一、單項選擇題

　　1、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段，這是洗錢的(　)階段。

　　A、開始階段

　　B、處置階段

　　C、培植階段

　　D、融合階段

　　2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則不包括(　)。

　　A、經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制

　　B、禁止發(fā)放無息存款

　　C、以合法正當(dāng)方式吸收存款

　　D、依法保護存款人合法權(quán)益

　　3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的準入職責(zé)不包括(　)。

　　A、機構(gòu)準入

　　B、市場準入

　　C、業(yè)務(wù)范圍準入

　　D、股東變更審查

　　4、1984年1月1日，(　)從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　A、中國農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國工商銀行

　　C、中國建設(shè)銀行

　　D、中國銀行

　　5、經(jīng)批準設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由(　)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　A、工商行政管理部門

　　B、銀監(jiān)會

　　C、財政部

　　D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

試題來源:[2020年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2020年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班送VIP題庫 直擊考點    教材精講班+考點強化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　6、監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程是(　)。

　　A、非現(xiàn)場監(jiān)管

　　B、現(xiàn)場檢查

　　C、促成重組

　　D、延伸調(diào)查

　　7、(　)是銀監(jiān)會依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重組

　　C、撤銷

　　D、收購

　　二、多項選擇題

　　1、洗錢的常見方式包括(　)。

　　A、借用金融機構(gòu)

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空殼公司

　　D、偽造商業(yè)票據(jù)

　　E、走私

　　2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循(　)的原則。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、為存款人保密

　　3、不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營(　)業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。

　　A、結(jié)匯

　　B、吸收公眾存款

　　C、從事同業(yè)拆借

　　D、售匯

　　E、提供保管箱服務(wù)

　　三、判斷題

　　1、通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份，這是洗錢的融合階段。(　)

　　2、中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。(　)

　　3、1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標(biāo)志著中國銀行業(yè)改革的啟動。(　)

　　4、商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)，設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。在人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，按行政區(qū)劃設(shè)立。(　)

　　5、為保障銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。(　)

　　6、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。(　)

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段。參見教材P266。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則：經(jīng)營存款業(yè)務(wù)特許制、以合法正當(dāng)方式吸收存款、依法保護存款人合法權(quán)益。參見教材P260。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和商業(yè)銀行的終止”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的準入職責(zé)包括：機構(gòu)準入、業(yè)務(wù)范圍準入、人員準入、股東變更審查。參見教材P250-251。

　　【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀監(jiān)會的監(jiān)督管理職責(zé)”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國工商銀行從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結(jié)束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。參見教材P256。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則和商業(yè)銀行組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。經(jīng)批準設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。參見教材P259。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則和商業(yè)銀行組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構(gòu)的信息，針對主要風(fēng)險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結(jié)合被監(jiān)管機構(gòu)風(fēng)險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過程。參見教材P253。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。接管是銀監(jiān)會依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施。參見教材P254。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機構(gòu)、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)、通過證券和保險業(yè)洗錢。參見教材P266-267。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見教材P260。

　　【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則和商業(yè)銀行的終止”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準方可生效，經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準。參見教材P257。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則和商業(yè)銀行組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。培植階段，即通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。參見教材P266。

　　【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。參見教材P243。

　　【該題針對“中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標(biāo)志著中國銀行業(yè)改革的啟動。參見教材P256。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則和商業(yè)銀行組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。在人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。參見教材P259。

　　【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則和商業(yè)銀行組織機構(gòu)”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。為保障銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。參見教材P253。

　　【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。參見教材P247。