【例題】(　)指由于內(nèi)部操作風(fēng)險事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對外的賠償。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.對外賠償

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查對外賠償?shù)亩�義。對外賠償指由于內(nèi)部操作風(fēng)險事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對外的賠償。

　　【例題】(　)指由于工作失誤、失職或內(nèi)部事件，使原本能夠追償?shù)�最終無法追償所導(dǎo)致的損失，或因有關(guān)方不履行相應(yīng)義務(wù)導(dǎo)致追索失敗所造成的損失。

　　A.法律成本

　　B.追索失敗

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.賬面減值

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查追索失敗的定義。追索失敗指由于工作失誤、失職或內(nèi)部事件，使原本能夠追償?shù)�最終無法追償所導(dǎo)致的損失，或因有關(guān)方不履行相應(yīng)義務(wù)導(dǎo)致追索失敗所造成的損失。

　　【例題】(　)由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動等操作風(fēng)險事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價值直接減少。

　　A.法律成本

　　B.追索失敗

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.賬面減值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查賬面減值的定義。賬面減值指由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動等操作風(fēng)險事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價值直接減少。

　　【例題】操作風(fēng)險管理框架包括(　)。

　　A.治理架構(gòu)

　　B.法律體系

　　C.損失事件收集

　　D.信息系統(tǒng)

　　E.計量與管理的融合

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險管理框架。操作風(fēng)險管理框架包括治理架構(gòu)、制度體系、損失事件收集、信息系統(tǒng)、計量與管理的融合。

　　【例題】高管層及高管層風(fēng)險管理委員會承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任;董事會及董事會風(fēng)險管理委員要負(fù)責(zé)執(zhí)行股東會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險管理框架。董事會及董事會風(fēng)險管理委員承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。高管層及高管層風(fēng)險管理委員會要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系。

　　【例題】(　)是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險類型和風(fēng)險總量。

　　A.風(fēng)險政策

　　B.風(fēng)險偏好

　　C.限額管理

　　D.風(fēng)險偏好維度

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險偏好的含義。風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險類型和風(fēng)險總量。

　　【例題】(　)是金融機(jī)構(gòu)愿意接受或避免的風(fēng)險總體水平和風(fēng)險類型的書面說明。

　　A.風(fēng)險戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險偏好

　　C.風(fēng)險偏好表

　　D.風(fēng)險偏好聲明

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險偏好聲明的概念。風(fēng)險偏好聲明是金融機(jī)構(gòu)愿意接受或避免的風(fēng)險總體水平和風(fēng)險類型的書面說明。

　　【例題】國內(nèi)商業(yè)銀行一般通過(　)來闡明能夠接受的定量風(fēng)險水平和定性的描述。

　　A.風(fēng)險報告

　　B.風(fēng)險偏好

　　C.風(fēng)險偏好表

　　D.風(fēng)險偏好聲明

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險偏好聲明。國內(nèi)商業(yè)銀行一般通過風(fēng)險偏好表來闡明能夠接受的定量風(fēng)險水平和定性的描述。

　　【例題】下列屬于流動性風(fēng)險的內(nèi)部因素的是(　)。

　　A.經(jīng)營戰(zhàn)略過于激進(jìn)，融資策略與銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)和規(guī)模發(fā)展不相符

　　B.流動性資產(chǎn)儲備不足

　　C.評級機(jī)構(gòu)下調(diào)評級

　　D.信用風(fēng)險加大，到期資產(chǎn)不能按約定收回

　　E.同業(yè)機(jī)構(gòu)授信政策的變化

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查流動性風(fēng)險的識別與分析。CE為外部因素。

　　【例題】下列屬于流動性風(fēng)險的外部因素的是(　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化

　　B.負(fù)債集中度過高

　　C.一家銀行出現(xiàn)流動性危機(jī)，市場出現(xiàn)恐慌和信任危機(jī)

　　D.銀行集團(tuán)獨(dú)立經(jīng)營的附屬機(jī)構(gòu)過于依賴母行資金支持

　　E.出現(xiàn)重大聲譽(yù)風(fēng)險

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查流動性風(fēng)險的識別與分析。 BE屬于內(nèi)部因素。

　　【例題】實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險“防患于未然”的一種“防錯糾錯機(jī)制”的是(　)。

　　A.風(fēng)險預(yù)警　　　　　　B.風(fēng)險識別

　　C.風(fēng)險數(shù)據(jù)匯總　　　　D.內(nèi)部控制

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險預(yù)警。風(fēng)險預(yù)警是指商業(yè)銀行根據(jù)各種渠道獲得的信息，通過一定的技術(shù)手段，對商業(yè)銀行信用風(fēng)險狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測和早期預(yù)警，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險“防患于未然”的一種“防錯糾錯機(jī)制”。

　　【例題】風(fēng)險預(yù)警的程序是(　)。

　　A.信用信息的收集和傳遞——風(fēng)險識別——風(fēng)險控制——后評價

　　B.信用信息的收集和傳遞——風(fēng)險識別——風(fēng)險處置——后評價

　　C.信用信息的收集和傳遞——風(fēng)險分析——風(fēng)險控制——后評價

　　D.信用信息的收集和傳遞——風(fēng)險分析——風(fēng)險處置——后評價

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險預(yù)警。風(fēng)險預(yù)警的程序：信用信息的收集和傳遞——風(fēng)險分析——風(fēng)險處置——后評價。

　　【例題】關(guān)于損失數(shù)據(jù)收集，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.損失數(shù)據(jù)收集是銀行對因操作風(fēng)險引起的損失事件進(jìn)行收集、報告并管理的相關(guān)工作

　　B.損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)

　　C.損失收集工作要明確職責(zé)分工和報告路徑

　　D.損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作很難做到統(tǒng)一，因此不要求設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查損失數(shù)據(jù)收集。損失數(shù)據(jù)收集工作要保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性，所以D錯誤。

　　【例題】銀行在風(fēng)險與控制自我評估中，自評工作要堅持以下原則(　)。

　　A.全面性

　　B.及時性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.客觀性

　　E.前瞻性

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險管理工具。自評工作要堅持以下原則，一是全面性，二是及時性，三是客觀性，四是前瞻性，五是重要性。

　　【例題】關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險變化情況的統(tǒng)計指標(biāo)，是識別、計量市場風(fēng)險的重要工具。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險管理工具。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是計量操作風(fēng)險的工具，不是計量市場風(fēng)險的工具。

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