第三章 金融市場(chǎng)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是(　)。

　　A、工商企業(yè)

　　B、金融機(jī)構(gòu)

　　C、貨幣資金

　　D、中央銀行

　　2、“金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)”，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(　)。

　　A、貨幣資金融通功能

　　B、優(yōu)化資源配置功能

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　試題來(lái)源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!

　　3、金融市場(chǎng)按(　)劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A、具體的交易工具類(lèi)型

　　B、金融工具發(fā)行和流通的階段

　　C、金融工具的期限

　　D、交割時(shí)間

　　4、金融市場(chǎng)按(　)劃分可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

　　A、具體的交易工具類(lèi)型

　　B、交易場(chǎng)所和空間

　　C、金融工具的期限

　　D、交割時(shí)間

　　5、(　)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所。

　　A、外匯市場(chǎng)

　　B、股票市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　6、下列(　)不屬于金融工具的特點(diǎn)。

　　A、流動(dòng)性

　　B、收益性

　　C、風(fēng)險(xiǎn)性

　　D、主觀性

　　7、金融工具按(　)可分為短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具。。

　　A、期限的長(zhǎng)短

　　B、融資方式

　　C、投資者所擁有的權(quán)利

　　D、投資者的個(gè)人喜好

　　8、(　)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　9、下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單描述不正確的是(　)。

　　A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名且可以轉(zhuǎn)讓

　　B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額固定

　　C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取

　　D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓

　　10、股票(　)可分為普通股和優(yōu)先股。

　　A、按股票所代表的股東權(quán)利

　　B、按照是否記載股東姓名

　　C、按照是否在股票面額上標(biāo)明金額

　　D、按照是否有實(shí)物載體

　　11、股票(　)分為有面額股票和無(wú)面額股票。

　　A、按股票所代表的股東權(quán)利

　　B、按照是否記載股東姓名

　　C、按照是否在股票面額上標(biāo)明金額

　　D、按照是否有實(shí)物載體

　　12、下列不屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是(　)。

　　A、滬深主板市場(chǎng)

　　B、中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　C、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　D、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　13、債券市場(chǎng)按(　)可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。

　　A、發(fā)行主體

　　B、利率是否固定

　　C、有無(wú)擔(dān)保分類(lèi)

　　D、是否可轉(zhuǎn)換

　　14、政策性銀行不包括(　)。

　　A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B、中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　15、(　)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　A、融資性擔(dān)保

　　B、小額貸款

　　C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

　　D、再保險(xiǎn)公司

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、金融市場(chǎng)的功能包括(　)。

　　A、貨幣資金融通功能

　　B、優(yōu)化資源配置功能

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　E、交易及定價(jià)功能

　　2、間接融資工具包括(　)。

　　A、銀行債券

　　B、銀行承兌匯票

　　C、可轉(zhuǎn)讓大額存單

　　D、人壽保險(xiǎn)單

　　E、企業(yè)債券

　　3、資本市場(chǎng)的特點(diǎn)包括(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)大

　　B、收益較高

　　C、期限長(zhǎng)

　　D、流動(dòng)性差

　　E、風(fēng)險(xiǎn)小

　　4、債券市場(chǎng)具有的功能包括(　)。

　　A、融資功能

　　B、資源優(yōu)化配置功能

　　C、投資功能

　　D、宏觀調(diào)控功能

　　E、防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能

　　5、下列屬于綜合類(lèi)指數(shù)的是(　)。

　　A、新綜合指數(shù)

　　B、綜合指數(shù)

　　C、總指數(shù)

　　D、信用債總指數(shù)

　　E、公司信用類(lèi)債券指數(shù)

　　6、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括(　)。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)家外匯管理局

　　C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　E、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　7、下列屬于商業(yè)銀行的有(　)。

　　A、大型商業(yè)銀行

　　B、股份制商業(yè)銀行

　　C、城市商業(yè)銀行

　　D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

　　E、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　8、下列屬于保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A、保險(xiǎn)公司

　　B、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)

　　C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　D、證券公司

　　E、期貨管理公司

　　9、下列屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

　　B、制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　C、對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　　D、負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　E、組織證券從業(yè)人員水平考試

　　三、判斷題

　　1、發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　2、在回購(gòu)交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在半年以?xún)?nèi)。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　3、國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。(　)

　　對(duì)

　　錯(cuò)

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)概述的內(nèi)容。金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體。參見(jiàn)教材P38。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能：金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門(mén)轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門(mén)。參見(jiàn)教材P39。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。金融市場(chǎng)按金融工具的期限劃分可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P40。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。金融市場(chǎng)按交易場(chǎng)所和空間劃分可分有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P41。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。票據(jù)市場(chǎng)指由具有高信用等級(jí)的大企業(yè)和財(cái)務(wù)公司發(fā)行的短期無(wú)擔(dān)保債券籌措資金的短期融資場(chǎng)所。參見(jiàn)教材P40。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)種類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。金融工具的特點(diǎn)包括：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。參見(jiàn)教材P42。

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類(lèi)。按期限的長(zhǎng)短劃分，金融工具分為短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具。參見(jiàn)教材P42。

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。同業(yè)拆借市場(chǎng)是銀行等金融機(jī)構(gòu)間的短期資金借貸市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P43。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。參見(jiàn)教材P45。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。按股票所代表的股東權(quán)利劃分可分為普通股和優(yōu)先股。參見(jiàn)教材P46。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。按照是否在股票面額上標(biāo)明金額，可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。參見(jiàn)教材P47。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)主要包括滬深主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)以及已試點(diǎn)的券商柜臺(tái)交易市場(chǎng)。參見(jiàn)教材P48。

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券市場(chǎng)按否可轉(zhuǎn)換可分為可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券。參見(jiàn)教材P49。

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，屬于商業(yè)銀行。參見(jiàn)教材P54。

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。參見(jiàn)教材P58。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。參見(jiàn)教材P38-39。

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類(lèi)。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。E選項(xiàng)屬于直接融資工具。參見(jiàn)教材P42。

　　3、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。參見(jiàn)教材P46。

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券市場(chǎng)具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險(xiǎn)功能。參見(jiàn)教材P49。

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查長(zhǎng)期債券市場(chǎng)。綜合類(lèi)指數(shù)包括新綜合指數(shù)、綜合指數(shù)、總指數(shù)、信用債總指數(shù)、公司信用類(lèi)債券指數(shù)。參見(jiàn)教材P51。

　　6、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。參見(jiàn)教材P53。

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、外資銀行等。

　　8、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專(zhuān)業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作等。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類(lèi)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。

　　2、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。在回購(gòu)交易中，交易雙方是以短期融資為目的，其期限通常在一年以?xún)?nèi)。

　　3、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 國(guó)家外匯管理局是依法進(jìn)行外匯管理的行政機(jī)構(gòu)，是國(guó)務(wù)院部委管理的國(guó)家局，由中國(guó)人民銀行管理。

　　試題來(lái)源：2018年銀行從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!