[單選題]內(nèi)部欺詐是指( )。

　　A商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

　　B員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

　　C商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

　　D違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

　　參考答案：B

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　　[單選題]某企業(yè)由于財務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風(fēng)險事件分類來看，該事件應(yīng)歸于( )類別。

　　A系統(tǒng)缺陷

　　B內(nèi)部流程

　　C外部事件

　　D人員因素

　　參考答案：C

　　[單選題]外部事件不包括( )。

　　A外部欺詐

　　B職員欺詐

　　C交通事故

　　D外包商不履責(zé)

　　參考答案：B

　　[單選題]下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險的是(　)。

　　A違反監(jiān)管規(guī)定

　　B動力輸送中斷

　　C聲譽(yù)受損

　　D黑客攻擊

　　參考答案：C

　　[單選題]下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法，錯誤的是( )。

　　A操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面

　　B操作風(fēng)險屬于銀行的內(nèi)生風(fēng)險

　　C試圖用一種方法來覆蓋操作風(fēng)險管理的所有領(lǐng)域幾乎是不可能的

　　D操作風(fēng)險具有相對獨立性，不會引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

　　參考答案：D

　　[單選題]下列關(guān)于操作風(fēng)險的人員因素的說法，錯誤的是( )。

　　A內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動、盜竊和欺詐兩類

　　B違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

　　C外部欺詐可分為盜竊和欺詐、系統(tǒng)安全性兩類

　　D缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識技能匱乏造成風(fēng)險的體現(xiàn)

　　參考答案：D

　　[單選題]抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程中的(　)。

　　A文件合同缺陷

　　B財務(wù)/會計錯誤

　　C結(jié)算支付錯誤

　　D產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　參考答案：A

　　[單選題]法律風(fēng)險與操作風(fēng)險之間的關(guān)系是( )。

　　A操作風(fēng)險和法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因相同

　　B外部合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險是相同的

　　C法律風(fēng)險與操作風(fēng)險相互獨立

　　D操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險

　　參考答案：D

　　[單選題]下列各項中，不屬于失職違規(guī)情形的是( )。

　　A對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)

　　B從事超越授權(quán)交易

　　C惡意毀損

　　D支配超出權(quán)限資金額度

　　參考答案：C

　　[單選題]巴塞爾委員會將操作風(fēng)險定義為(　)。

　　A操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測這種突發(fā)事件發(fā)生的概率

　　B商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時，面對的不確定情況

　　C由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險

　　D由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風(fēng)險

　　參考答案：C

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