一、單項選擇題

　　1.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取()，最終到達高級管理層的三級管理方式。

　　A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會

　　B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領域

　　C.從業(yè)務風險管理委員會領域到基層業(yè)務單位

　　D.從高級管理層到基層業(yè)務領域

　　2.()切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風

　　險管理的關鍵。

　　A.董事會和監(jiān)事會

　　B.董事會和高級管理層

　　C.董事會和風險管理委員會

　　D.高級管理層和監(jiān)事會

　　3.下列關于商業(yè)銀行在完善內部控制體系的理解不正確的是()。

　　A.高級管理層制定適當?shù)膬炔靠刂普��?/P>

　　B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內部控制體系

　　C.內部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

　　D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內部控制體系

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　　4.下列關于風險管理部門的說法不正確的是()。

　　A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門

　　C.風險管理部門無權參與風險管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責

　　5.關于風險識別的常用方法描述正確的是()。

　　A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

　　6.風險識別包括()兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風險和預測風險

　　B.感知風險和分析風險

　　C.預測風險和分析風險

　　D.感知風險和控制風險

　　7.下列關于分散型風險管理部門的說法不正確的是()。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門

　　B.把風險管理職能外包給專業(yè)服務供應商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　8.風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交()批準。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會

　　D.其他部門

　　9.()是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力

　　B.價格核準能力

　　C.模型創(chuàng)建能力

　　D.風險檢測和分析

　　10.()是商業(yè)銀行有效風險管理的基石。

　　A.高級管理層的支持與承諾

　　B.董事會的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會的支持與承諾

　　D.風險管理委員會的支持與承諾

　　二、多項選擇題

　　1.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會對于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是()。

　　A.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為，公司治理應維護股東的權利

　　B.巴塞爾委員會認為高級管理層是商業(yè)銀行公司治理的關鍵部門

　　C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行應保持高度的透明度

　　E.經(jīng)濟合作組織認為，應清楚界定商業(yè)銀行董事會和高級管理層的權力和責任，并在全行實行問責制

　　2.商業(yè)銀行風險控制應實現(xiàn)的目標有()。

　　A.把商業(yè)銀行的風險控制在最低水平

　　B.風險管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標的要求

　　C.在成本/收益基礎上保持有效性

　　D.對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表等資料進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風險

　　E.通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風險管理程序

　　3.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是()。

　　A.綜合評估國內市場行情和信息數(shù)據(jù)

　　B.外部評級數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C.自行進行行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)

　　D.從商業(yè)銀行業(yè)務庫獲得的數(shù)據(jù)

　　E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風險時所產(chǎn)生的損失

　　4.商業(yè)銀行風險管理部門的說法不正確的是()。

　　A.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　B.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的

　　C.風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執(zhí)行權

　　D.商業(yè)銀行風險管理部門具有高度的獨立性

　　E.商業(yè)銀行風險管理部門隸屬于高級管理層

　　5.商業(yè)銀行風險管理信息系統(tǒng)的理解正確的是()。

　　A.風險信息各業(yè)務單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點

　　B.風險管理信息系統(tǒng)需要從內部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C.風險管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設的”分析操作

　　D.風險信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

　　E.風險管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　6.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括()。

　　A.列席會議

　　B.訪談座談

　　C.調閱文件

　　D.檢查與調研

　　E.監(jiān)督測評

　　7.商業(yè)銀行高級管理層風險管理的主要職責有()。

　　A.審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規(guī)程

　　D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產(chǎn)品的風險定價

　　8.財務控制部門在風險管理中的主要內容包括()。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務部門的信息調整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　9.商業(yè)銀行風險控制/緩釋策略應當符合的要求有()。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數(shù)據(jù)可以分為(’)。

　　A.內部數(shù)據(jù)

　　B.外部數(shù)據(jù)

　　C.中間計量數(shù)據(jù)

　　D.組合結果數(shù)據(jù)

　　E.歷史數(shù)據(jù)