【多選】商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)滿足的管理要求包括( )。

　　A.集中統(tǒng)一管理 B.業(yè)務(wù)隔離

　　C.風(fēng)險(xiǎn)隔離 D.市場(chǎng)交易

　　E.公平交易

　　【答案】ABCDE

　　【解析】商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)滿足以下管理要求：(1)集中統(tǒng)一管理。(2)業(yè)務(wù)隔離。(3)風(fēng)險(xiǎn)隔離。(4)市場(chǎng)交易和公平交易。

　　【單選】商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于( )人民幣。

　　A.1萬元 B.5萬元 C.30萬元 D.40萬元

　　【答案】A

　　【解析】商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬元人民幣。商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。

　　【多選】商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，下列情形中不得有的是( )。

　　A.將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，將理財(cái)產(chǎn)品作為存款銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

　　B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

　　C.銷售人員代替投資者簽署文件

　　D.挪用投資者資金

　　E.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他情形

　　【答案】ABCDE

　　【解析】商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：

　　(1)將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，將理財(cái)產(chǎn)品作為存款銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售;

　　(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品;

　　(3)銷售人員代替投資者簽署文件;

　　(4)挪用投資者資金;

　　(5)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他情形。

　　【多選】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。

　　A.勤勉盡職原則 B.誠(chéng)實(shí)守信原則

　　C.公平對(duì)待投資者原則 D.愛崗敬業(yè)原則

　　E.專業(yè)勝任原則

　　【答案】ABCE

　　【解析】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)勤勉盡職原則。(2)誠(chéng)實(shí)守信原則。(3)公平對(duì)待投資者原則。(4)專業(yè)勝任原則。

　　【多選】銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，下列情形中不得有的是( )。

　　A.提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知

　　B.詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員

　　C.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

　　D.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、贖回等交易

　　E.挪用投資者交易資金或理財(cái)產(chǎn)品，擅自更改投資者交易指令

　　【答案】BCDE

　　【解析】選項(xiàng)“A提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知”屬于銷售人員在為投資者辦理購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意的事項(xiàng)。

　　【多選】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每半年披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息，披露的信息應(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A.當(dāng)期發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額

　　B.期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額

　　C.列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況

　　D.理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比

　　E.當(dāng)期到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額

　　【答案】ABCDE

　　【解析】當(dāng)期發(fā)行和到期的理財(cái)產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額、期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和金額，列明各類理財(cái)產(chǎn)品的占比及其變化情況，以及理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息。

　　【單選】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少( )向投資者披露一次公募封閉式理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每半年 B.每季度

　　C.每月 D.每周

　　【答案】D

　　【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每周向投資者披露一次公募封閉式理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

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