一、單項選擇題

　　1.銀行業(yè)公司治理區(qū)別于公司治理一般原則的表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A.高杠桿性，以及由此導致經(jīng)營上的高風險

　　B.高不對稱性和高關(guān)聯(lián)度

　　C.對經(jīng)營失敗的低容忍度

　　D.確保公司永續(xù)發(fā)展和實現(xiàn)價值最大化

　　2.(　　)是指商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時得到償付或者在不貶值的情況下出售，反映了商業(yè)銀行在無損失或微小損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力。

　　A.資產(chǎn)風險性

　　B.資產(chǎn)變現(xiàn)性

　　C.資產(chǎn)波動性

　　D.資產(chǎn)流動性

　　3.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越__________，銀行的流動性狀況越__________，其流動性風險也相應越__________。(　　)

　　A.差;好;低

　　B.強;好;低

　　C.強;好;高

　　D.差;差;高

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　　4.金管局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)比率維持在__________以上，并保持7日內(nèi)的負錯配金額不超過總負債的__________。(　　)

　　A.10%;10%

　　B.10%;15%

　　C.15%;10%

　　D.10%;20%

　　5.下列關(guān)于資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應當盡可能降低其資金來源和使用的同質(zhì)性，形成合理的資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行應當根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

　　C.在日常經(jīng)營中商業(yè)銀行不必持有流動資金

　　D.商業(yè)銀行應當制定風險集中限額

　　6.我國銀行業(yè)的“三性原則”不包括(　　)。

　　A.安全性

　　B.流動性

　　C.效益性

　　D.風險性

　　7.大額負債依賴度等于(　　)。

　　A.(大額負債+短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)×100%

　　B.(大額負債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)+短期投資)×100%

　　C.(大額負債+短期投資)/(盈利資產(chǎn)+短期投資)×100%

　　D.(大額負債-短期投資)/(盈利資產(chǎn)-短期投資)×100%

　　8.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管要求流動性比率不得低于(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.25%

　　D.30%

　　9.人民幣超額準備金率等于(　　)。

　　A.(在中國人民銀行超額準備金存款+庫存現(xiàn)金)×人民幣各項存款期末余額×100%

　　B.(在中國人民銀行超額準備金存款-庫存現(xiàn)金)×人民幣各項存款期末余額×100%

　　C.(在中國人民銀行超額準備金存款+庫存現(xiàn)金)/人民幣各項存款期末余額×100%

　　D.(在中國人民銀行超額準備金存款-庫存現(xiàn)金)/人民幣各項存款期末余額×100%

　　10.先進的風險管理理念不包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行對不了解或無把握控制風險的業(yè)務，應勇于挑戰(zhàn)，敢為人先

　　B.風險管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　C.風險管理的目標不是消除風險，而是通過主動的風險管理過程實現(xiàn)風險與收益的平衡

　　D.風險管理戰(zhàn)略應納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務于業(yè)務發(fā)展

　　11.(　　)是指債務人違約時預期表內(nèi)項目和表外項目的風險暴露總額。

　　A.違約風險暴露

　　B.違約損失率

　　C.市場價值法

　　D.回收現(xiàn)金流法

　　12.外債總額與國民生產(chǎn)總值之比反映一國長期的外債負擔情況，一般的限度是(　　)，高于這個限度說明外債負擔過重。

　　A.10%～15%

　　B.15%～20%

　　C.20%～25%

　　D.25%～30%

　　13.內(nèi)部審計部門應當定期對風險管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價，至少(　　)。

　　A.每年一次

　　B.每半年一次

　　C.每年兩次

　　D.每年三次

　　14.20世紀60年代以前，商業(yè)銀行風險管理模式是(　　)。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式

　　B.負債風險管理模式

　　C.資產(chǎn)負債管理模式

　　D.全面風險管理模式

　　15.下列不屬于商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門承擔的主要責任的是(　　)。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務流程再造

　　B.參與商業(yè)銀行新產(chǎn)品/服務開發(fā)，提供必要的法律/合規(guī)測試、審核和支持

　　C.承擔銀行賬戶市場風險、流動風險的日常管理職責

　　D.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　16.下列選項中，不是銀行信息系統(tǒng)的物理安全內(nèi)容的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)安全

　　B.媒介安全

　　C.環(huán)境安全

　　D.設(shè)備安全

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，市場風險監(jiān)管資本的計算公式為(　　)。

　　A.市場風險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)×VaR

　　B.市場風險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)×VaR

　　C.市場風險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子+附加因子)/VaR

　　D.市場風險監(jiān)管資本=(最低乘數(shù)因子-附加因子)/VaR

　　18.市場風險管理中，經(jīng)濟增加值的計算公式為EVA等于(　　)。

　　A.稅后凈利潤+資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本×資本預期收益率

　　B.稅后凈利潤-資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本×資本預期收益率

　　C.稅后凈利潤-資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本/資本預期收益率

　　D.稅后凈利潤+資本成本=稅后凈利潤-經(jīng)濟資本/資本預期收益率

　　19.2004年，巴塞爾委員會發(fā)布了(　　)，要求銀行評估標準利率沖擊對銀行經(jīng)濟價值的影響。

　　A.《商業(yè)銀行壓力測試指引》

　　B.《利率風險管理與監(jiān)管原則》

　　C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

　　D.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》

　　20.如果在標準利率沖擊下，銀行經(jīng)濟價值的下降幅度超過一級資本、二級資本之和的(　　)，監(jiān)管機構(gòu)就必須關(guān)注其資本充足狀況。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%