【單選】商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險稱為(　　)。

　　A.系統(tǒng)風險 　　B.非系統(tǒng)風險

　　C.合規(guī)風險 　　D.道德風險

　　【答案】C

　　【解析】合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　【單選】合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行( )做起。

　　A.全體員工 　　B.中層干部

　　C.基層員工 　　D.高層領導

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。

　　【多選】在我國商業(yè)銀行合規(guī)管理方面，商業(yè)銀行要建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度，主要包括( )。

　　A.確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)觀念

　　B.建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度

　　C.建立有效的合規(guī)問責制度

　　D.建立誠信舉報制度

　　E.在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念

　　【答案】BCD

　　【解析】選項AE屬于建設強有力的合規(guī)文化的內(nèi)容。

　　選項BCD屬于有利于合規(guī)風險管理的基本制度，主要包括三項：

　　(1)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

　　(2)建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。

　　(3)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

　　【多選】下列屬于合規(guī)管理的重點內(nèi)容有(　　)。

　　A.建設強有力的合規(guī)文化

　　B.建立健全合規(guī)法律、法規(guī)

　　C.建立有效的合規(guī)風險管理體系

　　D.建立規(guī)避風險的管理體系

　　E.建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度

　　【答案】ACE

　　【解析】關于商業(yè)銀行的合規(guī)管理，應重點做到以下工作：

　　(1)建立強有力的合規(guī)文化。

　　(2)建立有效的合規(guī)風險管理體系。

　　(3)建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度。

　　【單選】合規(guī)政策不包括(　　)。

　　A.合規(guī)管理部門的權(quán)限

　　B.合規(guī)風險識別和管理流程

　　C.合規(guī)風險管理計劃

　　D.合規(guī)文化

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)政策至少應包括：合規(guī)管理部門的功能和職責;合規(guī)管理部門的權(quán)限;合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責;保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施;合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系;設立業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

　　【多選】商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的基本要素包括(　　)。

　　A.合規(guī)風險管理計劃

　　B.合規(guī)培訓與教育制度

　　C.合規(guī)政策

　　D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　E.合規(guī)風險識別和管理流程

　　【答案】ABCDE

　　【解析】合規(guī)風險管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓與教育制度。

　　【單選】商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制，指的是(　　)。

　　A.合規(guī)管理 　B.公司治理

　　C.內(nèi)部控制 　D.合規(guī)文化

　　【答案】C

　　【解析】內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。

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