【多選】根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同來(lái)劃分，金融犯罪可以分為( )。

　　A.銀行人員職務(wù)犯罪 B.偽造型金融犯罪

　　C.利用便利型金融犯罪 D.規(guī)避型金融犯罪

　　E.詐騙型金融犯罪

　　【答案】BCDE

　　【解析】根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　【多選】根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，金融犯罪可以分為( )。

　　A.銀行人員職務(wù)犯罪

　　B.危害貨幣管理制度的犯罪

　　C.危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪

　　D.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪

　　E.針對(duì)銀行的犯罪

　　【答案】BCD

　　【解析】根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　【單選】金融犯罪侵犯的客體是( )。

　　A.自然人

　　B.法人

　　C.金融管理秩序

　　D.單位

　　【答案】C

　　【解析】金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　【單選】金融犯罪的對(duì)象是( )。

　　A.貨幣資金

　　B.各種金融工具

　　C.自然人或法人

　　D.可以是人，也可以是各種金融工具

　　【答案】D

　　【解析】金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對(duì)象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等。

　　【單選】金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是( )。

　　A.破壞金融管理秩序

　　B.違反金融管理法規(guī)

　　C.犯罪的主觀方面

　　D.犯罪的主體

　　【答案】B

　　【解析】違反金融管理法規(guī)是金融犯罪突出的客觀特征，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。

　　【單選】下列關(guān)于金融犯罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意

　　B.金融犯罪不一定以非法占有為目的

　　C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位

　　D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)

　　【答案】A

　　【解析】金融犯罪的主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

　　【多選】危害貨幣管理罪包括( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪

　　B.違法發(fā)放貸款罪

　　C.持有、使用假幣罪

　　D.吸收客戶(hù)資金不入賬罪

　　E.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

　　【答案】AC

　　【解析】危害貨幣管理罪包括金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪。

　　【單選】下列關(guān)于非法吸收公眾存款罪的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.本罪侵犯的客體是國(guó)家的銀行管理制度

　　B.本罪客觀方面主要表現(xiàn)為非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為

　　C.本罪主觀方面是故意，并且具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的

　　D.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位

　　【答案】C

　　【解析】考查非法吸收公眾存款罪的有關(guān)內(nèi)容。本罪主管方面是故意，并且不具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的。

　　【判斷】無(wú)形偽造是指沒(méi)有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　【解析】偽造包括有形偽造和無(wú)形偽造兩種：

　　有形偽造是指沒(méi)有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證的假金融票證。

　　無(wú)形偽造是指有金融票證制作權(quán)的人，超越其制作權(quán)限，違背事實(shí)制造內(nèi)容虛假的金融票證，如銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人。

　　【多選】洗錢(qián)罪的對(duì)象包括( )。

　　A.毒品犯罪的所得 B.恐怖活動(dòng)犯罪的所得

　　C.貪污賄賂犯罪的所得 D.金融詐騙犯罪的所得

　　E.破壞金融管理秩序犯罪的所得

　　【答案】ABCDE

　　【解析】《刑法》中的洗錢(qián)罪明確規(guī)定其對(duì)象是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢(qián)罪的對(duì)象，也就不能構(gòu)成洗錢(qián)罪。