【多選題】我國的經(jīng)濟政策體系中供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革包括(　　)。

　　A. “三去一降一補”

　　B. 推進農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

　　C. 著力振興實體經(jīng)濟

　　D. 創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享

　　E. 促進房地產(chǎn)市場高速發(fā)展

　　答案：ABC

　　解析：選項D是發(fā)展新理念，選項E應(yīng)該是：促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展

　　【多選題】下列屬于信用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的是(　　)。

　　A. 同業(yè)市場負(fù)債依存度

　　B. 大額風(fēng)險暴露管理

　　C. 不良貸款率

　　D. 杠桿率

　　答案：BC

　　解析：選項A屬于流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。選項D屬于資本充足監(jiān)管指標(biāo)。

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初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》在線題庫	搶先試用

　　【例題】下列屬于我國對銀行業(yè)金融機構(gòu)股東的措施的是(　　)。

　　A.限制分配紅利和其他收入

　　B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　C.監(jiān)管部門可以責(zé)令控股方轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制部分股東的權(quán)利

　　D.監(jiān)管部門責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)撤換董事

　　答案：C

　　解析：選項A、B是對銀行業(yè)金融機構(gòu)的措施;選項D是對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員的措

　　施。

　　【判斷題】行政處罰應(yīng)“只罰機構(gòu)、不罰個人” 。

　　答案：錯誤

　　解析：行政處罰實行“雙罰制”， “只罰機構(gòu)、不罰個人”，以紀(jì)律處分代替行政處罰，是監(jiān)管實踐

　　中長期存在的誤區(qū)。

　　【多選題】下列屬于行政處罰的有(　　)。

　　A.吊銷金融許可證

　　B.沒收違法所得

　　C.罰金

　　D.禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

　　答案：ABD

　　解析：選項C是一種附加刑，不是行政處罰。

　　【單選題】行政復(fù)議的原則不包括(　　)。

　　A.合法性審查原則

　　B.合理性審查原則

　　C.三級復(fù)議原則

　　D.司法最終原則

　　答案：C

　　解析：選項C應(yīng)該為一級復(fù)議原則。

　　A.未落實反洗錢的有關(guān)制度和防控措施

　　B.將儲蓄存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個人，且與職工個人工資、獎勵、福利、行政職務(wù)安排等掛鉤

　　C.未結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟及自身實際制定儲蓄存款業(yè)務(wù)發(fā)展的中長期規(guī)劃，存款考核激勵機制不完善

　　D.以其他資金來源虛增儲蓄存款

　　【答案】D

　　【解析】從商業(yè)銀行的經(jīng)營情況看，儲蓄存款主要有以下風(fēng)險點：內(nèi)控不完善、業(yè)務(wù)不合規(guī)、核算不

　　真實。AB兩項均屬于業(yè)務(wù)不合規(guī);C項屬于內(nèi)控不完善。

　　【判斷題】商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門可以負(fù)責(zé)貸款發(fā)放審核、貸款支付審核和支付操作。( )

　　【答案】B

　　【解析】商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立獨立的責(zé)任部門或崗位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放審核、貸款支付審核和支付操作。

　　【多選題】下列(　　)屬于個人貸款的風(fēng)險點。

　　A.抵押擔(dān)保不落實風(fēng)險 B.法律與合規(guī)風(fēng)險

　　C.虛假權(quán)證風(fēng)險 D.借款人信用風(fēng)險

　　【答案】ACD

　　【解析】個人貸款的風(fēng)險點主要有：抵押擔(dān)保不落實風(fēng)險;虛假權(quán)證風(fēng)險;借款人信用風(fēng)險等。

　　【單選題】商業(yè)銀行進行全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和靈魂是(　　)。

　　A.全面風(fēng)險管理架構(gòu) B.全面風(fēng)險管理理念

　　C.全面風(fēng)險管理精神 D.全面風(fēng)險管理策略

　　【答案】B

　　【解析】全面風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行進行全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和靈魂。適當(dāng)?shù)呐c之匹配的全面風(fēng)險

　　管理組織架構(gòu)是貫徹和執(zhí)行全面風(fēng)險管理精神的具體形式。風(fēng)險管理策略是全面風(fēng)險管理的主要措施。

　　【判斷題】中國銀監(jiān)會規(guī)定，操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。

　　【答案】B(錯誤)

　　【解析】中國銀監(jiān)會規(guī)定，操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。

　　【判斷題】我國銀行監(jiān)督管理部門對銀行進行的檢查，屬于外部審計與經(jīng)濟監(jiān)督形式。

　　【答案】B(錯誤)

　　【解析】我國銀行監(jiān)督管理部門對銀行進行的檢查，不屬于審計，更談不上是外部審計，而只是經(jīng)濟

　　監(jiān)督形式。

　　【單選題】(　　)是描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或

　　需要的資本金。

　　A.經(jīng)濟資本　　　　B.會計資本 C.監(jiān)管資本 　　　D.賬面資本

　　【答案】A

　　【解析】經(jīng)濟資本是描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該

　　持有或需要的資本金。

　　【多選】 操作風(fēng)險的計量方法包括(　　)。

　　A.高級計量法 B.基本指標(biāo)法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法 D.內(nèi)部模型法

　　【答案】 ABC

　　【解析】 選項D是市場風(fēng)險的計量方法。

　　【單選題】風(fēng)險計量常用的方法包括(　　)。

　　A.缺口分析、久期分析、內(nèi)部評級法

　　B.缺口分析、久期分析、敏感性分析

　　C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析

　　D.高級內(nèi)部評級法、標(biāo)準(zhǔn)法、壓力測試

　　答案：B

　　解析：風(fēng)險計量方法具體包括缺口分析、敏感性分析、久期、風(fēng)險值、壓力測試、情景分析等。

　　【多選題】下列利率風(fēng)險的主要管理手段有(　　)。

　　A.限額管理 B.期限管理

　　C.風(fēng)險消除 D.風(fēng)險對沖

　　答案：AD

　　解析：利率風(fēng)險的主要管理手段包括限額管理、風(fēng)險對沖和壓力測試。

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