A.宏觀審慎監(jiān)管

　　B.最低資本要求

　　C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　D.市場約束

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》。在2004年修訂出臺了《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》，構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”——最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束，并將信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險都納入資本監(jiān)管要求。

　　13.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過(　)。

　　A.0.25%

　　B.1.25%

　　C.2.5%

　　D.4.5%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過0.25%。

　　14.我國存款保險覆蓋的范圍不包括(　)。

　　A.個人儲蓄存款

　　B.外幣存款

　　C.企業(yè)及其他單位存款

　　D.投保機(jī)構(gòu)高級管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查存款保險制度。從存款保險覆蓋的范圍看，既包括人民幣存款，也包括外幣存款;既包括個人儲蓄存款，也包括企業(yè)及其他單位存款;本金和利息都屬于被保險存款的范圍。但金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款、投保機(jī)構(gòu)高級管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款，不在被保險范圍之內(nèi)，這主要是為了更好地發(fā)揮市場機(jī)制的約束作用，防范道德風(fēng)險。

　　15.2015年7月，巴塞爾委員會公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，新《原則》重點(diǎn)修改的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠義務(wù)、風(fēng)險偏好、風(fēng)險偏好框架以及風(fēng)險文化等概念

　　B.引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會應(yīng)對銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險負(fù)起監(jiān)督職責(zé)

　　C.減少董事會在風(fēng)險管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)

　　D.強(qiáng)調(diào)董事會整體及其成員的任職資格要求

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》。2015年7月，巴塞爾委員會公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，新的《原則》在：(1)重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠義務(wù)、風(fēng)險偏好、風(fēng)險偏好框架以及風(fēng)險文化等概念;(2)引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會應(yīng)對銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險負(fù)起監(jiān)督職責(zé);(3)擴(kuò)大董事會在風(fēng)險管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé);(4)強(qiáng)調(diào)董事會整體及其成員的任職資格要求;(5)建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險管理的薪酬體系。(6)重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者需針對銀行運(yùn)作情況、董事會成員選擇提供指引。

　　16、銀行的客戶可分為( )。

　　A.自然人客戶、法人客戶、機(jī)構(gòu)客戶

　　B.個人客戶、單位客戶

　　C.個人客戶、機(jī)構(gòu)客戶

　　D.區(qū)域客戶、跨區(qū)域客戶

　　正確答案是：C

　　解析

　　銀行的客戶可分為個人客戶和機(jī)構(gòu)客戶。

　　[單選題]

　　17、機(jī)構(gòu)客戶可按行業(yè)、( )與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。

　　A.機(jī)構(gòu)所在地

　　B.類型

　　C.所有權(quán)

　　D.經(jīng)營性質(zhì)

　　正確答案是：D

　　解析

　　機(jī)構(gòu)客戶可按所有制、行業(yè)、經(jīng)營性質(zhì)、規(guī)模、與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。

　　[判斷題]

　　18、客戶的風(fēng)險管理的主要措施有( )。

　　A.建立客戶風(fēng)險管理手段、完善客戶風(fēng)險管理機(jī)制

　　B.建立客戶風(fēng)險管理機(jī)制、完善客戶風(fēng)險管理手段

　　C.建立客戶風(fēng)險控制機(jī)制、完善客戶風(fēng)險管理手段

　　D.建立客戶風(fēng)險管理機(jī)制、完善客戶風(fēng)險控制手段

　　正確答案是：B

　　解析

　　客戶的風(fēng)險管理主要措施：1.要建立客戶風(fēng)險管理機(jī)制 2.要完善客戶風(fēng)險管理手段。