二、多選題

　　1.商業(yè)銀行風險管理的人主要策略和方法包括( )。

　　A.風險對沖 B.風險分散

　　C.風險規(guī)避 D.風險轉(zhuǎn)移

　　E.風險補償

　　2.下列風險類型中具有“風險高收益高，風險低收益低，風險與收益存在對應關(guān)系”特點的有( )。

　　A.操作風險 B.流動性風險

　　C.合規(guī)風險 D.信用風險

　　E.市場風險

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列屬于上級管理層應當負責的內(nèi)部控制職責的有( )。

　　A.負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行

　　B.負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營

　　C.負責組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

　　D.負責根據(jù)董事會確定的可接受的風險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施

　　E.負責內(nèi)部控制體系的組織落實和檢查評估

　　4.根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進行批量轉(zhuǎn)讓的有( )。

　　A.國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn)

　　B.公司貸款

　　C.個人貸款

　　D.在貸款合同或擔保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)

　　E.債務人或擔保人為國家機關(guān)的資產(chǎn)

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，下列屬于商業(yè)銀行可變薪酬的有( )。

　　A.津補貼 B.住房公積金

　　C.績效薪酬 D.保險費

　　E.中長期激勵

　　6.網(wǎng)點機構(gòu)是銀行業(yè)務人員面對面向客戶銷售產(chǎn)品的場所，根據(jù)對客戶定位的不同，網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道分類包括( )。

　　A.電子銀行營銷渠道

　　B.法人網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

　　C.專業(yè)性網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

　　D.全方位網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

　　E.高端化網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

　　7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不按照規(guī)定報送有關(guān)文件、資料的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)可以采取的措施有( )。

　　A.責令改正，逾期不改正的，處五萬元罰款

　　B.責令改正，逾期不改正的，處四十萬元罰款

　　C.責令改正，逾期不改正的，處十五萬元罰款

　　D.責任改正，并處三十萬元罰款

　　E.責令改正，逾期不改正的，處二十萬元罰款

　　8.下列關(guān)于金融租賃公司資產(chǎn)質(zhì)量管理表述正確的有( )。

　　A.金融租賃公司應實行風險資產(chǎn)分類制度

　　B.需要重組的債權(quán)應至少劃分為次級類，重組后的債權(quán)如果仍然逾期，應至少歸為可疑類

　　C.對債權(quán)類資產(chǎn)進行分類時，應考慮交易對手的還款能力、還款記錄、還款意愿、資產(chǎn)的擔保等因素

　　D.對金融租賃公司不承擔風險的委托資產(chǎn)不進行分類

　　E.金融租賃公司未提足呆賬準備的，應在利潤分配后及時補足

　　9.根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》，金融機構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務，應當具備的條件有( )。

　　A.對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等進行了符合監(jiān)管要求的安全評估

　　B.在申請開辦電子銀行業(yè)務的前三年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故

　　C.制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略

　　D.建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員

　　E.經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　10.下列可直接導致銀行案件的操作風險類型有( )。

　　A.外部欺詐 B.內(nèi)部欺詐

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　　C.系統(tǒng)失敗 D.恐怖襲擊造成的損壞

　　E.業(yè)務中斷

　　三、判斷題

　　1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應保護消費者的隱私權(quán)，有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢、凍結(jié)和扣劃。

　　A.正確 B.錯誤

　　2.根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2013 年修訂版)》，金融企業(yè)進行呆賬核銷，無法取得法院或政府有關(guān)部門出具的財產(chǎn)清償證明等相關(guān)文件的不能進行核銷。

　　A.正確 B.錯誤

　　3.合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)劃和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　A.正確 B.錯誤

　　4.有效的聲譽風險管理體系應當重點強調(diào)深入理解不同利益持有者(如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值，培育開放、互信、互助的機構(gòu)文化。

　　A.正確 B.錯誤

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應逐步建立金融創(chuàng)新活動的績效考核評價機制，形成促進金融創(chuàng)新的有效激勵機制和企業(yè)文化氛圍。

　　A.正確 B.錯誤