但他準(zhǔn)備辭職，辭職后可能到乙銀行類似部門工作，則下列做法正確的是( )。

　　A.帶走工作中所積累的客戶資料

　　B.未辦理離職交接手續(xù)

　　C.歸還欠款

　　D.帶走客戶資源

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構(gòu)的財物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠信、保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。

　　【單選】下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員兼職的說法中，錯誤的是( )。

　　A.可以在慈善基金會等非營利性組織從事兼職，但不得取得報酬

　　B.可以在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)

　　C.可以利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取利益

　　D.即便在進行充分披露且不影響工作的情況下進行兼職活動，也應(yīng)避免利益沖突

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用兼職崗位為本人、本職機構(gòu)或利用本職為本人、兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益。一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織中兼任職務(wù)并不取得報酬情況下的兼職是允許的，即使在進行充分披露且不影響工作的情況下進行兼職活動，也要避免利益沖突和利益輸送。

　　【多選】根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》相關(guān)規(guī)定，下列行為中屬于利益輸送的有( )。

　　A.利用本職為親人牟取利益

　　B.兼職影響本職工作

　　C.利用兼職為本人牟取利益

　　D.利用兼職為本職機構(gòu)牟取利益

　　E.利用本職為本人或兼職單位謀利

　　【答案】CDE

　　【解析】利益輸送是指利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利。

　　【多選】愛護機構(gòu)財產(chǎn)的職業(yè)操守要求銀行業(yè)從業(yè)人員( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)妥善保護和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)

　　B.遵守工作場所安全保障制度

　　C.合理、有效運用所在機構(gòu)財產(chǎn)

　　D.禁止以任何方式損害所在機構(gòu)的財產(chǎn)

　　E.不得將公共財產(chǎn)用于個人用途

　　【答案】ABCDE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)妥善保護和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)。遵守工作場所安全保障制度，保護所在機構(gòu)財產(chǎn)，合理、有效運用所在機構(gòu)財產(chǎn)，不得將公共財產(chǎn)用于個人用途，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構(gòu)財產(chǎn)。

　　【單選】根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員與機構(gòu)之間的職業(yè)操守規(guī)定，下列關(guān)于電子設(shè)備使用的說法中，錯誤的是( )。

　　A.可以安裝不同的軟件，只要沒有病毒

　　B.不得下載不安全的軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件

　　C.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

　　D.不得在電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　【答案】A

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守規(guī)定，做到：不得在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件;不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機構(gòu)信息設(shè)備的軟件;不得實施其他有害于本機構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。

　　【單選】網(wǎng)絡(luò)傳言某銀行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者王某找到在該支行的一位朋友李某欲進行采訪。在這種情況下( )。

　　A.李某本著誠實信用的原則，有責(zé)任將他知道的情況對王某實話實說

　　B.李某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽原則，應(yīng)對該傳言斷然否認

　　C.只有在王某答應(yīng)不對外宣傳時，李某才可以將他所知道的情況告訴王某

　　D.李某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　【答案】D

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息。

　　【判斷】銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對竟?fàn)幍臅r候不能互相誹謗;還可以進行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權(quán)。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】題中所述行為體現(xiàn)了從業(yè)人員與同業(yè)人員間“互相尊重”、“交流合作”、“同業(yè)競爭”以及“商業(yè)秘密與知識產(chǎn)權(quán)保護”的要求。

　　【單選】銀行業(yè)同業(yè)之間應(yīng)當(dāng)堅持公平、有序競爭原則，不得以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)體現(xiàn)的是從業(yè)人員與同業(yè)人員間的( )準(zhǔn)則。

　　A.互相尊重

　　B.交流合作

　　C.同業(yè)競爭

　　D.商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。相關(guān)法律法規(guī)、同業(yè)自律規(guī)范對同業(yè)之間的競爭行為作出了明確的規(guī)定：銀行業(yè)同業(yè)之間應(yīng)當(dāng)堅持公平、有序競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理本外幣存款、信貸、結(jié)算、銀行卡、資金交易、證券業(yè)務(wù)以及服務(wù)收費過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員不得惡意搶奪客戶;不得以不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù);不得以非正常價格開展業(yè)務(wù)或惡意串通制定壟斷價格;不得虛假陳述;不得使用內(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等手段。

　　【單選】某上市銀行職員陸某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

　　B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

　　D.可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員應(yīng)互相尊重，可以交流合作，但不得使用不正當(dāng)競爭手段，要保護商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)。

　　選項A中交換將要公布的信息可能會泄露商業(yè)秘密。

　　選項B中交換對客戶的評價可能會觸犯客戶隱私違反保護商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)的要求。

　　選項C是正常的交流合作行為。

　　選項D屬不正當(dāng)競爭手段，應(yīng)當(dāng)實事求是。

　　【多選】下列各項中屬于從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守的是( )。

　　A.團結(jié)合作 B.同業(yè)競爭

　　C.互相尊重 D.交流合作

　　E.商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護

　　【答案】BCDE

　　【解析】從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守包括互相尊重、交流合作、同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護。

　　【判斷】由于交通不便，銀行業(yè)從業(yè)人員將所在機構(gòu)一部轎車無償交與監(jiān)管人員使用。( )

　　A.正確 B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】不應(yīng)無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用，如監(jiān)管人因監(jiān)管工作確需臨時使用交通工具，應(yīng)當(dāng)據(jù)實付費。

　　【單選】下列不屬于商業(yè)銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者之間的職業(yè)操守條款的是( )。

　　A.接受監(jiān)管 B.配合現(xiàn)場檢查

　　C.禁止賄賂及不當(dāng)便利 D.舉報違法行為

　　【答案】D

　　【解析】從業(yè)人員與監(jiān)管者之間的職業(yè)操守條款主要包括接受監(jiān)管、配合現(xiàn)場檢查、配合非現(xiàn)場檢查、禁止賄賂及不當(dāng)便利。而舉報違法行為屬于從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守的相關(guān)條款。

　　【多選】禁止賄賂及不當(dāng)便利要求從業(yè)人員( )。

　　A.不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利

　　B.不得提供任何紀(jì)念品

　　C.不得向監(jiān)管人員提供以課題研究名義安排旅行、度假、支付費用等活動

　　D.不得宴請監(jiān)管人員

　　E.不得許諾安排調(diào)動監(jiān)管人員配偶的工作

　　【答案】ABCDE

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

　　【判斷】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。

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