121.下列關(guān)于組合限額管理的說法，正確的有(　　)。

　　A.任何情況下都不允許超過組合限額

　　B.組合限額可以分為授信集中度限額和總體組合兩種

　　C.組合限額是商業(yè)銀行資產(chǎn)組合層面的限額

　　D.組合限額維護(hù)的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下的處理

　　E.通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過于集中在組合層面的某些方面

　　122.壓力測(cè)試是一種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，其功能主要有(　　)。

　　A.評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力

　　B.提高商業(yè)銀行對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解

　　C.為商業(yè)銀行提供更好的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模型

　　D.為估計(jì)商業(yè)銀行在壓力條件下的風(fēng)險(xiǎn)暴露提供方法

　　E.幫助董事會(huì)和高層管理者確定該商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露是否與其風(fēng)險(xiǎn)偏好一致

　　123.下列屬于信用衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)的有(　　)。

　　A.替代性

　　B.交易性

　　C.靈活性

　　D.債務(wù)的易變性

　　E.杠桿性

　　124.留置主要應(yīng)用于(　　)等主合同。

　　A.保管合同

　　B.加工承攬合同

　　C.運(yùn)輸合同

　　D.勞務(wù)輸出合同

　　E.擔(dān)保合同

　　125.商業(yè)銀行進(jìn)行貸款轉(zhuǎn)讓的目的有(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.增加收益

　　C.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)單一化

　　D.提高經(jīng)濟(jì)資本配置效率

　　E.集中風(fēng)險(xiǎn)

　　126.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)可按(　　)分類。

　　A.人員因素

　　B.規(guī)章制度

　　C.內(nèi)部流程

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　E.外部事件

　　127.下列關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法中，正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定限額

　　B.制定并實(shí)施合理的超限額監(jiān)控和處理程序是限額管理的一部分

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理應(yīng)完全獨(dú)立于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)類別的限額管理

　　D.管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)一定時(shí)期內(nèi)的超限額發(fā)生情況，決定是否對(duì)限額管理體系進(jìn)行調(diào)整

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制的一項(xiàng)最重要手段

　　128.商業(yè)銀行所面臨的很多操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過購買(　　)加以緩釋。

　　A.商業(yè)銀行一攬子保障

　　B.錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)

　　C.經(jīng)理與高級(jí)職員責(zé)任險(xiǎn)

　　D.未授權(quán)交易保險(xiǎn)

　　E.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　129.在我國(guó)，現(xiàn)金流量表主要包括(　　)。

　　A.企業(yè)股東初始投入企業(yè)的資本金

　　B.投資活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　C.融資活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　D.企業(yè)所欠外債數(shù)額

　　E.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　130.商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C.品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　131.目前，我國(guó)對(duì)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管采用的主要指標(biāo)包括(　　)。

　　A.流動(dòng)性覆蓋率

　　B.凈穩(wěn)定資金比例

　　C.存貸比

　　D.流動(dòng)性比例

　　E.流動(dòng)性缺口率

　　132.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　C.建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制

　　D.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　E.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織

　　133.董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，負(fù)責(zé)(　　)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.識(shí)別

　　B.評(píng)估

　　C.回避

　　D.監(jiān)測(cè)

　　E.控制

　　134.商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評(píng)估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括(　　)。

　　A.市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

　　B.商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件

　　D.影響客戶或公眾的政策性變化

　　E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期

　　135.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括(　　)兩方面內(nèi)容。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)

　　B.發(fā)展指標(biāo)

　　C.實(shí)現(xiàn)路徑

　　D.戰(zhàn)略愿景

　　E.發(fā)展規(guī)劃

　　136.下列選項(xiàng)中，屬于專業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法的有(　　)。

　　A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.外部評(píng)級(jí)法

　　C.監(jiān)管映射法

　　D.違約概率法

　　E.資產(chǎn)負(fù)債率法

　　137.下列選項(xiàng)中，構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)外部保障的要素包括(　　)。

　　A.市場(chǎng)約束

　　B.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　C.外部審計(jì)

　　D.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

　　E.信息披露

　　138.銀行監(jiān)管的基本原則中公開原則的“公開”具體指的是(　　)。

　　A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

　　C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

　　D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開

　　E.保密信息公開

　　139.在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系中，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，主要包括(　　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　B.資本充足程度

　　C.正常貸款遷徙率

　　D.盈利能力

　　E.準(zhǔn)備金充足程度

　　140.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括(　　)。

　　A.全面性

　　B.可靠性

　　C.系統(tǒng)性

　　D.持續(xù)性

　　E.審慎性