一 、單項(xiàng)選擇題

　　1.財(cái)務(wù)比率分析不包括(　　)。

　　A.盈利能力比率

　　B.效率比率

　　C.杠桿比率

　　D.損失比率

　　2.某商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方授信總額為110億元，資本凈額為210億元，則其關(guān)聯(lián)授信比例約為(　　)。

　　A.41%

　　B.52%

　　C.191%

　　D.200%

　　3.(　　)是指發(fā)生在集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)方之間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利或義務(wù)的事項(xiàng)安排。

　　A.獨(dú)立交易

　　B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.關(guān)聯(lián)交易

　　D.權(quán)利讓渡

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　　4.下列屬于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖方式的是(　　)。

　　A.利率對(duì)沖

　　B.市場(chǎng)對(duì)沖

　　C.匯率對(duì)沖

　　D.關(guān)聯(lián)方對(duì)沖

　　5.個(gè)人住房按揭貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析不包括(　　)。

　　A.經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn)

　　B.“假按揭”風(fēng)險(xiǎn)

　　C.由于房產(chǎn)價(jià)值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　6.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，經(jīng)歷的三個(gè)主要階段是(　　)。

　　A.專家判斷法→違約概率模型→信用評(píng)分模型

　　B.違約概率模型→專家判斷法→信用評(píng)分模型

　　C.專家判斷法→信用評(píng)分模型→違約概率模型

　　D.信用評(píng)分模型→專家判斷法→違約概率模型

　　7.以下不屬于利率風(fēng)險(xiǎn)按來源不同分類的是(　　)。

　　A.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　8.根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，目前尚嚴(yán)禁(　　)直接投資股票市場(chǎng)。

　　A.上市公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.經(jīng)紀(jì)公司

　　D.證券交易所

　　9.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)中所述的商品不包括(　　)。

　　A.農(nóng)產(chǎn)品

　　B.礦產(chǎn)品

　　C.白銀

　　D.黃金

　　10.(　　)是交易的一方按約定價(jià)格買人或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)完成。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.期貨

　　C.即期

　　D.互換

　　11.下列不屬于記入交易賬戶的頭寸應(yīng)當(dāng)滿足的要求的是(　　)。

　　A.具有經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的書面頭寸/金融工具和投資組合的交易策略

　　B.具有明確的頭寸管理政策和程序，包括設(shè)置頭寸限額并進(jìn)行監(jiān)控

　　C.交易頭寸至少應(yīng)逐月按照市場(chǎng)價(jià)值計(jì)價(jià)

　　D.具有明確的、與銀行交易策略一致的監(jiān)控頭寸政策和程序

　　12.巴塞爾委員會(huì)于1996年1月頒布了(　　)。

　　A.《巴塞爾資本協(xié)議》

　　B.《資本協(xié)議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充規(guī)定》

　　C.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　13.(　　)是商業(yè)銀行實(shí)施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的前提和基礎(chǔ)。

　　A.期權(quán)

　　B.期貨

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.賬戶劃分

　　14.下列選項(xiàng)中，不是商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的是(　　)。

　　A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告

　　B.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)

　　C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　D.確保潛在風(fēng)險(xiǎn)得以規(guī)避

　　15.(　　)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.內(nèi)部流程

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.外部事件

　　16.下列不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包種類的是(　　)。

　　A.非專業(yè)性服務(wù)外包

　　B.業(yè)務(wù)營(yíng)銷外包

　　C.處理程序外包

　　D.技術(shù)外包

　　17.下列不屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控的原則的是(　　)。

　　A.整體性

　　B.可持續(xù)性

　　C.敏感性

　　D.有效性

　　18.(　　)作為操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有效手段，一直是商業(yè)銀行管理操作風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。

　　A.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

　　B.購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)

　　C.業(yè)務(wù)外包

　　D.降低操作風(fēng)險(xiǎn)

　　19.從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易業(yè)務(wù)可分為(　　)。

　　A.前臺(tái)管理、中臺(tái)交易、后臺(tái)結(jié)算

　　B.前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、中臺(tái)結(jié)算、后臺(tái)交易

　　C.前臺(tái)結(jié)算、中臺(tái)交易、后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算

　　20.巴塞爾委員會(huì)將銀行資產(chǎn)按照流動(dòng)性高低分為四類：最有流動(dòng)性的資產(chǎn)、其他可在市場(chǎng)上交易的證券、商業(yè)銀行可出售的貸款組合和流動(dòng)性最差的資產(chǎn)。下列不屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.無法出售的貸款

　　B.銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資

　　C.抵押給第三方的資產(chǎn)

　　D.存在嚴(yán)重問題的信貸資產(chǎn)