11、下列不屬于常用的市場限額風險的是(　　)。

　　A.交易限額

　　B.風險限額

　　C.止損限額

　　D.定價限額

　　【答案】D

　　12、失職違規(guī)引發(fā)的操作風險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風險。下列(　　)活動屬于這一因素。

　　A.交易不報告

　　B.短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長

　　C.意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D.有組織的勞工運動

　　【答案】B

　　13、(　　)是國內(nèi)企業(yè)/機構(gòu)類業(yè)務(wù)最重要的部分，也是國內(nèi)商業(yè)銀行最主要的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

　　A.柜臺業(yè)務(wù)

　　B.個人信貸業(yè)務(wù)

　　C.法人信貸業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　【答案】C

　　14、交易/定價錯誤屬于操作風險內(nèi)部流程類的因素，它是指在交易的過程中，(　　)。

　　A.市場價格發(fā)生重大變化引起的定價差異

　　B.與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

　　C.由于產(chǎn)品成本增加，出現(xiàn)定價困難

　　D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　【答案】D

　　15、在商業(yè)銀行經(jīng)營的外部事件中，(　　)風險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風險之一。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.外部欺詐

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　【答案】C

　　16、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提是(　　)。

　　A.建立完善的內(nèi)部控制體系

　　B.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　C.加強外部監(jiān)管體制建設(shè)

　　D.建立完善的信息管理系統(tǒng)

　　【答案】B

　　17、商業(yè)銀行在市場交易過程中的財務(wù)/會計錯誤屬于(　　)。

　　A.戰(zhàn)略風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.市場風險

　　【答案】B

　　18、(　　)是商業(yè)銀行有效識別和防范操作風險的重要手段。

　　A.健全的內(nèi)部控制體系

　　B.完善激勵約束機制

　　C.完善的公司治理

　　D.以上都正確

　　【答案】A

　　19、商業(yè)銀行核心雇員掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息，商業(yè)銀行過度依賴他們可能帶來(　　)。

　　A.市場風險

　　B.聲譽風險

　　C.信用風險

　　D.操作風險

　　【答案】D

　　20、政治風險是影響銀行操作風險的外部事件之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是(　　)。

　　A.政府新興的立法

　　B.公共利益集團持續(xù)的壓力/運動

　　C.極端組織的行動或政變

　　D.國家進行宏觀調(diào)控期間，商業(yè)銀行調(diào)整有關(guān)政策

　　【答案】D