【例題】(　)指商業(yè)銀行接收客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　A.資金業(yè)務(wù)

　　B.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　C.代理業(yè)務(wù)

　　D.法人信貸業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行接收客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　【例題】銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按(　)計(jì)價(jià)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)格

　　B.模型

　　C.歷史成本

　　D.公允價(jià)值

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按歷史成本計(jì)價(jià)，主要受凈利息收入變動(dòng)對(duì)當(dāng)期盈利能力的影響。

　　【例題】在商業(yè)銀行的治理架構(gòu)中，(　)承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.股東大會(huì)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會(huì)承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】超限額處理中，將超限類型分為(　)。

　　A.主動(dòng)超限

　　B.被動(dòng)超限

　　C.中立超限

　　D.非實(shí)質(zhì)性超限

　　E.實(shí)質(zhì)超限

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查超限的類型。超限額處理中，將超限類型分為主動(dòng)超限、被動(dòng)超限、非實(shí)質(zhì)性超限。

　　【例題】主動(dòng)超限是指因市場(chǎng)波動(dòng)、流動(dòng)性下降、長(zhǎng)假休市等原因?qū)е碌某�限�?　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理。主動(dòng)超限是指因交易員主動(dòng)持有或提高風(fēng)險(xiǎn)敞口所導(dǎo)致的超限;被動(dòng)超限是指市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性下降、長(zhǎng)假休市等非銀行交易行為原因?qū)е碌某�限�?/P>

　　【例題】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告根據(jù)報(bào)告內(nèi)容可以分為(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)宏觀分析報(bào)告

　　D.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。根據(jù)報(bào)告內(nèi)容市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告、重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)。

　　【例題】(　)反映報(bào)告期內(nèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露及計(jì)量監(jiān)測(cè)情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告

　　C.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告綜合反映報(bào)告期內(nèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露及計(jì)量監(jiān)測(cè)情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

　　【例題】代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足，認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，損失也不大

　　B.監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門(mén)及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后

　　C.業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理

　　D.電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　E.內(nèi)部控制薄弱，部門(mén)及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。E為資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因。

　　【例題】代理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)類別包括(　)。

　　A.人員因素

　　B.內(nèi)部流程

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.報(bào)警系統(tǒng)故障

　　E.外部事件

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)類別包括：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。

　　【例題】下列屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是(　)。

　　A.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，堅(jiān)持委托——代理業(yè)務(wù)合同書(shū)面化

　　B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷管理，堅(jiān)守誠(chéng)實(shí)守信原則

　　C.加強(qiáng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。E為資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　【例題】金融資產(chǎn)的(　)是根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值。

　　A.公允價(jià)值

　　B.名義價(jià)值

　　C.市場(chǎng)價(jià)值

　　D.內(nèi)在價(jià)值

　　『正確答案』B

　　『答案解析』名義價(jià)值是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值。

　　【例題】(　)重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告

　　C.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　【例題】(　)及時(shí)報(bào)告重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件，包括反映事件事實(shí)、分析事件成因、評(píng)估損失影響、總結(jié)吸取教訓(xùn)和提出市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)建議。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告

　　C.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，及時(shí)報(bào)告重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件，包括反映事件事實(shí)、分析事件成因、評(píng)估損失影響、總結(jié)吸取教訓(xùn)和提出市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)建議。

　　【例題】(　)及時(shí)反映交易賬戶金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量監(jiān)測(cè)情況。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告

　　C.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析日?qǐng)?bào)，及時(shí)反映交易賬戶金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量監(jiān)測(cè)情況。

　　【例題】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告分為(　)。

　　A.周報(bào)

　　B.月報(bào)

　　C.季報(bào)

　　D.半年報(bào)

　　E.年報(bào)

　　『正確答案』CDE

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量管理報(bào)告分為季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)。

　　【例題】商業(yè)銀行開(kāi)展外包活動(dòng)應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

　　A.制定外包的風(fēng)險(xiǎn)管理框架以及相關(guān)制度

　　B.根據(jù)審慎經(jīng)營(yíng)原則制定其外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，確定與其風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適宜的外包活動(dòng)范圍

　　C.為集中管理，通常應(yīng)將戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計(jì)等職能外包

　　D.將風(fēng)險(xiǎn)管理框架納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行開(kāi)展外包活動(dòng)遵循以下原則：一是制定外包的風(fēng)險(xiǎn)管理框架以及相關(guān)制度，并將其納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系;二是根據(jù)審慎經(jīng)營(yíng)原則制定其外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，確定與其風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適宜的外包活動(dòng)范圍;三是對(duì)于戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計(jì)等職能不宜外包。

　　【例題】商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)不包括(　)。

　　A.股東會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.外包管理層

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)包括董事會(huì)、高級(jí)管理層和外包管理團(tuán)隊(duì)。

　　【例題】在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包管理中，外包管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)制定并通過(guò)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理。在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包管理中，董事會(huì)負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。

　　【例題】外包風(fēng)險(xiǎn)管理的工作包括(　)。

　　A.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督及反饋

　　C.外包協(xié)議管理

　　D.分包風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.跨境外包管理

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理。外包風(fēng)險(xiǎn)管理工作包括：(1)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;(2)盡職調(diào)查;(3)外包協(xié)議管理;(4)外包服務(wù)承諾;(5)分包風(fēng)險(xiǎn)管理;(6)跨境外包管理(7)其他事項(xiàng)。

試題來(lái)源:[銀行從業(yè)2020年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理(初級(jí))》考試題庫(kù) 】 2020年銀行從業(yè)初級(jí)無(wú)基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫(kù) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢