【例題44：多選】常見的洗錢方式有(　　)。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)匿名存儲(chǔ)

　　B.把資金藏身于有嚴(yán)格的銀行保密法的國(guó)家

　　C.使用空殼公司

　　D.利用娛樂場(chǎng)所等現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢

　　E.走私

　　【答案】ABCDE

　　【解析】常見的洗錢方式包括：

　　(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。

　　(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。

　　(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。

　　(7)利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。

　　(8)通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

　　【例題45：多選】被稱為保密天堂較為典型的國(guó)家和地區(qū)有(　　)。

　　A. 瑞士 　　　B. 開曼

　　C.巴拿馬、巴哈馬 　D. 日本

　　E.加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)

　　【答案】ABCE

　　【解析】保密天堂較為典型的國(guó)家和地區(qū)有：瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬，還有加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。

　　【例題46：多選】被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有的特征為(　　)。

　　A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.寬松的金融規(guī)則

　　C.自由的公司法 　D.嚴(yán)格的公司保密法

　　E.有政治后臺(tái)的支持

　　【答案】ABCD

　　【解析】被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有的特征是：嚴(yán)格的銀行保密法、寬松的金融規(guī)則、自由的公司法(允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司)和嚴(yán)格的公司保密法。

　　【例題47：多選】下列屬于中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)的有(　　)。

　　A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

　　B.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

　　D.向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

　　E.根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　【答案】ACDE

　　【解析】選項(xiàng)B是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)。中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)的說法是：制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。

　　【例題48：多選】下列屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管職責(zé)的是(　　)。

　　A.根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D.審查新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案

　　E.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　【答案】BCDE

　　【解析】選項(xiàng)A是中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)。

　　【例題49：多選】我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)盡的義務(wù)有(　　)。

　　A.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　B.健全反洗錢內(nèi)控制度

　　C.建立客戶身份識(shí)別制度

　　D.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　E.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　【答案】ABCDE

　　【解析】根據(jù)《人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定;金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有：

　　(1)健全反洗錢內(nèi)控制度。(2)建立客戶身份識(shí)別制度。(3)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。(4)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(5)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

　　【例題50：?jiǎn)芜x】根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為(　　)。

　　A.5年 B.10年

　　C.15年 D.20年

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為5年。

　　【例題51：判斷】金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(　　)

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　【解析】金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(初級(jí))考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級(jí)取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢