1[.單選題]()負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　[答案]D

　　[解析]D項(xiàng)，高管層負(fù)責(zé)組織實(shí)施經(jīng)銀行董事會(huì)審核通過的重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，以及在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策，負(fù)責(zé)建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展各類風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制或緩釋銀行的風(fēng)險(xiǎn)，向董事會(huì)就銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平進(jìn)行報(bào)告并接受監(jiān)督。

　　2[.單選題]()向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.經(jīng)理層

　　[答案]C

　　[解析]高級(jí)管理層向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　3[.單選題]中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定()負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)控措施，定期評估資本計(jì)量高級(jí)方法和工具的合理性和有效性。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　[答案]D

　　[解析]中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定高級(jí)管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)控措施，定期評估資本計(jì)量高級(jí)方法和工具的合理性和有效性。

　　4[.單選題]()在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　[答案]D

　　[解析]在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對本行經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。

　　5[.單選題]隨著銀行對風(fēng)險(xiǎn)管理重要性程度認(rèn)識(shí)的提高，一些國際大型銀行開始在高管層層面設(shè)立()，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制專職人員

　　D.首 席風(fēng)險(xiǎn)官

　　[答案]D

　　[解析]隨著銀行對風(fēng)險(xiǎn)管理重要性程度認(rèn)識(shí)的提高，一些國際大型銀行開始在高管層層面設(shè)立首 席風(fēng)險(xiǎn)官，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作�！渡虡I(yè)銀行公司治理指引》也指出，商業(yè)銀行可以設(shè)立獨(dú)立于操作和經(jīng)營條線的首 席風(fēng)險(xiǎn)官。

　　6[.單選題]()是商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu),()承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　A.股東大會(huì),董事會(huì)

　　B.股東大會(huì),監(jiān)事會(huì)

　　C.董事會(huì),高級(jí)管理層

　　D.董事會(huì),董事會(huì)

　　[答案]D

　　[解析]董事會(huì)是商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　7[.單選題]商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)，并至少()向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

　　A.每年一次

　　B.每年兩次

　　C.每年四次

　　D.每年五次

　　[答案]A

　　[解析]商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)，并至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

　　8[.單選題]巴塞爾委員會(huì)提出大型銀行、國際活躍銀行以及其他銀行應(yīng)配備首 席風(fēng)險(xiǎn)官，關(guān)于首 席風(fēng)險(xiǎn)官，下列說法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.首 席風(fēng)險(xiǎn)官必須具備獨(dú)立性

　　B.首 席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.首 席風(fēng)險(xiǎn)官不能向董事會(huì)報(bào)告

　　D.首 席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)與操作和經(jīng)營條線分離，不負(fù)管理和財(cái)務(wù)職責(zé)

　　[答案]C

　　[解析]《商業(yè)銀行公司治理指引》指出，商業(yè)銀行可以設(shè)立獨(dú)立于操作和經(jīng)營條線的首 席風(fēng)險(xiǎn)官。首 席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，并可以直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。

　　9[.單選題]下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)的是()。

　　A.組織開展各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　B.建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則的檔案和手冊

　　C.建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.對銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告

　　[答案]B

　　[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理部門在高管層(首 席風(fēng)險(xiǎn)官)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展。

　　10[.單選題]關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.第一道防線——業(yè)務(wù)條線部門

　　B.第二道防線——風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

　　C.第三道防線——內(nèi)部審計(jì)

　　D.第二道防線——銀保監(jiān)會(huì)

　　[答案]D

　　[解析]業(yè)務(wù)條線部門是第一道風(fēng)險(xiǎn)防線,它是風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者,應(yīng)負(fù)責(zé)持續(xù)識(shí)別、評估和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門是笫二道風(fēng)險(xiǎn)防線。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評估業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。合規(guī)部門負(fù)責(zé)定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線部門。內(nèi)部審計(jì)是第三道風(fēng)險(xiǎn)防線。內(nèi)審部門對銀行的風(fēng)險(xiǎn)治理框架的質(zhì)量和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審計(jì)。

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