一、單項選擇題

　　1、犯罪具有的兩個特征為(　)。

　　A、社會危害性和刑事違法性

　　B、社會危害性和刑罰當罰性

　　C、刑事違法性和社會風險性

　　D、社會風險性和刑罰當罰性

　　2、(　)是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。

　　A、心理年齡和責任能力

　　B、犯罪動機和心理年齡

　　C、犯罪動機和責任能力

　　D、責任年齡和責任能力

　　3、下列關(guān)于單位犯罪表述錯誤的是(　)。

　　A、關(guān)于單位犯罪的處罰，在刑法理論上存在單罰制、雙罰制、多罰制三種形式

　　B、公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任

　　C、單罰制，指在單位犯罪中只處罰單位中的個人或者只處罰單位本身

　　D、單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰

　　4、(　)是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

　　A、集資詐騙罪

　　B、金融詐騙罪

　　C、貸款詐騙罪

　　D、信用證詐騙罪

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2020年銀行從業(yè)初級無基礎取證班送VIP題庫 直擊考點    教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　5、票據(jù)詐騙罪侵犯的客體不包括(　)。

　　A、匯票

　　B、本票

　　C、支票

　　D、信用證

　　6、我國的刑罰附加刑不包括(　)。

　　A、罰金

　　B、剝奪政治權(quán)利

　　C、沒收財產(chǎn)

　　D、拘役

　　7、(　)指終身剝奪犯罪分子的人身自由，實行強制勞動改造的一種刑罰方法。

　　A、有期徒刑

　　B、無期徒刑

　　C、管制

　　D、拘役

　　8、檢察、批準逮捕、檢察機關(guān)直接受理的案件的偵查、提起公訴，由(　)負責。

　　A、人民法院

　　B、人民檢察院

　　C、公安機關(guān)

　　D、紀檢機關(guān)

　　9、下列關(guān)于金融方面法律法規(guī)表述錯誤的是(　)。

　　A、1995年6月，全國人民代表大會常務委員會頒布了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，對1979年《刑法》關(guān)于金融犯罪內(nèi)容作了修改和補充

　　B、1998年12月，全國人民代表大會常務委員會頒布了《關(guān)于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》，增設了騙購外匯罪，并對逃匯罪進行了修改

　　C、第十屆全國人民代表大會常務委員會于2006年6月29日通過了《刑法修正案(六)》，對審理金融犯罪具體適用法律的問題，提出了指導意見

　　D、1999年12月，全國人民代表大會常務委員會又通過了《刑法修正案》，對本類犯罪進行了補充和修改

　　10、關(guān)于持有、使用假幣罪，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為

　　B、本罪侵犯的客體均為國家的銀行管理制度

　　C、本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為

　　D、本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人

　　11、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體為(　)。

　　A、國家的銀行管理制度

　　B、國家的貨幣管理制度

　　C、國家對貸款的管理制度

　　D、國家對票據(jù)的管理制度

　　12、關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)罪，說法錯誤的是(　)。

　　A、背信運用受托財產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的行為

　　B、本罪的犯罪主體為一般主體

　　C、本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名

　　D、本罪主要是針對目前金融機構(gòu)委托理財和公眾資金經(jīng)營、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問題新增加的犯罪

　　13、1979年7月1日，第五屆全國人民代表大會第二次會議通過(　)，其后經(jīng)過了多次修正。

　　A、《人民共和國公司法》

　　B、《人民共和國民法通則》

　　C、《人民共和國刑法》

　　D、《人民共和國票據(jù)法》

　　14、關(guān)于職務侵占罪，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、本罪在客觀方面表現(xiàn)為，行為人利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為

　　B、侵占財物的行為一般表現(xiàn)為侵吞、竊取、騙取等非法手段

　　C、人員身份不同，但是同樣的非法占有本單位財物的行為在刑法上的定性是一樣的

　　D、利用職務上的便利是構(gòu)成本罪的要件之一

　　15、挪用資金的行為可以分為三種情形，不包括(　)。

　　A、“超期歸還型”

　　B、“超期未還型”

　　C、“營利活動型”

　　D、“非法活動型”

　　二、多項選擇題

　　1、《刑法》第十三條規(guī)定：(　)依照法律應當受刑罰處罰的，都是犯罪，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認為是犯罪。

　　A、危害國家主權(quán)、領(lǐng)土完整和安全

　　B、分裂國家，顛覆人民民主專政的政權(quán)和推翻社會主義制度

　　C、破壞社會秩序和經(jīng)濟秩序，侵犯國有財產(chǎn)或者勞動群眾集體所有的財產(chǎn)

　　D、侵犯公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利

　　E、侵犯公民私人所有的財產(chǎn)

　　2、金融詐騙罪包括(　)。

　　A、集資詐騙罪

　　B、信用證詐騙罪

　　C、貸款詐騙罪

　　D、金融賬簿詐騙罪

　　E、存款詐騙罪

　　3、金融票據(jù)特點有(　)。

　　A、有價性

　　B、風險性

　　C、物權(quán)性

　　D、無因性

　　E、要式性

　　4、刑事訴訟是指(　)在當事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責任問題的訴訟活動。

　　A、司法機關(guān)

　　B、審判機關(guān)

　　C、檢察機關(guān)

　　D、行政機關(guān)

　　E、偵查機關(guān)

　　5、審判程序包括(　)。

　　A、一審程序

　　B、死刑復核程序

　　C、三審程序

　　D、二審程序

　　E、審判監(jiān)督程序

　　6、根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，金融犯罪可以分為(　)。

　　A、利用便利型金融犯罪

　　B、詐騙型金融犯罪

　　C、偽造型金融犯罪

　　D、危害貨幣管理制度的犯罪

　　E、規(guī)避型金融犯罪

　　7、危害貨幣管理罪包括(　)。

　　A、違法發(fā)放貸款罪

　　B、金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

　　C、持有、使用假幣罪

　　D、非法吸收公眾存款罪

　　E、高利轉(zhuǎn)貸罪

　　8、關(guān)于非法吸收公眾存款罪的刑罰，下列說法正確的是(　)。

　　A、犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　B、犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　C、數(shù)額巨大或有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　D、數(shù)額巨大或有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　E、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款規(guī)定處罰

　　9、下列屬于銀行業(yè)相關(guān)職務犯罪的有(　)。

　　A、銀行職員行賄罪

　　B、職務侵占罪

　　C、挪用資金罪

　　D、非國家工作人員受賄罪

　　E、偽造、變造金融票證罪

　　三、判斷題

　　1、沒有達到法定年齡或者雖然達到法定年齡但沒有責任能力的人，如果給社會造成了一定的損害，從輕負刑事責任。(　)

　　2、貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是銀行等金融機構(gòu)。(　)

　　3、違法是統(tǒng)治階級規(guī)定的侵犯統(tǒng)治階級利益的行為，刑罰是統(tǒng)治階級為了維護自己的利益，對犯罪予以懲罰的手段。(　)

　　4、人民法院依法對刑事訴訟實行法律監(jiān)督。(　)

　　5、金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿十八周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員。(　)

　　6、職務侵占罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。(　)