第八章 銀行監(jiān)管與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1、2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，(　)形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A、資本構成、內(nèi)部審計、市場競爭

　　B、資本監(jiān)管、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭

　　C、資本監(jiān)管、監(jiān)督檢查、市場紀律

　　D、資本比例、外部審計、市場紀律

　　2、中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管的具體目標不包括(　)。

　　A、保護廣大存款人和金融消費者的利益

　　B、增進市場信心

　　C、努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定

　　D、提高銀行業(yè)利潤率

　　3、在銀行監(jiān)管的基本原則中，監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應當具有適當透明度，這是指(　)。

　　A、公正原則

　　B、公開原則

　　C、依法原則

　　D、效率原則

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　　4、效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要(　)，既要保證全面履行監(jiān)管職責，確保監(jiān)管目標的實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

　　A、合理配置和利用監(jiān)管資源，提出監(jiān)管建議

　　B、規(guī)范監(jiān)管標準，提高監(jiān)管效率

　　C、提出有效的監(jiān)管建議

　　D、合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

　　5、監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領域并從事相關活動的機制，這種機制是指(　)。

　　A、資本監(jiān)管

　　B、市場準入

　　C、監(jiān)督檢查

　　D、行政審批

　　6、銀行具有(　)，為保證銀行體系的穩(wěn)定和安全，通過設定銀行準入的資本金要求，準備必要的應急資金，可監(jiān)督銀行機構維持充足的償付能力，防范金融風險，保證存款者利益不受到侵害。

　　A、安全性

　　B、公眾性

　　C、盈利性

　　D、合法性

　　7、以下關于非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式的表述，錯誤的是(　)。

　　A、非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查具有指導作用

　　B、現(xiàn)場檢查結果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

　　C、通過非現(xiàn)場監(jiān)管修正現(xiàn)場檢查結果

　　D、非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量

　　8、以下關于商業(yè)銀行資本監(jiān)管的表述錯誤的是(　)。

　　A、在各類商業(yè)銀行風險評價體系中，資本充足率都占有相當大的比重

　　B、銀行業(yè)是低杠桿、低風險的行業(yè)，且對維護貨幣供給體系穩(wěn)定運行和經(jīng)濟持續(xù)增長具有重要意義

　　C、在現(xiàn)代銀行體系中，對各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求，能夠降低銀行之間的不公平競爭

　　D、國內(nèi)外教訓反復證明，銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴張是銀行業(yè)危機的主要原因

　　9、市場約束參與方不包括(　)。

　　A、其他債權人

　　B、新聞媒體

　　C、外部中介機構

　　D、公眾存款人

　　10、銀行機構的信息披露中，具體披露的內(nèi)容和要求，可按(　)等方面確定。

　　A、安全性、流動性和效益性

　　B、完整性、真實性和準確性

　　C、合規(guī)性、目的性和原則性

　　D、合理性、及時性和全面性