第八章 銀行監(jiān)管與市場約束大綱內(nèi)容

　　(一)熟悉銀行監(jiān)管的目標、原則和標準;

　　(二)掌握風險監(jiān)管的基本理念;

　　(三)了解市場準入的基本內(nèi)容;

　　(四)了解現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容;

　　(五)了解市場約束機制;

　　(六)了解市場約束參與方及其作用。

　　第八章 銀行監(jiān)管與市場約束章節(jié)試題

　　(銀行監(jiān)管與市場約束)考試占分4分，主要講述了銀行監(jiān)管和市場約束，在復習時要注意風險監(jiān)管原則、銀行監(jiān)管方法、市場約束參與方及其作用這些知識點。取證班解密90%必考點，送價值500元VIP題庫，一次通關>>

　　一、單項選擇題

　　1.在市場準入范圍和標準中，(　　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

　　A.機構設立

　　B.機構終止

　　C.董事和高級管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　參考答案：D

　　2.銀行監(jiān)管的有效實施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由(　　)三個層級的法律規(guī)范構成。

　　A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章

　　B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章

　　C.法律、監(jiān)管文件、制度

　　D.立法、監(jiān)管文件、制度

　　參考答案：A

　　3.下列各項中不是風險處置糾正的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.風險糾正

　　B.風險規(guī)避

　　C.市場退出

　　D.風險救助

　　參考答案：B

　　4.下列(　　)不屬于信用風險管理領域相關制度指引。

　　A.《貸款通則》

　　B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

　　C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

　　D.《銀團貸款業(yè)務指導》

　　參考答案：C

　　5.下列關于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據(jù)《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分

　　B.行業(yè)自律性規(guī)范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充

　　C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權限內(nèi)制定的規(guī)范性文件，其效力等同于法規(guī)

　　D.在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構成

　　參考答案：C

　　6.下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是(　　)。

　　A.監(jiān)管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營管理水平，有效控制風險

　　C.評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評級，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業(yè)務，并起到市場監(jiān)督的作用

　　D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風險

　　參考答案：D

　　7.銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵守的原則是(　　)。

　　A.依法、公開、公正、有效

　　B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、效率

　　D.依法、公開、公平、有效

　　參考答案：B

　　8.巴塞爾委員會于(　　)重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

　　A.2005年4月

　　B.2006年4月

　　C.2005年5月

　　D.2012年9月

　　參考答案：D