一、單項(xiàng)選擇題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時，應(yīng)首先選擇的解決辦法是(　)。

　　A、內(nèi)部調(diào)解

　　B、打擊報(bào)復(fù)

　　C、申請仲裁

　　D、提起訴訟

　　2、利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利指的是(　)。

　　A、利益輸送

　　B、利益沖突

　　C、不當(dāng)?shù)美?/P>

　　D、內(nèi)部交易

　　3、(　)是法律要求行為人必須履行的行為。

　　A、授權(quán)性

　　B、禁止性

　　C、義務(wù)性

　　D、程序性

　　4、不得進(jìn)行洗錢活動是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

　　A、禁止性

　　B、義務(wù)性

　　C、程序性

　　D、授權(quán)性

　　5、(　)被視為民法中的“帝王原則”。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　6、由于銀行業(yè)與一國的政治經(jīng)濟(jì)以及社會公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循(　)原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　7、在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度指的是(　)。

　　A、信息披露

　　B、政務(wù)公開

　　C、財(cái)務(wù)透明

　　D、實(shí)質(zhì)重于形式

　　8、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是(　)。

　　A、財(cái)政部

　　B、銀監(jiān)會

　　C、中金所

　　D、證監(jiān)會

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、下列各項(xiàng)中，屬于中國銀行業(yè)協(xié)會制定的自律性規(guī)范的有(　)。

　　A、《中國銀行業(yè)自律公約》

　　B、《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》

　　C、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》

　　D、《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》

　　E、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》

　　2、關(guān)于銀行從業(yè)人員的離職交接，下列說法中正確的有(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理離職交接

　　B、離職交接程序比入職、在崗相關(guān)程序性規(guī)定更嚴(yán)格

　　C、離職只需填寫專門的員工離職交接表即可

　　D、離職時填寫的離職交接表應(yīng)當(dāng)經(jīng)過有關(guān)部門的審核

　　E、擬離職的銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)先與人事部門廢止勞動合同，再交接工作、歸還物品

　　3、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員崗位職責(zé)描述正確的是(　)。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程

　　C、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　D、不得違反內(nèi)部交易流程

　　E、崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等

　　4、作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識有(　)。

　　A、對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識和了解

　　B、對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C、熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D、熟知在業(yè)務(wù)活動中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E、具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者包括(　)。

　　A、銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　B、銀行業(yè)自律組織

　　C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　D、社會公眾

　　E、國務(wù)院

　　6、商業(yè)銀行對各個崗位的職責(zé)有明確劃分，并在業(yè)務(wù)流程和權(quán)限方面進(jìn)行控制，使每筆業(yè)務(wù)都經(jīng)過相應(yīng)的復(fù)核和審批程序，這是為了防范(　)。

　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B、市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D、道德風(fēng)險(xiǎn)

　　E、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　7、下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則的是(　)。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　E、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　8、根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的相關(guān)文件及多數(shù)國家的實(shí)際做法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的信息包括(　)。

　　A、經(jīng)營業(yè)績

　　B、風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐

　　D、會計(jì)政策與實(shí)踐

　　E、主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理信息

　　9、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會的構(gòu)成的是(　)。

　　A、會長

　　B、專職副會長

　　C、副會長

　　D、秘書長

　　E、監(jiān)事長

　　三、判斷題

　　1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。(　)

　　對

　　錯

　　2、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、撤職、開除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時，應(yīng)當(dāng)盡量使用訴訟權(quán)來維護(hù)自己的合法權(quán)益。(　)

　　對

　　錯

　　3、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。(　)

　　對

　　錯

　　4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。(　)

　　對

　　錯

　　5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。(　)

　　對

　　錯

　　6、根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何機(jī)構(gòu)提供客戶信息及交易信息。(　)

　　對

　　錯

　　7、銀行為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營業(yè)場所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來，這種行為違法了公平對待客戶的要求。(　)

　　對

　　錯

　　8、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。(　)

　　對

　　錯

　　9、職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。(　)

　　對

　　錯

　　10、接受國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的選擇性義務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　11、樹立合規(guī)經(jīng)營意識，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開展正常經(jīng)營活動的基本前提。(　)

　　對

　　錯

　　12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)的識別、監(jiān)管評價和控制體系，規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)的工具與技術(shù)。(　)

　　對

　　錯

　　13、自律組織是自我管理機(jī)構(gòu)，屬于政府監(jiān)管的范疇。(　)

　　對

　　錯

　　14、持有香港銀行牌照、在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)的銀行必須是香港銀行公會會員。(　)

　　對

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員不服所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分時，應(yīng)首先通過內(nèi)部調(diào)解，向上一級主管部門反映問題，口頭或書面申訴等正常渠道妥善處理，不能捏造事實(shí)、造謠生事、對有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)，更不能采取侮辱誹謗、人身攻擊等極端手段激化矛盾。參見教材P436。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。利益輸送是指利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利。參見教材P438。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見教材P417。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢活動，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見教材P417。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。誠實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。參見教材P413。

　　【該題針對“從業(yè)準(zhǔn)則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。誠實(shí)信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國的政治經(jīng)濟(jì)以及社會公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循誠實(shí)信用原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。參見教材P413。

　　【該題針對“從業(yè)準(zhǔn)則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。信息披露又稱信息公開，是指在證券市場上公開發(fā)行證券者，將公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營、投資結(jié)構(gòu)、董事會構(gòu)成等信息完全、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時地予以公開，供投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者判斷證券投資價值，以維護(hù)公司股東或債權(quán)人的合法權(quán)益的法律制度。參見教材P444。

　　【該題針對“信息披露”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。參見教材P410。

　　【該題針對“銀行自律組織”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。近年來，中國銀行業(yè)協(xié)會陸續(xù)出臺了《中國銀行業(yè)自律公約》、《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》六大公約，以及《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》。參見教材P435。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理離職交接。一般而言，離職交接程序與入職、在崗相關(guān)程序性規(guī)定是同等嚴(yán)格的。離職一般要填寫專門的員工離職交接表，并需經(jīng)過有關(guān)部門的審核。擬離職的銀行業(yè)從業(yè)人員首先應(yīng)在所在部門交接完工作，歸還相關(guān)辦公物品;然后在人事部門廢止勞動合同;最后在財(cái)務(wù)部門辦理欠費(fèi)歸還以及工資結(jié)算后方可離開所在機(jī)構(gòu)。參見教材P437-438。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息;(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?(3)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。參見教材P418。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個方面的知識是不可或缺的：(1)對宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識和了解，并對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解;(2)熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解;(3)具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能。參見教材P416-417。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會公眾。參見教材P412。

　　【該題針對“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)。為防范這些風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行對各個崗位的職責(zé)有明確劃分，并在業(yè)務(wù)流程和權(quán)限方面進(jìn)行控制，使每筆業(yè)務(wù)都經(jīng)過相應(yīng)的復(fù)核和審批程序。參見教材P418。

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。參見教材P413-416。

　　【該題針對“從業(yè)準(zhǔn)則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的信息包括：(1)經(jīng)營業(yè)績;(2)風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況;(3)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐;(4)資本充足狀況;(5)會計(jì)政策與實(shí)踐;(6)主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理等信息;(7)公司治理結(jié)構(gòu)。參見教材P444-445。

　　【該題針對“信息披露”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業(yè)協(xié)會常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。參見教材P410。

　　【該題針對“銀行自律組織”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。員工應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。參見教材P435。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員受到所在機(jī)構(gòu)給予的警告、降薪、扣發(fā)獎金、降職、撤職、開除、辭退等內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映、解決，不造謠滋事，不詆毀誹謗，不進(jìn)行人身攻擊，同時，盡量避免濫用訴權(quán)。參見教材P436。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。員工應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。參見教材P435。

　　【該題針對“從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。參見教材P416。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。參見教材P424。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息5年以上，并且在反洗錢主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢調(diào)查時必須提供必要的協(xié)助，這也包括提供相關(guān)的客戶信息及交易信息。參見教材P420。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。為重要的客戶(如VIP客戶)提供的營業(yè)場所，銀行應(yīng)該設(shè)置明顯的標(biāo)志，并將其與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來，以免引起不必要的誤解。參見教材P426。

　　【該題針對“從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。參見教材P433。

　　【該題針對“銀行業(yè)從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。參見教材P411。

　　【該題針對“職業(yè)操守的宗旨和適用范圍”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守。接受國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，相關(guān)法律對此做出了明確的規(guī)定。參見教材P441。

　　【該題針對“從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查從業(yè)準(zhǔn)則。樹立合規(guī)經(jīng)營意識，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行開展正常經(jīng)營活動的基本前提。參見教材P414。

　　【該題針對“從業(yè)準(zhǔn)則”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐，包括風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)的識別、監(jiān)管評價和控制體系，規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)的工具與技術(shù)。參見教材P445。

　　【該題針對“信息披露”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。自律組織即自我管理機(jī)構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和有益的補(bǔ)充。參見教材P409。

　　【該題針對“銀行自律組織”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查國際銀行自律組織。雖然香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，但持牌銀行必須成為香港銀行公會會員，才能在香港特別行政區(qū)經(jīng)營業(yè)務(wù)，亦因而同時受公會的規(guī)則所約束。參見教材P410。

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2020年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班送VIP題庫 直擊考點(diǎn)    教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢