一、單項選擇題(共90題，合計45分)

　　1企業(yè)集團可能具有以下特征：由主要投資者個人/關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員(包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()

　　A. 直接或間接控制一個企業(yè)1q%或l0%以上表決權的個人投資者

　　B. 直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權的個人投資者

　　C. 直接或間接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權的個人投資者

　　D. 直接或間接控制一個企業(yè)1%或l%以上表決權的個人投資者

　　2下列關于風險監(jiān)管的說法，不正確的是()

　　A. 監(jiān)管部門通過對商業(yè)銀行內部風險管理目標、程序的監(jiān)督。檢查，督促商業(yè)銀行建立全面涵蓋各類風險的內部管理體系

　　B. 內部控制是商業(yè)銀行有效防范風險的最后一道防線

　　C. 建立風險計量模型是實現(xiàn)對風險模擬、定量分析的前提和基礎

　　D. 管理信息系統(tǒng)的形式和內容應當與商業(yè)銀行營運、組織結構、業(yè)務政策、操作系統(tǒng)和管理報告制度相吻合

　　3信用風險經濟資本是指()

　　A. 商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的非預期損失和預期損失而應該持有的資本金

　　B. 商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的非預期損失而應該持有的資本金

　　C. 商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內信用風險資產的預期損失而應該持有的資本金

　　D. 以上都不對

　　4商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃的戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險即為()

　　A. 國家風險

　　B. 市場風險

　　C. 操作風險

　　D. 戰(zhàn)略風險

　　5下列屬于敏感負債類型存款的是(

　　A. 政府稅款

　　B. 電力費用收入

　　C. 五年定期儲蓄存款

　　D. 證券業(yè)存款

　　6《金融違法行為處罰辦法》屬于()

　　A. 法律

　　B. 行政法規(guī)

　　C. 部門規(guī)章

　　D. “指引”

　　7在監(jiān)管實踐中，()貫穿于商業(yè)銀行設立、持續(xù)經營、市場退出的全過程。

　　A. 利潤率監(jiān)管

　　B. 銷售利潤率監(jiān)管

　　C. 資產收益率監(jiān)管

　　D. 資本充足率監(jiān)管

　　8下列關于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是()

　　A. 現(xiàn)金流分析有助于真實、準確地反映商業(yè)銀行在未來短期內的流動性狀況

　　B. 根據(jù)歷史數(shù)據(jù)研究，流動性剩余額與總資產之比小于3%～5%時，對商業(yè)銀行的流動性風險是一個預警

　　C. 商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務越復雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強

　　D. 應當將商業(yè)銀行的流動性“剩余”或“赤字”與融資需求在不同的時間段內進行比較，以合理預估商業(yè)銀行的流動性需求

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　　9下列關于風險遷徙類指標的說法，正確的是(　　)

　　A. 衡量商業(yè)銀行風險變化的范圍

　　B. 屬于靜態(tài)指標

　　C. 包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　D. 包括流動性風險指標

　　10商業(yè)銀行通常采用定期的自我評估的方法，來檢驗戰(zhàn)略風險管理是否有效實施。定期通常是指(　　)

　　A. 每天

　　B. 每月

　　C. 每周

　　D. 每年

　　11缺口分析側重于計量利率變動對銀行(　　)的影響。

　　A. 短期收益

　　B. 長期收益

　　C. 中期收益

　　D. 經濟價值

　　12操作風險評估的原則之一是由表及里，在流程網絡的不同層面，由表及里依次識別操作風險因素，具體可以劃分：非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險、控制派生風險。下列(　　)屬于控制派生風險。

　　A. 人力資源配置不當

　　B. 欺詐

　　C. 操作失誤

　　D. 增加人工授權控制產生的內部欺詐

　　13(　　)作為操作風險防控的第一道防線，對操作風險的管理情況負直接責任。

　　A. 風險管理部門

　　B. 高級管理部門

　　C. 業(yè)務管理部門

　　D. 內部審計部門

　　14以下屬于區(qū)域政策法規(guī)重大變化的相關警示信號的有(　　)

　　A. 國家政策法規(guī)變化給當?shù)貛�來不利影�?/P>

　　B. 行業(yè)內某產業(yè)集中度高，受到國家宏觀調控

　　C. 區(qū)域法律法規(guī)明顯調整

　　D. 以上都是

　　15下列關于聲譽風險管理的說法，不正確的是(　　)

　　A. 努力建設學習型組織不屬于聲譽風險管理體系

　　B. 聲譽風險通常與信用、市場、操作、流動性風險交叉存在、相互作用

　　C. 保持與媒體的良好接觸有助于改善商業(yè)銀行聲譽管理

　　D. 聲譽危機管理規(guī)劃給商業(yè)銀行創(chuàng)造了增加值

　　16隨機變量X服從正態(tài)分布，其觀測值落在距均值的距離為l倍標準差范圍內的概率為(　　)

　　A. 0.68

　　B. 0.95

　　C. 0.9973

　　D. 0.97

　　17某商業(yè)銀行2011年度資產負債表顯示，其在中國人民銀行超額準備金存款余額為40億元，庫存現(xiàn)金為8億元，人民幣各項存款期末余額為2138億元，則該銀行人民幣超額準備金率為(　　)

　　A. 2.25%

　　B. 2.16%

　　C. 2.15%

　　D. 1.78%

　　18影響期權價值的主要因素不包括(　　)

　　A. 標的資產的市場價格和期權的執(zhí)行價格

　　B. 期權的到期期權

　　C. 外匯匯率的波動

　　D. 即期市場價格的變化

　　19下列關于商業(yè)銀行的資產負債期限結構的說法，不正確的是(　　)

　　A.商業(yè)銀行正常范圍內的“借短貸長”的資產負債特點所引致的持有期缺口是一種正常的、可控性較強的流動性風險

　　B. 在每周的最后幾天、每月的最初幾日或每年的節(jié)假日，商業(yè)銀行必須隨時準備應付現(xiàn)金的巨額需求

　　C. 商業(yè)銀行對利率變化的敏感程度直接影響著資產負債期限結構

　　D. 股票投資收益率的下降，會造成存款人資金轉移，從而很可能會造成商業(yè)銀行的流動性緊張

　　20某銀行基本上穩(wěn)健，但存在一些可以在正常業(yè)務經營中改正、性質不嚴重的弱點。該銀行具有良好的抵御經營環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點繼續(xù)發(fā)展可能產生較大問題。在 CAMELs綜合評級中，該銀行應屬于(　　)

　　A. 綜合評級1級

　　B. 綜合評級2級

　　C. 綜合評級3級

　　D. 綜合評級4級