A.規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行也風(fēng)險(xiǎn)

　　B.保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

　　C.促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

　　D.保證銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力

　　【正確答案】： C

　　第 21 題 已知A項(xiàng)目的投資半年收益率為5%，B項(xiàng)目的年收益率為7%，C項(xiàng)目的季度收益率為3%，那么三個(gè)項(xiàng)目的收益率排序?yàn)椋?　　)

　　A.A〉B〉C

　　B.B〉C〉A(chǔ)

　　C.C〉B〉A(chǔ)

　　D.B〉A(chǔ)〉C

　　【正確答案】： C

　　第 22 題 貨幣互換交易與利率互換交易的不同點(diǎn)是(　)

　　A.貨幣互換需要在起初交換本金，但不需在期末交換本金

　　B.貨幣互換需要在期末交換本金，但不需要再起初交換本金

　　C.貨幣互換需要在期初和期末交換本金

　　D.以上都不對

　　【正確答案】： C

　　第 23 題 商業(yè)銀行應(yīng)于每年(　　)之前以年度報(bào)告的形式對外披露信息，并將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營業(yè)場所，確保公眾能方便及時(shí)地查閱。

　　A.4月初

　　B.4月底

　　C.5月初

　　D.5月底

　　【正確答案】： B

　　第 24 題 商業(yè)銀行管理操作風(fēng)險(xiǎn)，最主要的途徑應(yīng)當(dāng)是：(　)。

　　A.對可能的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保險(xiǎn)

　　B.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)

　　C.設(shè)立應(yīng)急預(yù)案和連續(xù)經(jīng)營計(jì)劃

　　D.以上都不對

　　【正確答案】： B

　　第 25 題 銀行監(jiān)管的現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)內(nèi)容不包括： (　)。

　　A.業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.資本充足性

　　D.外部市場競爭狀況

　　【正確答案】： D

　　第 26 題 《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定實(shí)施內(nèi)部評級高級法的商業(yè)銀行對每筆債項(xiàng)的違約損失率必須：(　)。

　　A.由商業(yè)銀行自己評估

　　B.由監(jiān)管當(dāng)局統(tǒng)一給定

　　C.由外部評級機(jī)構(gòu)提供

　　D.以上都不是

　　【正確答案】： A

　　第 27 題 以下哪一項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)評估中所應(yīng)當(dāng)遵循的原則?(　)

　　A.由表及里原則

　　B.自下而上原則

　　C.由已知到未知原則

　　D.由淺入深原則

　　【正確答案】： D

　　第 28 題 我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系中，紅色預(yù)警法是一種(　)

　　A.定性分析法

　　B.定量分析法

　　C.定性和定量相結(jié)合的分析法

　　D.以上都不對

　　【正確答案】： C

　　第 29 題 根據(jù)銀監(jiān)會規(guī)定，在計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重定位：(　)

　　A.0

　　B.50%

　　C.70%

　　D.100%

　　【正確答案】： B

　　第 30 題 如果商業(yè)銀行將大量短期借款用于長期貸款，那么在短期內(nèi)可能面臨什么風(fēng)險(xiǎn)?(　)

　　A.資產(chǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資產(chǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都不是

　　【正確答案】： A

　　第 31 題 商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石是：(　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門工作人員的盡職盡責(zé)

　　B.強(qiáng)大的技術(shù)支持

　　C.高級管理層的支持與承諾

　　D.外部監(jiān)督者的有效監(jiān)督

　　【正確答案】： C

　　第 32 題 根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過：(　)

　　A.25%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.90%

　　【正確答案】： C

　　第 33 題 商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評級所使用的標(biāo)準(zhǔn)法的依據(jù)是： (　)。

　　A.商業(yè)銀行資產(chǎn)的外部評級結(jié)果

　　B.商業(yè)銀行自身健全和完備的內(nèi)部評級 A

　　B.相結(jié)合

　　D.以上都不是

　　【正確答案】： A

　　第 34 題 以下哪一項(xiàng)不屬于CEL評級體系中的指標(biāo)(　)。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.管理水平

　　D.競爭力水平

　　【正確答案】： D

　　第 35 題 商業(yè)銀行外部審計(jì)主要是針對什么方面?(　)。

　　A.財(cái)務(wù)狀況

　　B.經(jīng)營戰(zhàn)略

　　C.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　D.競爭力水平

　　【正確答案】： A

　　第 36 題 根據(jù)CeDtMonitor模型，企業(yè)貸款價(jià)值同企業(yè)負(fù)債數(shù)額的波動性的關(guān)系是：(　)

　　A.正向關(guān)系

　　B.反向關(guān)系

　　C.不相關(guān)

　　D.視情況而定

　　【正確答案】： A

　　第 37 題 在常用的操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法中，風(fēng)險(xiǎn)敏感性最強(qiáng)的方法是：(　)

　　A.基本指標(biāo)法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.高級計(jì)量法

　　D.內(nèi)部模型法

　　【正確答案】： C

　　第 38 題 如果一家商業(yè)銀行持有外匯敞口頭寸為：日元資產(chǎn)50萬，負(fù)債20萬;美元資產(chǎn)100萬，負(fù)債50萬，遠(yuǎn)期多頭200萬，空頭40萬;歐元資產(chǎn)500萬，負(fù)債300萬。該銀行的美元的敞口頭寸為：(　)

　　A.150萬

　　B.200萬

　　C.210萬

　　D.390萬

　　【正確答案】： C

　　第 39 題 關(guān)于個(gè)人客戶的歷史數(shù)據(jù)的特點(diǎn)是： (　)。

　　A.數(shù)量少，缺乏規(guī)律性，穩(wěn)定性

　　B.數(shù)量多，但是缺乏規(guī)律性

　　C.數(shù)量多，歷史信息規(guī)律性強(qiáng)

　　D.以上都不是

　　【正確答案】： C

　　第 40 題 風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)理論的核心思想是：(　　)

　　A.假定風(fēng)險(xiǎn)因素不影響定價(jià)

　　B.假設(shè)金融市場中每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者

　　C.假設(shè)金融市場中每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者

　　D.以上都不對