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      銀行從業(yè)資格考試

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      2017年初級(jí)銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理考前強(qiáng)化試題及答案6

      來源:考試網(wǎng)  [2017年10月11日]  【

        1、以下不屬于分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素的是(  )。

        A.管理層風(fēng)險(xiǎn)分析

        B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析

        C.生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析

        D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

        【正確答案】B

        2、(  )是指?jìng)鶆?wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有,將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。

        A.擔(dān)保

        B.保證

        C.抵押

        D.質(zhì)押

        【正確答案】D

        3、下列因素不是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋方式的是(  )。

        A.貸款定價(jià)

        B.合格抵(質(zhì))押品

        C.合格凈額結(jié)算

        D.合格保證和信用衍生工具

        【正確答案】A

        4、從我國(guó)目前實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理的經(jīng)驗(yàn)看,對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本管理可通過三個(gè)環(huán)節(jié)完成。下列選項(xiàng)不是這三個(gè)環(huán)節(jié)的是(  )。

        A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補(bǔ)充計(jì)劃,明確資本充足率目標(biāo),提出全行的經(jīng)濟(jì)資

        本總量和增量控制目標(biāo),對(duì)分行進(jìn)行初次分配

        B.驗(yàn)證應(yīng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化的準(zhǔn)確性、穩(wěn)定性和審慎性

        C.總行根據(jù)各分行反饋的情況,在總行各業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)平衡分配

        D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營(yíng)目標(biāo),對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本增量的一定百分比進(jìn)行戰(zhàn)略性分配

        【正確答案】B

        5、關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn),下列說法不正確的是(  )。

        A.如果股東的權(quán)利受到損害,他們沒有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償

        B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督

        C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利,確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

        D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利,并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

        【正確答案】A

        6.( )業(yè)務(wù)是最容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

        A.柜臺(tái)

        B.個(gè)人信貸

        C.法人信貸

        D.代理

        【正確答案】A

        【答案解析】柜臺(tái)業(yè)務(wù)泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn),也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

        7.商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)稱為( )。

        A.資金交易業(yè)務(wù)

        B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

        C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

        D.代理業(yè)務(wù)

        【正確答案】D

        【答案解析】題干所述為商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)。

        8.下列屬于內(nèi)部欺詐的有( )。

        A.自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)/技能,按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作

        B.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,但由于顏面或其他原因,未向管理層提出或聲明其無法勝任

        C.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,但由于顏面或其他原因,不能正確處理面對(duì)的情況

        D.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益

        【正確答案】D

        【答案解析】意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益屬于內(nèi)部欺詐。

        9.用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期,VA表示總資產(chǎn)的初始值,R為市場(chǎng)利率,當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)ΔR時(shí),資產(chǎn)的變化可表示為( )。

        A.–[DA×VA×ΔR/(1+R)]

        B.–[DA×VA/ΔR×(1+R)]

        C.DA×VA×ΔR/(1+R)

        D.DA×VA/ΔR×(1+R)

        【正確答案】A

        【答案解析】本題考查久期分析法的相關(guān)知識(shí)。

        10.下列關(guān)于總敞口頭寸的說法,不正確的是( )。

        A.總敞口頭寸反映整個(gè)貨幣組合的外匯風(fēng)險(xiǎn)

        B.累計(jì)總敞口頭寸等于所有外幣的多頭的總和

        C.凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額與空頭總額之差

        D.短邊法計(jì)算的總敞口頭寸等于凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和之中的較大值

        【正確答案】B

        【答案解析】累計(jì)總敞口頭寸等于所有外幣多頭和空頭的總和。

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