1、商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時，通常會要求借款人提供第三方信用擔保作為還款保證，這種做法屬于( )管理策略。[2015年10月真題]

　　A.風險補償

　　B.風險轉移

　　C.風險對沖

　　D.風險規(guī)模

　　試題答案：B

　　2、通過分析過去三個月內英鎊兌美元的匯率，得到匯率均值為1英鎊=1.64美元，匯率波動標準差為250個基點。假設英鎊兌美元的匯率波動基本符合正態(tài)分布，則預期未來三個月中，英鎊兌美元的匯率有95%的可能性處于( )美元之間。[2015年10月真題]

　　A.1.565〜1.750

　　B.1.590〜1.690

　　C.1.615〜1.665

　　D.1.540〜1.740

　　答案：B

　　3、權威信用評級機構將一家受金融危機影響的AAA級企業(yè)改評為AA級，則表明與該企業(yè)發(fā)生業(yè)務往來的商業(yè)銀行所面臨的( )增加。[2015年10月真題]

　　A.聲譽風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.法律風險

　　答案：C

　　4、商業(yè)銀行通常設定貸款投放的行業(yè)比例，這種做法屬于( )策略。[2015年10月真題]

　　A.風險轉移

　　B.風險規(guī)避

　　C.風險分散

　　D.風險對沖

　　答案：C

　　5、商業(yè)銀行發(fā)放貸款時，未嚴格執(zhí)行先落實抵押手續(xù)、后放款的規(guī)定，致使貸款處于無抵押的高風險狀態(tài)，此類風險事件屬于( )類別。[2015年5月真題]

　　A.操作風險

　　B.流動性風險

　　C.法律風險

　　D.市場風險

　　答案：A

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》在線題庫	搶先試用

　　6、在現代商業(yè)銀行風險管理實踐中，風險規(guī)避策略主要通過( )來實現。[2015年5月真題]

　　A.減少經濟資本配置

　　B.降低風險暴露

　　C.風險轉移

　　D.設定止損限額

　　答案：A

　　7、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務中的操作風險的是( )。[2014年11月真題]

　　A.代客理財產品由于市場利率波動而造成損失

　　B.客戶通過代理收付款進行洗錢活動

　　C.委托方偽造收付款憑證騙取資金

　　D.業(yè)務中貪污或截留代理業(yè)務手續(xù)費

　　答案：A

　　8、某銀行為爭取客戶資源開發(fā)了一種新的理財產品，但該理財產品存在的設計缺陷可能給銀行帶來巨大損失。該情況對應的操作風險成因屬于( )類別。[2014年11月真題]

　　A.外部事件

　　B.內部流程

　　C.人員因素

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　答案：B

　　9、( )是指由于不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件給銀行造成損失的風險。[2014年6月真題]

　　A.操作風險

　　B.國家風險

　　C.流動性風險

　　D.市場風險

　　答案：D

　　10、下列關于風險的定義中，印證了商業(yè)銀行力圖通過改善公司治理結構、強化內部控制機制，從而降低風險損失的管理理念的是( )。[2014年6月真題]

　　A.風險是未來結果的不確定性

　　B.風險是未來的期望收益

　　C.風險是未來的盈利

　　D.風險是損失的可能性

　　答案：A

　　11、下列商業(yè)銀行面臨的風險中，不能采用風險對沖策略進行管理的是( )。[2013年11月真題]

　　A.匯率風險

　　B.操作風險

　　C.商品價格風險

　　D.利率風險

　　答案：B

　　12、商業(yè)銀行降低貸款組合信用風險的最有效辦法是( )。[2013年11月真題]

　　A.將貸款分散到不同的行業(yè)和區(qū)域

　　B.將貸款分散到正相關的行業(yè)

　　C.將貸款集中到個別高收益行業(yè)

　　D.將貸款集中到少數風險低的行業(yè)

　　答案：A

　　13、在現代金融風險管理實踐中，關于商業(yè)銀行經濟資本配置的表述，最不恰當的是( )。[2015年5月真題]

　　A.對不擅長且不愿意承擔風險的業(yè)務可提高風險容忍度和經濟資本配置

　　B.經濟資本的分配最終表現為授信額度和交易限額等各種業(yè)務限額

　　C.經濟資本的分配依據董事會制定的風險戰(zhàn)略和風險偏好來實施

　　D.對不擅長且不愿意承擔風險的業(yè)務，設立非常有限的風險容忍度并配置非常有限的經濟資本

　　答案：A

　　14、根據商業(yè)銀行風險管理的最佳實踐，下列關于風險管理部門職能的描述，恰當的是( )。[2015年10月真題]

　　A.風險管理部門應當與業(yè)務部門保持相對獨立

　　B.風險管理部門應當全面負責風險管理策略的執(zhí)行

　　C.風險管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風險識別轉移到其他部門

　　D.風險管理部門應當承擔風險管理的最終責任

　　答案：A

　　15、商業(yè)銀行風險管理部門的主要職責不包括( )。[2015年5月真題]

　　A.根據有關的風險信息，作出經營戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

　　B.負責風險管理偏好等相關政策的制定

　　C.為管理決策提供整體風險狀況的信息

　　D.負責核準復雜金融產品的定價模型

　　答案：A

　　16、根據《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的( )負責制定本行的風險偏好。[2014年11月真題]

　　A.董事會

　　B.風險管理部門

　　C.監(jiān)事會

　　D.風險管理委員會

　　答案：A

　　17、商業(yè)銀行公司治理結構應確保( )對商業(yè)銀行的戰(zhàn)略性指導和對高級管理人員有效監(jiān)督，并對商業(yè)銀行的股東負責。[2014年11月真題]

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.員工

　　D.高級管理層

　　答案：B

　　18、下列關于商業(yè)銀行高級管理層對市場風險管理職責的表述，錯誤的是( )。[2014年6月真題]

　　A.負責承擔對市場風險管理的最終責任

　　B.負責組織人力、物力、系統(tǒng)等資源有效地識別、計量、監(jiān)測和控制市場風險

　　C.及時掌握市場風險水平及其管理狀況

　　D.負責定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理政策、程序以及具體操作規(guī)程

　　答案：A

　　19、商業(yè)銀行計算經濟資本時，置信水平的選擇對經濟資本配置的規(guī)模有很大影響。通常，置信水平____，則相應配置的經濟資本規(guī)模_____，抵御風險的能力_____。( )[2014年6月真題]

　　A.不變;減小;變高

　　B.越低;越小;越高

　　C.越高;越大;越低

　　D.越高;越大;越高

　　答案：D