第五章

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　B

　　2.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少是指(　　)。

　　A.賬面減值

　　B.追索失敗

　　C.對外賠償

　　D.資產(chǎn)損失

　　D

　　3.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失形態(tài)分類的是(　　)。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　D

　　4.對于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

　　B.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的有效性

　　D.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的適用性

　　A

　　5.下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持的工具的是(　　)。

　　A.損失事件收集

　　B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本

　　D

　　6.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估時(shí)，評估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種，體現(xiàn)了該工作的(　　)原則。

　　A.客觀性

　　B.重要性

　　C.全面性

　　D.及時(shí)性

　　C

　　7.情景分析的原則不包括(　　)。

　　A.滿足全面性

　　B.滿足及時(shí)性

　　C.體現(xiàn)客觀性

　　D.具有動態(tài)性

　　B

　　8.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A.存取款

　　B.會計(jì)核算

　　C.銀行承兌匯票

　　D.票據(jù)憑證審核

　　C

　　9.為控制個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可采取的措施是(　　)。

　　A.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程

　　B.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查

　　C.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　D.實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺職責(zé)分離制度

　　A

　　10.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是(　　)。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內(nèi)部審計(jì)部門

　　D.外包管理團(tuán)隊(duì)

　　C

　　11.商業(yè)銀行高級管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的操作流程

　　C.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控制度

　　D.定期安排內(nèi)部審計(jì)

　　D

　　12.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動時(shí)還應(yīng)當(dāng)對服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，其調(diào)查內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.管理能力和行業(yè)地位

　　B.外包服務(wù)的集中度

　　C.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性

　　D.突發(fā)事件應(yīng)對能力

　　B

　　13.信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，其具體內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.履行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理

　　B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批

　　C.履行信息科技內(nèi)部控制

　　D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出

　　B

　　14.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.信息分級與保護(hù)

　　B.信息科技運(yùn)行和維護(hù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測機(jī)制

　　D.人員安全

　　C

　　15.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，其主要管理要素不包括(　　)。

　　A.建立信息安全計(jì)劃和保持長效的管理機(jī)制

　　B.確保所有信息系統(tǒng)的安全

　　C.確定風(fēng)險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級別

　　D.確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

　　C

　　16.商業(yè)銀行應(yīng)對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，至少應(yīng)每(　　)進(jìn)行一次全面審計(jì)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　C

　　17.商業(yè)銀行項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，其內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.部門人員的變動

　　B.供應(yīng)商的變更

　　C.計(jì)劃的重大變更

　　D.主要費(fèi)用支出情況

　　A

　　18.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)責(zé)任的是(　　)。

　　A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃

　　B.檢查和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性

　　C.檢查整改意見是否得到落實(shí)

　　D.不應(yīng)故意隱瞞事實(shí)或阻撓審計(jì)檢查

　　D

　　19.(　　)指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　A.代理業(yè)務(wù)

　　B.柜面業(yè)務(wù)

　　C.資金業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　A

　　20.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因的是(　　)。

　　A.監(jiān)督管理滯后

　　B.經(jīng)營層次過低

　　C.內(nèi)部控制薄弱

　　D.業(yè)務(wù)管理分散

　　B

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　D.對外賠償

　　E.追索失敗

　　ABC

　　2.商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對于操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有(　　)。

　　A.執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

　　B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作

　　C.審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)

　　D.解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的重大問題

　　E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理