考點20商業(yè)銀行的反洗錢義務

　　14.(多選)銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務有(　　)。

　　A.建立內部反洗錢機制及工作流程

　　B.及時報告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調查

　　E.在職責范圍內調查可疑交易活動

　　【答案】ABCD。解析：E選項屬于中國人民銀行的反洗錢職責。

　　考點1中國人民銀行的法定職責與業(yè)務

　　1.(多選)中國人民銀行的職責有(　　)。

　　A.發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

　　D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責

　　【答案】ABCD。解析：選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責是銀行業(yè)監(jiān)管機構的職責。中國人民銀行的職責除了選項ABCD外，還有以下職責：實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;經理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、分析和預測;作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;國務院規(guī)定的其他職責

　　2.(多選)中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有(　　)。

　　A.要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定的比例交存存款準備金

　　B.確定中央銀行浮動利率

　　C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現(xiàn)

　　D.向商業(yè)銀行提供貸款

　　E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

　　【答案】ACDE。解析：選項8的正確表述為確定中央銀行基準利率。

　　3.(單選)中國人們銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(　　)。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.一年半

　　D.兩年

　　【答案】B。解析：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運用貨幣政策工具時，可以規(guī)定具體的條件和程序。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式。但貸款的期限不得超過一年。

　　4.(多選)中國人民銀行不得從事的業(yè)務和工作有(　　)。

　　A.代理國務院財政部門向各金融機構組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

　　B.對銀行業(yè)金融機構的賬戶透支

　　C.不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券

　　D.不得向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構以及其他單位和個人提供貸款。但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外

　　E.不得向任何單位和個人提供擔保

　　【答案】BCDE。

　　考點2人民幣

　　5.(單選)下列關于人民幣的法定管理部門的敘述中。有誤的一項是(　　)。

　　A.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行

　　B.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣.只需將發(fā)行時間予以公告

　　C.殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國人民銀行負責收回、銷毀

　　D.中國人民銀行設立人民幣發(fā)行庫，在其分支機構設立分支庫。分支庫調撥人民幣發(fā)行基金，應當按照上級庫的調撥命令辦理。任何單位和個人不得違反規(guī)定.動用發(fā)行基金

　　【答案】B。解析：中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應當將發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。

　　6.(單選)關于人民幣的禁止性規(guī)定，下列敘述有誤的一項是(　　)。

　　A.偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸.構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的。由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

　　B.購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構成犯罪的.依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

　　C.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的.中國人民銀行應當責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得。并處一萬元以下罰款

　　D.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為.并處二十萬元以下罰款

　　【答案】C。解析：在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應當責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。

　　考點3中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權

　　7.(單選)中國人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心

　　C.防范和化解金融風險

　　D.維護金融穩(wěn)定

　　【答案】B。解析：B選項屬于銀監(jiān)會的職責。

　　8.(單選)銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責主要由銀監(jiān)會行使，(　　)仍保留部分監(jiān)管職責。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.證監(jiān)會

　　C.中國人民銀行