1.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從事售后回租業(yè)務(wù)的金融租賃公司應(yīng)真實取得相應(yīng)標的物的(B )。

　　A.占有權(quán)

　　B.所有權(quán)

　　C.支配權(quán)

　　D.使用權(quán)

　　2.根據(jù)監(jiān)管部門的要求，2018年底金融租賃公司的資本充足率應(yīng)達到( D)。

　　A.8.9%

　　B.10.1%

　　C.9.7%

　　D.10.5%

　　3.下列業(yè)務(wù)中不適用于《個人貸款管理暫行辦法》的是(D )。

　　A.個人消費貸款

　　B.以存單作質(zhì)押的個人貸款

　　C.個人住房貸款

　　D.信用卡透支

　　4.同業(yè)投資是指金融機構(gòu)購買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為，下列不屬于特定目的載體的是( B)。

　　A.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品

　　B.中期票據(jù)

　　C.證券公司資產(chǎn)管理計劃

　　D.信托投資計劃

　　5.根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，采用現(xiàn)場檢查的方法對特定事項進行專門調(diào)查的活動是指( B)。

　　A.專項檢查

　　B.稽核調(diào)查

　　C.臨時檢查

　　D.延續(xù)檢查

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》在線題庫	搶先試用

　　6.下列不良資產(chǎn)不得進行批量轉(zhuǎn)讓的是(A )。

　　A.個人貸款

　　B.已核銷的賬銷案存資產(chǎn)

　　C.抵債資產(chǎn)

　　D.按規(guī)定程序和標準認定為次級、可疑、損失類的貸款

　　7.商業(yè)銀行可以長期獨立運用的最穩(wěn)定的資金來源是(D )。

　　A.吸收存款

　　B.向中央銀行借款

　　C.發(fā)行金融債券

　　D.資本金

　　8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀行(2014)127號)，金融機構(gòu)之間開展同業(yè)存款業(yè)務(wù)，關(guān)于雙方交易主體的要求，下列說法正確的是( D)。

　　A.同業(yè)資金的存出方應(yīng)當是具有吸收存款資格的金融機構(gòu)

　　B.交易的一方可以是企業(yè)集團財務(wù)公司

　　C.交易雙方都應(yīng)當是商業(yè)銀行

　　D.交易雙方的資格應(yīng)當經(jīng)過中國人民銀行的批準

　　9.關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的特點，下列表述不正確的是( C)。

　　A.銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)

　　B.理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)

　　C.銀行是理財業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要承擔(dān)者

　　D.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)運作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金

　　10.投資組合決策的基本原則是(D )。

　　A.風(fēng)險收益最大化

　　B.風(fēng)險最小化

　　C.期望收益最大化

　　D.既定預(yù)期收益率條件下，風(fēng)險水平最低

　　二、多選題

　　1.根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司條例》，關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司，下列說法正確的有(ABCDE )。

　　A.業(yè)務(wù)范圍包括債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，并對企業(yè)階段性持股

　　B.金融資產(chǎn)管理公司管理、處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)，應(yīng)當按照公開、競爭、擇優(yōu)的原則運作

　　C.金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標

　　D.金融資產(chǎn)管理公司的債權(quán)因債務(wù)人破產(chǎn)等原因得不到清償?shù)�，按照國�?wù)院的規(guī)定處理

　　E.金融資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機構(gòu)

　　2.目前，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)不良金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓方式包括(ABCE )。

　　A.競價轉(zhuǎn)讓

　　B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

　　C.競標

　　D.保證收益轉(zhuǎn)讓

　　E.拍賣

　　3.關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有(ABCE )。

　　A.買入返售業(yè)務(wù)項下的金融資產(chǎn)應(yīng)當為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值和較高流動性的金融資產(chǎn)

　　B.同業(yè)拆借相關(guān)款項在拆出和拆人資金會計科目核算。并在上述會計科目下單獨設(shè)立二級科目進行管理

　　C.買入返售是指兩家金融機構(gòu)之間按照協(xié)議約定先買入或賣出金融資產(chǎn)，再按約定價格于到期日將該項目返售或回購的資金融通行為

　　D.買入返售相關(guān)款項在買入返售金融資產(chǎn)會計科目核算，三方或以上交易對手之間的類似交易也應(yīng)納入買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)管理和核算

　　E.同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)金融機構(gòu)跨境貿(mào)易結(jié)算

　　4.關(guān)于信用證業(yè)務(wù)，下列描述正確的有(ABCD )。

　　A.開證行受三個合同的約束：與開證申請人之間的付款代理合同、與受益人之間的信用證、與通知行或指定銀行之間的代理協(xié)議

　　B.受益人受兩個合同的約束：與開證申請人之間的貿(mào)易合同和與開證行之間的信用證

　　C.在信用證業(yè)務(wù)中的所有各方，包括銀行和商人所處理的都是單據(jù)，而非貨物

　　D.被指定銀行是除了開證行以外，信用證可在其處兌用的銀行，如信用證可在任一銀行兌用，則任一銀行均為被指定銀行

　　E.通知行接受開證行指示，及時傳遞信用證信息，此外不承擔(dān)任何責(zé)任

　　5.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)充分尊重并自覺保障金融消費者的權(quán)利包括(ABCDE )。

　　A.依法求償權(quán)

　　B.自主選擇權(quán)

　　C.財產(chǎn)安全權(quán)

　　D.公平交易權(quán)

　　E.知情權(quán)

　　6.商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險點主要集中在( ABCD)。

　　A.賬戶管理

　　B.現(xiàn)金庫箱管理

　　C.柜員管理

　　D.印章管理

　　E.流動性管理

　　7.某銀行正在辦理一筆農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)，對該項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理進行討論：風(fēng)險經(jīng)理小王認為可以通過適度提高利率水平覆蓋風(fēng)險：小劉認為可以通過要求該農(nóng)戶購買人身意外保險降低風(fēng)險;小陳認為農(nóng)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險水平過高理應(yīng)取消該筆業(yè)務(wù)：小紀認為可以通過多辦理幾家從事不同種養(yǎng)殖行業(yè)的農(nóng)戶來降低風(fēng)險：小曾認為應(yīng)該找其他農(nóng)戶業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。下列選項中。

　　對以上風(fēng)險策略分析正確的包括(CDE )。

　　A.小曾的風(fēng)險策略屬于風(fēng)險分散

　　B.小陳的風(fēng)險策略屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C.小王的風(fēng)險策略屬于風(fēng)險補償

　　D.小紀的風(fēng)險策略屬于風(fēng)險分散

　　E.小劉的風(fēng)險策略屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　8.根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關(guān)于大額存單業(yè)務(wù)表述正確的有( BCD)。

　　A.個人投資人認購大額存單起點金額不低于50萬元，機構(gòu)投資人認購大額存單起點金額不低于500萬元

　　B.大額存單可以轉(zhuǎn)讓、提前支取和贖回

　　C.大額存單認購之日起計息，付息方式為到期一次還本付息和定期付息、到期還本

　　D.保險公司、社�；�金也可以投資大額存單

　　E.大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計價的憑證式大額存款憑證。是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款

　　9.下列情形中信托無效的有(ACDE )。

　　A.專門以討債為目的設(shè)立的信托

　　B.沒有明確的信托人

　　C.信托財產(chǎn)不能確定

　　D.專門以訴訟為目的設(shè)立的信托

　　E.信托目的損害社會公共利益

　　10.下列關(guān)于加強金融教育與金融消費者權(quán)益保護的舉措有(ABCDE )。

　　A.加大金融消費者權(quán)益保護力度

　　B.加強金融知識普及教育

　　C.強化普惠金融宣傳

　　D.培養(yǎng)公眾金融風(fēng)險意識

　　E.完善金融消費者投訴管理機制